中國(guó)證監(jiān)會(huì)16日公布了《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》），并自公布之日起施行。這標(biāo)志著基金銷售機(jī)構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)應(yīng)用進(jìn)入了一個(gè)新階段。

　　《暫行規(guī)定》明確規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺(tái)和基金銷售機(jī)構(gòu)的備案要求、服務(wù)責(zé)任、信息展示、投資人權(quán)益保護(hù)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者責(zé)任、賬戶管理、投資人資料及交易信息的安全保密、違規(guī)行為處罰等內(nèi)容。

　　《暫行規(guī)定》同時(shí)明確，第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者為基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備“取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證滿3年”、“誠(chéng)信記錄良好，最近3年沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰”等七個(gè)條件。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金安全，確保銷售適用性原則的貫徹落實(shí)。

　　通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分評(píng)估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，維護(hù)基金投資人合法權(quán)益。通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷售活動(dòng)的，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的要求，具備基金交易賬戶與投資人信息管理、基金交易、銷售適用性實(shí)施、投資人服務(wù)等功能。

　　同時(shí)，根據(jù)《暫行規(guī)定》，因第三方電子商務(wù)平臺(tái)原因?qū)е禄�金投資人合法權(quán)益受到損害的，其經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。基金銷售機(jī)構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，基金銷售機(jī)構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商不得將相關(guān)信息泄露給任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，國(guó)外成熟市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)表明，信息技術(shù)的突破往往能夠帶來(lái)金融服務(wù)形式的創(chuàng)新。隨著投資人日漸成熟，電子商務(wù)的優(yōu)勢(shì)將更加突出，《暫行規(guī)定》的發(fā)布可以提升基金銷售機(jī)構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)的應(yīng)用水平，有利于基金銷售機(jī)構(gòu)加快向以客戶為中心的投資顧問(wèn)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并為投資人帶來(lái)更便捷高效的投資交易方式。