經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，本行經(jīng)營業(yè)務范圍主要包括：吸引公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱業(yè)務；辦理地方財政信用周轉(zhuǎn)使用資金的委托存貸款業(yè)務。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；同業(yè)外匯拆借；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣(即期項下)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。
截至2003年末，本行總資產(chǎn)達1,710億元，比上年末增加358億元，增幅為26%。本外幣存款余額達1,568億元，比上年末增加379億元，增幅為32%。全年日均存款達1,251億元，比上年增加325.7億元，增幅為35%。本外幣貸款余額達942億元(含票據(jù)貼現(xiàn))，比上年末增加231億元，增幅為32.5%。全年實現(xiàn)綜合效益18.6億元，比上年增長了45%。
主營業(yè)務開展情況
公司金融業(yè)務：本行一貫高度重視公司客戶。面對激烈的競爭形勢，全行上下轉(zhuǎn)換經(jīng)營觀念，本著總支行一盤棋思想，實施了首席客戶經(jīng)理聯(lián)系制度、總行部室定點聯(lián)系支行制度等，深入推進聯(lián)動營銷工作。在北京市首次市財政國庫授權(quán)支付代理銀行招標中勝出，成為3家中標銀行之一。自成為海淀區(qū)財政國庫集中支付業(yè)務代理銀行以來，已為區(qū)內(nèi)219家預算單位提供配套金融服務。創(chuàng)建中小企業(yè)融資綠色通道，參加中關(guān)村科技園區(qū)管委會、中關(guān)村科技擔保公司與多家單位聯(lián)合推出的瞪羚計劃，推出知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務，中小企業(yè)擔保貸款成為本行金融服務的優(yōu)質(zhì)品牌。建立起了一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍，全行營銷力量不斷得以充實壯大，努力為不同公司客戶群提供優(yōu)質(zhì)完善的金融服務。
截至2003年末，人民幣對公存款余額達1,205.8億元，比上年末增加246.7億元，增幅為25.7%；人民幣對公貸款(不含票據(jù)融資)余額為616億元，比上年末增加186億元，增幅為43.4%。
個人金融業(yè)務：服務首都市民一直是本行市場定位。面對首都市民日益多樣化的金融服務需求，本行個人金融業(yè)務緊緊圍繞“管理、服務、創(chuàng)新、效益”這一主線，加快產(chǎn)品創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整，優(yōu)化服務質(zhì)量，努力為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、快捷和個性化的金融服務。全面導入ISO9001質(zhì)量管理體系，個人金融業(yè)務通過英國標準協(xié)會現(xiàn)場審核并獲得了英國標準協(xié)會頒發(fā)的認證證書，在確立先進管理理念、打造國際標準化管理體系、建立規(guī)范化服務流程等方面收到明顯成效。加大科技投入，開發(fā)了新版代發(fā)代扣系統(tǒng)和儲蓄本外幣定期一本通等新的業(yè)務功能。在穩(wěn)步推進個人貸款業(yè)務的同時，強化對個人貸款業(yè)務管理，積極防范個人貸款業(yè)務風險。
截至2003年末，全行人民幣儲蓄存款余額192.4億元，較上年末增加37億元，增幅為23.8%。個人貸款余額為126.1億元，較上年末增加52.7億元，增幅為71.8%。
國際金融業(yè)務：本行為提高外匯營銷能力，在總行建立了各營銷部門聯(lián)動開發(fā)業(yè)務機制，加強總行自營能力；以項目為中心培育支行的業(yè)務開發(fā)能力，引導支行建立外匯業(yè)務主動營銷機制。加大外匯業(yè)務的操作和營銷人員的培訓力度，初步建立一支高素質(zhì)的專業(yè)人員隊伍。加強國際業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新、流程創(chuàng)新和體制創(chuàng)新，積極開辦出口應收款買斷、進口托收押匯、福費廷、外幣票據(jù)等一批新業(yè)務，以貨幣互換、簽署衍生交易協(xié)議等方式與同業(yè)進行合作，用外匯理財和融資產(chǎn)品的不同組合緊緊抓住中國紡織品進出口公司等一批優(yōu)質(zhì)客戶，擴大外匯業(yè)務規(guī)模，迅速將外匯結(jié)算、貿(mào)易融資業(yè)務推上一個新的臺階，并榮獲由北京市政府頒發(fā)的北京市國際經(jīng)貿(mào)合作獎。
截至2003年末，全行外幣存款余額為6.4億美元，較上年末增長86.7%。全行外幣貸款余額為3.1億美元，較上年末增長282.8%。全年外匯結(jié)算金額達9億美元，較上年末增長151.6%。
資金市場業(yè)務：為提高資金使用效益，本行在遵照“安全性、流動性、效益性”三性原則的前提下，大力開拓融資渠道，努力提高資金使用效率，經(jīng)受住了非典疫情、存款準備金率提高、超額備付金利率降低的三重考驗，資金交易量和收益有了明顯增長。在確保全行貸款、票據(jù)、投資等業(yè)務資金供給的前提下，充分利用現(xiàn)有債券資產(chǎn)和市場信譽，通過回購業(yè)務融入融出資金。積極開展同業(yè)合作，建立廣泛、穩(wěn)定的客戶網(wǎng)，互授拆借額度，擴展信用拆借業(yè)務。大力發(fā)展現(xiàn)券買賣業(yè)務。截至2003年末，交易量達到9,611億元，同比增長3,576億元，增幅達59%。在一級市場承銷債券359億元，其中國債41億元，金融債39億元，憑證式國債31億元，中央銀行票據(jù)248億元。巨額的資金交易量和交易零差錯率，使本行在市場889家成員中，取得了銀行間債券市場交易量排名第九、全國同業(yè)拆借中心交易活躍前100名中第十二名的好成績。
中間業(yè)務：2003年，本行中間業(yè)務得到較快發(fā)展，成為利潤增長點之一。個人中間業(yè)務品種得到整合豐富，新推出繳費通、互動福彩、外卡收單業(yè)務、京卡預約掛號、同仁醫(yī)院實名制刷卡、借記卡“一卡通”等多種產(chǎn)品，全行個人中間業(yè)務大致分為代收代付、代理、代保管、資信、銀行卡五大類，品種達40多種，全年實現(xiàn)手續(xù)費收入比上年增長53%。加強與證券、保險、基金公司合作，全年先后開發(fā)了銀證通、委托代理基金業(yè)務等一批新產(chǎn)品，全年代理各項保險業(yè)務達3.25億元。大力發(fā)展保函業(yè)務、票據(jù)直貼業(yè)務，累計辦理人民幣保函業(yè)務920筆，同比增長150%；累計辦理直貼業(yè)務93億元，余額達68.6億元。醫(yī)保業(yè)務覆蓋面進一步增大，已為全市400萬職工發(fā)放醫(yī)保存折，占全市職工總數(shù)的66%，資金總量有了明顯增長。
電子銀行業(yè)務：本行依托科技手段大力發(fā)展電子銀行業(yè)務，延伸服務領(lǐng)域，構(gòu)建起電話銀行、網(wǎng)上銀行、自助終端、ATM機、繳費通、柜臺等多渠道、全方位、全天候的繳費服務。不斷改善用卡環(huán)境，新開自助銀行12家，新增ATM機超過50臺,POS機具達到397臺，京卡發(fā)卡量達到180萬張。新e代網(wǎng)上銀行系統(tǒng)自9月28日向社會正式推出以來，網(wǎng)上銀行業(yè)務呈蓬勃發(fā)展之勢。新增網(wǎng)上銀行法人客戶374個，交易額達9.23億元；網(wǎng)上個人客戶19,195個，交易量2.7萬筆�！�96169”電話銀行系統(tǒng)功能不斷完善，新增京卡掛號、交市話費、交聯(lián)通手機費、互動福彩投注、查詢銀聯(lián)消費中獎信息等功能；而且變更了電話銀行專用密碼的注冊方式，使電話銀行業(yè)務更加安全化、規(guī)范化。全年電話銀行業(yè)務實現(xiàn)交易量達23.8萬筆。
金融電子化建設情況
本行堅持以科技為先導推動產(chǎn)品與服務創(chuàng)新，加強全行創(chuàng)新組織體系的建設，成立了以科技為核心的業(yè)務創(chuàng)新與項目管理委員會，成功開發(fā)一系列高科技含量金融產(chǎn)品。夯實基礎功能，對京卡加密升級、京卡增加密碼信封和支付密碼系統(tǒng)進行了功能性完善；從加強金融電子服務安全需要出發(fā)開發(fā)了電子銀行監(jiān)控系統(tǒng)，全年總計開發(fā)各類產(chǎn)品和項目103個。繼續(xù)推進綜合管理信息系統(tǒng)建設，開發(fā)出客戶經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計系統(tǒng)，對全行辦公自動化系統(tǒng)進行了更新升級，進一步提高了辦公效率。啟動了全面成本管理項目，通過九家支行成功試點在全行進行推廣，管理信息建設邁出了關(guān)鍵性步伐。網(wǎng)絡安全防御體系建設也取得突破，已建立了同城異地災難備份中心，實現(xiàn)了核心業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實時異地備份，保障了綜合業(yè)務系統(tǒng)能夠不間斷地運行。成功地完成了新舊防火墻的切換，進一步提高了系統(tǒng)網(wǎng)絡運行安全。
企業(yè)文化建設情況
本行深入學習黨的十六屆三中全會精神和“三個代表”重要思想，開展了一系列學習先進共產(chǎn)黨員模范事跡的活動。積極推動民主管理和廠務公開工作，開展了以促進可持續(xù)發(fā)展為主題的大討論和合理化建議活動，彰顯了干部員工熱情參與全行發(fā)展的精神風貌。在全國總工會開展的企業(yè)民主管理評比中，本行被推選為“全國廠務公開工作先進單位”。積極參與首都金融業(yè)創(chuàng)建文明行業(yè)規(guī)范化服務達標活動，經(jīng)評委全票通過授予本行創(chuàng)建文明行業(yè)規(guī)范化服務達標單位。去年抗擊“非典”期間，先后向全市醫(yī)護人員捐款500余萬元，在非典時期的一系列舉措受到社會各界的廣泛好評，本行被授予“抗擊非典市級先進單位”和“全國愛心捐贈先進單位”等榮譽稱號。
對外交往與合作情況
本行積極實施國際化銀行戰(zhàn)略，加大對外交往力度，引進國際先進管理經(jīng)驗與技術(shù)，促進經(jīng)營管理與國際慣例接軌。選派10名業(yè)務骨干到美國學習培訓三個月，4名中層干部順利完成在美國為期半年的學業(yè)。作為國際金融協(xié)會會員，積極參與協(xié)會活動，擴大與國際知名銀行的交流與交往。加強與同業(yè)的合作，與中國銀行簽訂了全面業(yè)務合作協(xié)議、同業(yè)往來賬戶協(xié)議和貨幣互存協(xié)議；與金鷹、鵬華基金管理公司、北京國際信托投資有限公司等金融機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，進一步拓寬了與同業(yè)合作范圍，豐富業(yè)務品種。加強與其他城市商業(yè)銀行的合作，努力探索合作新模式，在外匯業(yè)務等領(lǐng)域不斷加深合作力度，增進交流機會。
在同業(yè)中的地位
在2003年10月版英國《銀行家》雜志的亞洲200家大銀行排名中，本行按一級資本排名第84位，按總資產(chǎn)排名第61位。
在2003年11月版《亞洲銀行家》雜志的亞洲銀行300強中，本行排名第85位。
在2003年12月24日《金融時報》對國內(nèi)最大50家商業(yè)銀行排名中，本行以所有者權(quán)益排名第13位，以總資產(chǎn)排名第16位。
在2003年北京市金融系統(tǒng)職工技術(shù)比賽中，本行獲得團體總分第二名的成績。
機構(gòu)設置情況
基本情況
本行實行一級法人、兩級經(jīng)營體制。2003年內(nèi)，本行圍繞首都經(jīng)濟發(fā)展和自身發(fā)展戰(zhàn)略要求，對網(wǎng)點布局及時進行了調(diào)整與完善。2003年內(nèi)遷址11家支行，新建4家支行。 |
