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保險資金投資不動產(chǎn)及衍生品有望開閘正征求意見

2007年06月04日 07:34

俞燕

    在草案中，對保險資金投資對象的劃分進(jìn)行了進(jìn)一步明確和拓展，共分為流動性管理資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、不動產(chǎn)投資以及包括衍生工具在內(nèi)的其他投資等五大類

    中國保監(jiān)會于上周五發(fā)布《保險資金運用管理暫行辦法》草案(下稱“草案”)并公開征求意見，草案將保險資金投資對象的范圍進(jìn)行了進(jìn)一步細(xì)分和拓展，其中“不動產(chǎn)投資”的字眼被首次明確寫入文件。

    早在去年，保監(jiān)會就開始著手制定《保險資金運用管理暫行辦法》，并作為保險資產(chǎn)管理監(jiān)管體系的一部分。草案中對于委托機構(gòu)、受托機構(gòu)、托管機構(gòu)以及中介服務(wù)機構(gòu)的各種權(quán)利義務(wù)，資金治理、資金歸集、匹配管理、投資管理等方面，進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。

    不動產(chǎn)、衍生品列為投資對象

    在草案中，對保險資金投資對象的劃分進(jìn)行了進(jìn)一步明確和拓展，共分為流動性管理資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、不動產(chǎn)投資以及包括衍生工具在內(nèi)的其他投資等五大類。其中，尤為引人注目的是，“不動產(chǎn)投資(包括基礎(chǔ)設(shè)施投資等)”的字眼被首次明確寫入文件，這是自去年下發(fā)“國十條”之后，首部將“不動產(chǎn)投資”納入其中的文件。

    去年保監(jiān)會發(fā)布《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法》，中國人壽、平安保險等幾家公司開始進(jìn)行間接投資基礎(chǔ)設(shè)施試點。而“國十條”中關(guān)于允許保險資金“投資不動產(chǎn)”的規(guī)定，更是打開了不動產(chǎn)投資的政策空間。前不久，中國人壽高層曾表示，正在著手研究不動產(chǎn)投資領(lǐng)域，而目前有報道稱，平安保險正在購買北京美邦國際中心地產(chǎn)項目。關(guān)于有保險公司醞釀建立房地產(chǎn)基金的說法，也正在業(yè)內(nèi)流傳。

    保監(jiān)會人士此前曾表示，在尚未出臺具體政策的情況下，不允許保險資金涉足商業(yè)地產(chǎn)投資領(lǐng)域或設(shè)立房地產(chǎn)基金。此次“草案”將“不動產(chǎn)投資”列為保險資金投資對象，則意味著“不動產(chǎn)投資”已被納入保險資金的投資范圍之列。此外，衍生工具也被列為投資對象的名單。

    分支機構(gòu)不得從事投資

    草案樹立了“委托投資”理念，要求保險公司可以將保險資金委托保險資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機構(gòu)進(jìn)行管理，并對委托方、受托方以及托管方等各方的職責(zé)權(quán)利進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，其中，要求委托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨立賬戶，在托管銀行開立資金歸集專用賬戶和投資專用賬戶。

    對于受托機構(gòu)來說，則依法享有投資管理權(quán)，但不得提供“最低投資收益承諾”。

    草案強化了保險資金投資風(fēng)險管理的要求，要求委托機構(gòu)和受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)推行以風(fēng)險資本為核心的風(fēng)險管理模式和風(fēng)險管理檢查機制，以督查各項風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況。此外，草案還規(guī)定，保險機構(gòu)總公司負(fù)責(zé)保險資金統(tǒng)一管理和集中配置，分支機構(gòu)不得從事投資業(yè)務(wù)。

    近年來，保險資金運用的輪子越轉(zhuǎn)越快，資金可運用量和投資渠道都在不斷增加，也給保險資金運用的監(jiān)管帶來更大的壓力。據(jù)了解，除草案外，保監(jiān)會還將陸續(xù)出臺《保險資金投資交易對手風(fēng)險管理指引》、《保險資產(chǎn)管理公司治理結(jié)構(gòu)指引》和《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》等文件。

來源：金融界

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