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興業(yè)銀行:成長性卓著投資機會顯現(xiàn)

　【進入論壇】　【推薦朋友】　【關閉窗口】 2008年04月02日 09:31

    興業(yè)銀行是全國性股份制銀行中的后起之秀，機制靈活，風格進取，正處于由地區(qū)向全國擴張的階段，顯示出了相當?shù)某砷L性。

    盈利能力持續(xù)提升

    在向全國性商業(yè)銀行邁進的過程中，公司各項業(yè)務取得了快速發(fā)展，業(yè)績實現(xiàn)翻番。目前除傳統(tǒng)存貸款等業(yè)務之外，公司也已具備證券交易資金主力存管銀行、證券交易資金結算銀行、B股資金清算存管業(yè)務、開放式基金代銷、信貸資產(chǎn)轉讓等多項專業(yè)資格。業(yè)務的持續(xù)又好又快發(fā)展，帶來了公司經(jīng)濟效益的大幅增長。截至2007年末，公司各項貸款余額4001.43億元，比年初增長23.36%，不良貸款余額為45.83億元，比年初減少3.96億元，不良貸款率為1.15%，比年初下降0.38個百分點，撥備覆蓋率達155.21%，比年初上升29.18個百分點。從數(shù)據(jù)可見，公司資產(chǎn)質量在不斷提高，在同行業(yè)中處于較好水平，而盈利能力也在不斷增強，其長期成長性也日益獲得更多的市場認可。

    業(yè)務創(chuàng)新能力強

    推進經(jīng)營轉型，優(yōu)化業(yè)務結構是公司保持成長性的重要手段。一方面，公司零售事業(yè)部制改革已經(jīng)取得階段性成果，部分試點分行已完成事業(yè)部制組織機構的調整設立，從而也幫助公司的零售業(yè)務取得了更加快速的發(fā)展。2007年末，公司零售貸款余額比年初大幅增長，新增額和余額在國內同類銀行中均列第二位。機構業(yè)務結構調整力度加大，核心客戶的培育和拓展對公司業(yè)務的穩(wěn)定發(fā)展帶來了幫助。

    尤其值得重視的是，公司銀銀平臺的推出將為其后續(xù)發(fā)展帶來更多想象空間。通過銀銀合作，整合更多中小金融機構的經(jīng)營網(wǎng)點，公司的渠道能力將實現(xiàn)大幅躍升，其產(chǎn)品銷售和服務能力將進一步增強，從而帶來相關中間業(yè)務收入的迅速增長，另外，仍然處于免費階段的“銀銀平臺”的未來收費預期也進一步增加了公司的想象空間。

    長期成長為機構看好

    由于看好公司的自主創(chuàng)新和靈活經(jīng)營能力，興業(yè)證券維持前期對其的盈利預測，預計公司2008年、2009年和2010年每股收益分別為2.60元、3.67元、4.99元，并維持強烈推薦的長期投資評級。

來源：中證網(wǎng)

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