近日，陜西證監(jiān)局發(fā)布了一則監(jiān)管措施決定書，又有券商營業(yè)部違規(guī)遭罰。

　　陜證監(jiān)措施字〔2020〕35號文顯示，宏信證券西安唐延路營業(yè)部存在兩大問題：

　　一是未審慎履行客戶資料審核責(zé)任。個(gè)別客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評問卷、兩融業(yè)務(wù)知識評測表、兩融業(yè)務(wù)開立申請表客戶簽名筆跡不一致，個(gè)別70歲以上客戶合格投資者申請表、風(fēng)險(xiǎn)揭示雙錄投資者意愿確認(rèn)書、客戶交易結(jié)算資金銀行存款協(xié)議書客戶簽名筆跡不一致，個(gè)別客戶申請私募資管計(jì)劃合格投資者資料中其工作單位2019年10月25日提供其收入證明，國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示該單位已于2016年6月注銷，不符合《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2003]260號）第二十八條和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號）第三條的規(guī)定。

　　二是反洗錢監(jiān)控處置措施執(zhí)行不及時(shí)。反洗錢管理系統(tǒng)2020年9月16日顯示5名客戶存在“使用同一IPMAC地址交易”的預(yù)警信息，9月18日營業(yè)部合規(guī)人員排查結(jié)論為“經(jīng)與客戶聯(lián)系，客戶確認(rèn)賬戶是本人操作”“排除可疑不上報(bào)”，通話記錄顯示與客戶通話時(shí)間為9月28日，不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號）第六條第（三）項(xiàng)的規(guī)定。

　　因此按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號）第三十七條和《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號）第三十二條的規(guī)定，陜西證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。并要求其應(yīng)于2020年12月15日前予以整改，并向證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。

　　年內(nèi)四張罰單業(yè)務(wù)遭停半年 正處股權(quán)轉(zhuǎn)讓階段

　　據(jù)宏信證券官網(wǎng)顯示，宏信證券前身為和興證券，于2001年8月經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)由四川省的6家信托投資機(jī)構(gòu)剝離證券資產(chǎn)合并成立。2012年11月，經(jīng)四川省工商行政管理局核準(zhǔn)，公司名稱更名為宏信證券有限責(zé)任公司。目前下設(shè)5家分公司，證券營業(yè)部40余家，員工1000余人。

　　公開資料顯示，這已經(jīng)是年內(nèi)宏信證券收到的第四張罰單。8月31日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告接連發(fā)布了兩封處罰決定，宏信證券因違規(guī)新增表外代持，多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間委托其他機(jī)構(gòu)代持，但未按資管計(jì)劃自持債券進(jìn)行核算，也未統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標(biāo)控制等三大違規(guī)行為被暫停資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案6個(gè)月，同時(shí)3名相關(guān)責(zé)任人被證監(jiān)會(huì)采取認(rèn)定為不適當(dāng)人員的措施。

　　而在此兩個(gè)月前的6月23日，宏信證券風(fēng)控部負(fù)責(zé)人常亮就曾因公司內(nèi)部控制存在缺陷，經(jīng)營管理混亂，嚴(yán)重?fù)p害委托人利益，并存在故意繞開監(jiān)管的交易行為被采取過監(jiān)管談話措施。

　　值得注意的是，宏信證券目前正處于部分股權(quán)急尋買家的關(guān)鍵階段，今年8月2日，四川信托公告曾表示，公司提出了《關(guān)于公開掛牌轉(zhuǎn)讓川信大廈房產(chǎn)的議案》及《關(guān)于公開掛牌轉(zhuǎn)讓宏信證券股權(quán)的議案》，經(jīng)公司2020年7月23日董事會(huì)審議通過，目前已提請股東對上述議案進(jìn)行表決。目前關(guān)于此事暫無消息傳出，而接二連三的處罰是否會(huì)對股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)有所影響，也還未可知。

　　宏信證券官網(wǎng)顯示,宏信證券共有12家股東，四川信托持股60.376%，為其第一大股東。

　　屢罰不止 券商營業(yè)部風(fēng)控問題頻發(fā)

　　事實(shí)上，近年來營業(yè)部風(fēng)控合規(guī)問題頻頻發(fā)生。僅今年以來，已經(jīng)有多家券商的營業(yè)部因各項(xiàng)違規(guī)爆出問題。

　　2020年9月，大通證券福州五四路證券營業(yè)部因存在對經(jīng)紀(jì)人開立證券賬戶情況缺乏有效監(jiān)控、未按要求發(fā)放經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)證書、未按要求開展經(jīng)紀(jì)人崗前培訓(xùn)和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)等問題遭福建證監(jiān)局責(zé)令改正。

　　2020年7月，民生證券前任營業(yè)部總助因在職期間利用職務(wù)之便犯下合同詐騙罪被判處無期徒刑，同時(shí)被山西證監(jiān)局處以終身證券市場禁入。

　　2020年5月，長城國瑞證券成都蜀漢路營業(yè)部前員工魏某因在職期間向客戶推薦并銷售了非長城國瑞證券有限公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品被四川證監(jiān)局出具警示函。

　　2020年4月，中銀國際證券股份有限公司徐州如意路證券營業(yè)部因營業(yè)部報(bào)備材料內(nèi)容存在差錯(cuò)，雖經(jīng)提醒，但未進(jìn)行認(rèn)真整改；未按照規(guī)定在20個(gè)工作日內(nèi)申請換領(lǐng)許可證兩項(xiàng)問題遭江蘇證監(jiān)局責(zé)令改正。