昆明泛亞有色金屬交易所(下稱泛亞)自2011年開盤以來，投資熱浪令市場震驚。監(jiān)管的缺失，人性的貪婪，令這家號稱世界最大的稀有金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。

　　種種跡象表明，這場游戲已難以持續(xù)。在泛亞企圖用講故事的方式掩蓋不住真相的緊急關(guān)頭，就連泛亞的二把手、老板娘和財務(wù)總管都拋下了泛亞，雙雙辭職。

　　最近，泛亞管理層和泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)、客戶，向期貨日報記者提供了泛亞大量的內(nèi)部文件、協(xié)議、報表、規(guī)定等。這讓我們進(jìn)一步看清了泛亞法定代表人、董事長、總裁單九良的“朋友圈”及泛亞“合伙人”，是如何進(jìn)行圍獵資本游戲的。

　　批量文件流出，在無聲起底這場游戲的真相。

　　單九良的“朋友圈”：暴富、限制出境、辭職

　　眼下，泛亞至少有330余家授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)被關(guān)閉，4/5的合作企業(yè)被神秘“剔除”，泛亞管理層與外界溝通渠道切斷。不但記者聯(lián)系不到一個泛亞高管，就連對接媒體的品牌部負(fù)責(zé)人、泛亞客服也拒絕聯(lián)絡(luò)。各地維權(quán)者奔走于泛亞總部、泛亞在全國設(shè)立的機(jī)構(gòu)、云南省和昆明市政府相關(guān)部門之間，以期撞上大運(yùn)，希望溝通對話。然而，無人對話，投資者只能“拉橫幅、喊口號”，別無選擇。

　　泛亞呼請放管理層出國

　　9月1日，上海投資者獲悉泛亞副總裁張子諾，將于下午在泛亞網(wǎng)電部兼上海代銷機(jī)構(gòu)聯(lián)合辦公所在地開會，其懇請警方作為第三方，見證他們理性維權(quán)的全過程。但是，泛亞方面得知消息后，提前撤離，拒絕與投資者交流溝通。而在不足十天前的8月22日，泛亞董事長、總裁單九良同著上海警方表示他們會坦誠與投資者溝通面談的承諾再次被冰冷的現(xiàn)實(shí)撕毀。

　　投資者呼吁泛亞盡快直面問題、拿出誠意，歸還22萬個投資者的430億元資金。

　　福建一位投資者到云南省金融辦請愿，連大門都進(jìn)不了，氣得心梗被搶救;9月6日，投資者羅女士在泛亞總部門口被毆打，云南省第一人民醫(yī)院下達(dá)病危通知。在這樣的情況下，仍沒有人與投資者對話，給個說法。

　　泛亞高管不與投資者溝通，也不見記者，他們在忙什么?泛亞接待過記者的工作人員說，高管們一直在外邊跑事兒。跑什么要緊的事兒?直到9月1日，記者收到泛亞內(nèi)部人士提供的文件，才發(fā)現(xiàn)要跑的“事兒”還真有點(diǎn)見不得光。

　　單九良6月19日在云南省金融辦約談會議上的匯報提綱中請求道：“取消對我公司高級管理人員的出境限制。泛亞作為當(dāng)前世界上最大的稀有金屬交易所，同國外多家公司有貿(mào)易來往和技術(shù)領(lǐng)域、資金領(lǐng)域的合作，限制我公司高級管理人員出境，嚴(yán)重阻礙了公司業(yè)務(wù)的正常發(fā)展乃至這次危機(jī)的處理，建議有關(guān)部門立即取消對我公司高管的限制出境行為，為化解危機(jī)創(chuàng)造良好的條件。”

　　對此，一些投資者不明白：從單九良近期飛行記錄看，他總是沿著邊疆飛行，原來他出國是找機(jī)會弄錢回來填大窟窿?單九良“為國收儲”稀有金屬，居功至偉，但為什么被限制出境呢?

　　被限制出境，這足以讓泛亞高管置于聚光燈下。

　　泛亞的“公司架構(gòu)、崗位職責(zé)、通訊錄”等相關(guān)材料，給我們列出了單九良的“朋友圈”。

　　這些人跟隨現(xiàn)年51歲的單九良，縱橫捭闔大宗商品市場多年并成功“金蟬脫殼”，可謂是司馬遷筆下“茍富貴，勿相忘”的朋友。

　　泛亞二號人物是單九良38歲的夫人張子諾。泛亞內(nèi)部文件證實(shí)，張子諾就是張鵬。

　　由張子諾簽名的材料顯示，其身份證上的名字為張鵬，1977年7月出生，湖南寧鄉(xiāng)縣人，碩士學(xué)位。1995年，她考入中國人民大學(xué)新聞學(xué)院。1999年7月—2007年8月，在中央電視臺新聞中心工作;2007年9月—2008年8月，在美國加州伯克萊大學(xué)作訪問學(xué)者;2008年6月—2009年12月，任美國CRI新能源投資公司PR副總監(jiān);2010年3月—2012年12月，在第一財經(jīng)傳媒有限公司工作，任品牌運(yùn)營中心副總監(jiān);2012年12月15日之后，單九良先后提議張子諾任泛亞副經(jīng)理、董事、副總裁，同時兼品牌戰(zhàn)略中心總經(jīng)理、總裁辦主任等職。

　　畢業(yè)于中國人民大學(xué)會計學(xué)專業(yè)、擁有北京大學(xué)MBA碩士學(xué)位的財務(wù)總監(jiān)溫笛，雖不是董事和副總裁級別，但在單九良夫婦心中的地位高于其他高管，這從薪酬待遇中不難看出。

　　泛亞《董事、高管薪酬統(tǒng)計表(2013年1月至2014年10月)》顯示：單九良年薪為637500元，張鵬為579836元，溫笛為624405元。同時，溫笛還兼任單九良夫婦掌控的意馬國際財務(wù)總監(jiān)，年薪與單九良和張鵬同為20萬港元。副總裁楊國紅，畢業(yè)于中國人民大學(xué)會計學(xué)專業(yè)，年薪為552717元;董事、副總裁王飚，山西人，年薪為544550元;董事王清民年薪為227600元;董事郭楓年薪為268733元;監(jiān)事、渠道管理中心副總經(jīng)理張麗梅年薪為465039元;監(jiān)事、總裁助理李文康，太原人，年薪為465546元……

　　如果您認(rèn)為這些高管只拿這些錢，那就太小看他們的“能力”了。

　　巨額財產(chǎn)來歷不明限制出境?

　　泛亞《關(guān)于2013年股利分配情況的說明》記載了股東分配利潤：“本公司在2011至2012年兩年期間，共計實(shí)現(xiàn)凈利潤4499萬元……對股東實(shí)際支付凈額(注：為稅后金額)，上海盛富(注：董事共單九良、李文康2人)1360萬元，王清民960萬元，郭楓928萬元，謝元祺192萬元，王飚32萬元……”

　　記者僅查兩個公司公開的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，單九良夫婦在不到4個月的時間里，財富急劇增長得不可思議。

　　2014年9月6日意馬國際公告顯示，單九良及張鵬完成以每股溢價42.8%的價格購得股東梁伯韜20.95%的股份，梁套現(xiàn)5.43億元。2014年公司年報顯示，意馬國際港股股本為99.69億港元，不到4個月，單九良和張鵬就增持4734016000股，占總數(shù)的57.48%!此外，單九良、張鵬每年分別有20萬港元的報酬。

　　記者從全國企業(yè)信用公示系統(tǒng)中查到，張鵬、單九良2014年8月以零元注冊了廈門盛富泛亞投資合伙企業(yè)，2014年年度報告顯示，公司2人，營業(yè)總收入零元，又是4個月后，這家合伙企業(yè)的資產(chǎn)總額已達(dá)5.7076億元。

　　泛亞客戶質(zhì)疑，張鵬來泛亞前一直在媒體工作，充其量平均每年也拿不到20萬元的薪水，加上當(dāng)泛亞副總裁幾十萬元的年薪，工作15年不吃不喝的總收入也不過數(shù)百萬元。單九良作為上市公司的董事長，年薪也不過20萬港元，查詢單九良作為股東的十來家公司，他沒有錢繳納注冊資金。而他們夫婦突然冒出天文數(shù)字的財富，應(yīng)是單九良、張子諾伙同財務(wù)總監(jiān)溫笛，將投資者的資金暗渡陳倉轉(zhuǎn)移出來的。

　　天津部分投資說，經(jīng)查，今年3月2日，單九良將天津盛富商業(yè)保理有限公司法人代表變更為其哥哥單冶良(美籍)。9月9日，香港意馬國際發(fā)布的《2015中期報告》中披露，董事會主席單九良夫人、執(zhí)行董事張鵬辭任泛亞副總裁，溫笛于7月1日辭任泛亞財務(wù)總監(jiān)。所有這些，加重了投資者懷疑自己的資金已經(jīng)被單九良他們轉(zhuǎn)移到海外。

　　部分投資者分析，現(xiàn)在形勢很明顯，單九良知道大勢已去，真相即將暴露，在安排后路了。讓老婆先離開，又讓知道真相內(nèi)幕的財務(wù)總監(jiān)離開，為的是轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，毀滅證據(jù)。

　　一位泛亞客戶向期貨日報提供的“交易所賬戶情況”顯示，泛亞有幾十個銀行賬號，上面存有很多資金。由于沒有流水顯示，這里面的錢是如何倒騰的，記者不得而知。

　　有了上述數(shù)字，大家就不難理解泛亞高管為什么被限制出境，也不難理解“單九良們“為何急于請政府放其出境。

　　合伙企業(yè)：空手套白狼、貪婪、恐懼

　　華爾街有句格言：貪婪和恐懼，這兩種力量推動著市場。泛亞，書寫著這樣的故事。

　　泛亞合伙人的貪婪

　　泛亞一份股東會決議記載：2012年實(shí)現(xiàn)凈利潤3676萬元。

　　泛亞董事會審議通過的《2013年度財務(wù)決算的議案》顯示：是年，泛亞實(shí)現(xiàn)銷售收入3.6153億元，同比增長216%，利潤總額為2.065億元，稅后凈利潤實(shí)現(xiàn)1.7302億元，同比增長371%。本年度交易所資產(chǎn)規(guī)模比年初增長309%。

　　泛亞一套財務(wù)報表顯示：2013年，泛亞的錢多得花不完。年初貨幣資金余額1.1122億元，年末達(dá)到2.8581億元。這些錢不包括交易所暫存的、無權(quán)支配使用的各交易商交易結(jié)算資金余額17.4922億元。

　　金錢，如火山噴發(fā)般降臨，并沒有讓單九良和原總經(jīng)理郭楓滿足，二人多次急切地向董事會提議，公司要進(jìn)行“意義深遠(yuǎn)、責(zé)任重大”的“發(fā)展戰(zhàn)略”。

　　泛亞在多開公司，筑巢引鳳，帶隊伍，拉客戶，“空手套白狼”中奔跑。

　　從工商登記系統(tǒng)記載的泛亞合伙人注冊的合伙企業(yè)信息看，大部分是2014年甚至是2015年新注冊的企業(yè)。而且，這些企業(yè)都有兩個共同的特點(diǎn)：一是不管注冊資本金是數(shù)千萬元還是上億元，但實(shí)際認(rèn)繳資金往往都是0元;二是“0元合伙企業(yè)”冠以“泛亞”之名，投身泛亞模式運(yùn)作，開吃“唐僧肉”。

　　成立于2014年1月的天津泛亞電子商務(wù)技術(shù)服務(wù)有限公司，號稱注冊資本1億元;天津泛亞企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司，號稱注冊資本5000萬元。這兩家公司都由郭楓(泛亞所董事)與趙忠魁(泛亞總裁助理兼招商事業(yè)部總經(jīng)理)等3人注冊，而實(shí)際上繳納的注冊資本金均為0元。今年7月9日，這兩家公司在天津市市場主體信用信息公示系統(tǒng)中有個特殊標(biāo)志：信用風(fēng)險分類為“失信”。

　　單九良與其哥哥單冶良(美籍)開設(shè)的大連財新投資咨詢有限公司(注：泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu))，這家“兄弟店”認(rèn)繳100萬元注冊資本金，實(shí)際出資為0元;張鵬、單九良開設(shè)的廈門盛富泛亞投資合伙企業(yè)，這家“夫妻店”實(shí)繳出資額為0元;分別注冊資本金為1億元的廈門泛亞商品交易中心股份有限公司(廈商所)、廈門兩岸金融資產(chǎn)交易中心股份有限公司(廈金所)，實(shí)際出資額為0元(股東為泛亞高管單九良、張鵬、郝保東、李文康、張麗梅等);上海泛亞金融信息服務(wù)有限公司(董事為張四萍、張麗梅、徐曉紅、張鵬、單九良)號稱注冊資本金2億元，投資方“硅谷天堂”今年1月4日聲明，注冊資本未實(shí)際到位……

　　“昆有色內(nèi)(2014)12號”文件說：為完成泛亞交易模式設(shè)計，公司成立“倉單質(zhì)押融資”工作小組。今年5月6日實(shí)繳注冊資本金1000萬元的泛融(深圳)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)股份有限公司(總經(jīng)理、董事長為單九良，張鵬、張麗梅、郭楓、李文康為董事，趙忠魁、江崇王、郝保東為監(jiān)事)，截至9月12日，其開展的泛亞“倉單質(zhì)押融資”業(yè)務(wù)，就有46610個投資人的12396057501元資金被忽悠進(jìn)“泛融”融資平臺;今年2月開業(yè)的廈商所，也類似泛亞模式運(yùn)作，目前已有300多家服務(wù)機(jī)構(gòu)為其拉投資者進(jìn)入……

　　恐受牽連，“割席斷交”

　　為盡快拉來更多投資者的金錢投入泛亞，泛亞抱著“準(zhǔn)入時不管，經(jīng)營出現(xiàn)問題時再處理”的僥幸心態(tài)招商。

　　泛亞文件表明，泛亞對成為其授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)的條件審查、要求很高�？蓪�(shí)際中，把關(guān)人連過場也懶得走。材料顯示，本應(yīng)由泛亞招商事業(yè)部副總經(jīng)理郝保東親自調(diào)查并簽字驗(yàn)收的調(diào)查表，由他人代簽。泛亞規(guī)定，授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)不準(zhǔn)混業(yè)經(jīng)營，特別是高管不得兼職混業(yè)�，F(xiàn)實(shí)中，一些授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)的高管人員竟全是臨時拼湊的。如，寧夏某泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)的高管曹某，其工作單位為平安保險，講師朱某工作單位為某教育培訓(xùn)中心，指定結(jié)算人員魏某為某賬務(wù)公司會計，另一高管王某為德幫房產(chǎn)前臺接待。也是這樣的授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)著你、我、他的資金。

　　泛亞合伙人及其家人、親戚還開了不少公司，即泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，而這些公開虧損的機(jī)構(gòu)，被投資人稱作“此地?zé)o銀三百兩”，是典型的“內(nèi)鬼做鬼、設(shè)法作局”，攫取著投資者的財富。

　　2014年11月18日成立的山西華納泛亞貿(mào)易有限公司，股東為郝小海(一說為泛亞招商事業(yè)部副總經(jīng)理郝保東之弟，一說為其親戚)、郝保東、張麗梅3人。山西君豪投資咨詢有限責(zé)任公司，股東為田海峰(有投資者說田為泛亞渠道管理中心副總經(jīng)理張麗梅丈夫)、郝保東。該公司公開的信息是，2013年利潤總額為-1.98萬元，主營業(yè)務(wù)收入為0元，負(fù)債5萬元;2014年利潤總額為-0.86萬元，負(fù)債5.41萬元。山西同德鼎晟投資有限公司股東為郝小海、姚海周……

　　被昆明公安機(jī)關(guān)確認(rèn)的重點(diǎn)維權(quán)代表“竹葉青”等人說，泛亞高管及他們的親戚朋友注冊了不少這樣的公司，張麗梅與丈夫田海峰開辦的公司，配合泛亞進(jìn)行圈錢、騙錢、洗錢。今年4月下旬，泛亞發(fā)生擠兌后不能出金，而泛亞核心人員、親朋好友、政府官員出金基本無問題。如張麗梅讓其老公出金了2億到3億元，單九良還為他的親朋好友出金，這說明泛亞后臺可以自由調(diào)控。

　　泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)有近400家，泛亞危機(jī)事件后，泛亞快速做“減法”，企圖抹去痕跡，縮水為41家。“竹葉青”等人說，泛亞之所以揮淚斬這么多“馬謖”，是因?yàn)檫@些機(jī)構(gòu)經(jīng)不起調(diào)查，泛亞唯恐受到牽連而“割席斷交”。

　　在什么樣的情況下泛亞才與之“割席斷交”?泛亞《授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置措施(征求意見稿)》是這樣說的：對于舉報違規(guī)者，“一旦證據(jù)確鑿，關(guān)閉該機(jī)構(gòu)后臺，停止其開戶業(yè)務(wù)”，“針對之前的投訴客戶，可以考慮轉(zhuǎn)移給其他授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)”。從這個規(guī)定和泛亞迅速關(guān)閉至少330余家授權(quán)機(jī)構(gòu)可以看出，泛亞違規(guī)操作是一清二楚，泛亞關(guān)閉該機(jī)構(gòu)后臺，企業(yè)消失，資料銷毀，人員蒸發(fā)，有人來查，也死無對證。

　　“唐僧肉”是如何被吃的

　　泛亞的相關(guān)內(nèi)部文件材料和現(xiàn)實(shí)對照，為我們揭開了泛亞和生產(chǎn)企業(yè)、批發(fā)商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，是如何利用泛亞平臺，進(jìn)行資本圍獵的。

　　泛亞《生產(chǎn)商(會員)協(xié)議》第十一條約定：為雙方合作更為緊密、長期且更有市場競爭力，生產(chǎn)商在協(xié)議有效期內(nèi)，將不再與任何泛亞的競爭對手或潛在競爭對手進(jìn)行與本協(xié)議合作相同或類似的合作。第十條規(guī)定，生產(chǎn)商席位年費(fèi)每年為50萬元，除此之外，還要向泛亞交年度管理費(fèi)等。有了這些，雙方利用壟斷地位，擁有定價話語權(quán)后，將價格抬高，獲取壟斷利潤。

　　泛亞資料顯示，個人買家均可申請買方交割而沒有實(shí)物賣方交割的資格，獲取上市品種“鍺”賣方交割資質(zhì)的，僅云南臨滄鑫圓鍺業(yè)股份有限公司(云南鍺業(yè))一家生產(chǎn)商。也就是說，在鍺的交易中，云南鍺業(yè)一旦袖手旁觀不參與交易，買單的投資者即便選擇實(shí)物交割，也無法獲得實(shí)物，所有“賣”單合同的個人投資者，則只能被動每日交“延期交割費(fèi)”給申請交割的買家。如果他不平倉，而持續(xù)持有賣出合同，那每日的累計延期交割補(bǔ)償金就能逐漸蠶食其所有資產(chǎn)。

　　于是，大家都買鍺，鍺的價格就被炒上了天。如，2011年8月，鍺的市場價格是1萬元/公斤，泛亞鍺的價格被炒至1.7萬元/公斤，云南鍺業(yè)就是不賣貨。

　　2011年8月18日，有以生產(chǎn)企業(yè)股東名義公開發(fā)布了《致證監(jiān)會[微博]舉報云南鍺業(yè)損害股東利益函》。該函顯示，多位股東從7月底開始多次致函、致電公司，要求公司高價賣出產(chǎn)品以實(shí)現(xiàn)利潤最大化，但公司就是不賣。因此股東們有理由相信：唯一的可能性就是泛亞的莊家和公司早已串通好了。因?yàn)橹挥性诖_保公司不賣貨的情況下，莊家才敢把鍺炒高至偏離市價70%的程度。據(jù)了解，當(dāng)日莊家申報買貨超過8噸，而只有莊家在確保公司不會大量賣貨的情況下才敢如此行動，否則莊家就必須以高于市場70%的價格接收上億元的實(shí)物。莊家的目的就是把泛亞的空頭打爆倉，以此獲取暴利。在這一過程中，公司高管顯然參與其中，損害了公司股東的利益。總之，公司高管和莊家聯(lián)手賺錢，而股東利益損失殆盡。

　　直到2014年年底，云南鍺業(yè)董事長包文東在“創(chuàng)新金融助推稀有金屬產(chǎn)業(yè)升級”研討會上，仍對泛亞感激不盡：我們通過這個平臺要的是話語權(quán)，話語權(quán)就是要物有所值。

　　事實(shí)上，泛亞指定的唯一供貨企業(yè)遠(yuǎn)非一家。如泛亞內(nèi)部文件記載，五氧化二礬品種經(jīng)泛亞認(rèn)證的廠家僅一家——成都凱睿實(shí)業(yè)有限公司;電積鈷(金屬鈷)品種，為江蘇凱力克鈷業(yè)股分有限公司一家。

　　一家企業(yè)壟斷市場，可以控制定價權(quán)，而多家生產(chǎn)企業(yè)參與交易，也是如此。如銦品種，幾年來價格雖然一直被操控著不斷上漲，但幾乎沒人賣貨。對此，8月14日期貨日報刊發(fā)的《中國版“龐氏騙局”分析》一文，有詳細(xì)的披露。

　　肥美的“唐僧肉”就在眼前，“抽水”顯然不是吃“唐僧肉”的最佳辦法。從去年起，這個游戲變得更精彩了!泛亞推出了全新的批發(fā)商制度。只需要繳納500萬元的席位費(fèi)及200萬—1000萬元不等的保證金、雜費(fèi)，就可獲得批發(fā)商資格，從其他現(xiàn)貨市場低價買貨拿到泛亞來高價賣出，獲得無風(fēng)險套利機(jī)會。視金屬品種不同，上述差價從20%一100%不等，遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于“抽水”所得。

　　泛亞官網(wǎng)合作企業(yè)欄中，銦的交貨廠家有7家。有投資者反映，其中5家柳州英格爾金屬有限責(zé)任公司、昆山經(jīng)昌新材料公司、云南五鑫實(shí)業(yè)公司、廣東始興星源金屬公司、韶關(guān)市華力實(shí)業(yè)公司，均沒有直接向泛亞交貨但卻被泛亞列為交貨廠商。

　　在泛亞平臺上，最神奇的是“匿名成交“，涉嫌為匿名的“傀儡”交貨商洗錢開道。在投資者前赴后繼舉報下，這一現(xiàn)狀才被叫停。

　　最近，泛亞加快了消滅證據(jù)的步伐，泛亞之前公布的合作企業(yè)一覽表中，有54家可以交貨的合作企業(yè)，后來在官網(wǎng)上被“剔除”得僅剩17家。至9月14日，記者在泛亞官網(wǎng)僅找到“生產(chǎn)商”12家。

　　一些投資維權(quán)者在全國各地調(diào)查走訪后發(fā)現(xiàn)，被泛亞“剔除”的那些“傀儡企業(yè)”，多是皮包公司，或涉及利益輸送，或一些企業(yè)根本就不存在。投資維權(quán)代表說，目前，已經(jīng)被泛亞“剔除”出交貨商名單的多個企業(yè)，與泛亞高層高度關(guān)聯(lián)。這意味著，通過“剔除”等手段，泛亞正在刻意掩蓋“左手倒右手”的收儲游戲真相。

　　“日金寶”誘惑

　　前面已經(jīng)介紹過，泛亞成了一個貨物只進(jìn)不出的貔貅。沒有人購貨的交易所還叫交易所嗎?泛亞靈機(jī)一動，研發(fā)出了“融資產(chǎn)品”——商業(yè)收儲，后來升級到一個更高大上的名詞——為國收儲。

　　在泛亞平臺上，“為國收儲”的游戲瘋狂上演。

　　泛亞2014年年初的一份報告中顯示：“交易所每天新增客戶500個，以每月新增客戶資金20億元的速度發(fā)展�！鄙�產(chǎn)商為掙更多的錢，拼命擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模;批發(fā)商也想掙更多的錢，從外面進(jìn)更多的貨到泛亞平臺來賣。

　　可是“錢緊”怎么辦?甭急，“為國收儲”的泛亞早設(shè)計好了供應(yīng)鏈融資。泛亞在全國廣招授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括忽悠銀行，為其幫辦。

　　泛亞與授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，先簽訂《授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)合作協(xié)議》。這個主協(xié)議相當(dāng)于買了吃“唐僧肉”的門票，即向泛亞每年交51萬元的電子平臺服務(wù)費(fèi)、運(yùn)營押金、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)服務(wù)費(fèi)。然后，再簽訂雙方如何分錢的“補(bǔ)充協(xié)議”。

　　泛亞為其供應(yīng)鏈融投資做了個美麗的蛋糕，叫“日金寶”理財產(chǎn)品(泛亞又稱受托業(yè)務(wù))，由泛亞授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)或銀行等招徠投資者，并給其穿上漂亮的“皇帝新裝”——該理財產(chǎn)品保本、零風(fēng)險、入金出金自由。

　　泛亞將其服務(wù)機(jī)構(gòu)或銀行打來的投資者的錢，借給投資者并不知情的會員，即所謂的生產(chǎn)企業(yè)、批發(fā)商。在泛亞平臺上，投資者通過接受委托交割業(yè)務(wù)，從而賺取延遲交割補(bǔ)償金。每天萬分之五的延遲交割補(bǔ)償金中，交易所抽水萬分之一點(diǎn)二五，投資者拿到手的是萬分之三點(diǎn)七五(整個預(yù)期年化收益率高達(dá)16.4%)。其中，投資者可獲年息13%，在交易所抽取的萬分之一點(diǎn)二五中，總體上是機(jī)構(gòu)拿萬分之一點(diǎn)二五中的七成，交易所拿三成。由于有銀行背書，“日金寶”就像白骨精變成的美女一樣吸引到了很多人加入，親人叫親人，朋友邀朋友相繼把錢投進(jìn)泛亞融資平臺。

　　泛亞及其機(jī)構(gòu)每天從投資人資金池中抽水萬分之一點(diǎn)二五，一年抽水接近5%。有投資者測算，從2011年到2015年，泛亞總共抽水約39.23億元，其中泛亞分得11.78億元，幾百家授權(quán)機(jī)構(gòu)分得23.05億元。

　　可以佐證的一個數(shù)字是，2014年4月22日泛亞的《基本情況的報告》稱，2013年，泛亞總收入超過4億元，全年利潤超過1.5億元。

　　根據(jù)泛亞“日金寶”融資理財規(guī)則，180日自動還款交割，實(shí)際上就是借款期限為180天。然而，投資者在昆明機(jī)場旁飛平物流倉庫，竟發(fā)現(xiàn)云南天浩公司很多2011年6月入庫至今依舊未贖回的貨物。投資維權(quán)代表向期貨日報說，這進(jìn)一步佐證了借款融資為假，生產(chǎn)商涉嫌與泛亞一起違約欺詐，且巨大差價近百億元卻被騙走轉(zhuǎn)移了。泛亞是徹頭徹尾地對全國投資者進(jìn)行洗劫。

　　泛亞之殤：金融騙局，民之劫難

　　泛亞“為國收儲”實(shí)為禍國，泛亞監(jiān)控私人通信，操控輿論，企圖引導(dǎo)國家決策，害人又害己。泛亞之殤，國之劫難，泛亞合伙人正被深圳人抗議，深圳“泛融”投資者呼吁將泛亞趕出廣東，將“泛融”騙子繩之以法。

　　輿情監(jiān)控，竊窺隱私

　　美國安全部門成立專門機(jī)構(gòu)用來監(jiān)控監(jiān)聽私人電話，攔截私人郵件等，被斯諾登曝光后，遭到國際社會一致譴責(zé)。

　　在中國，泛亞專門設(shè)立了多層次的輿情監(jiān)測與公關(guān)機(jī)構(gòu)，其監(jiān)控手段讓美國安全部門甘拜下風(fēng)，因?yàn)槊绹�安全部門也僅是聽聽看看而已，而泛亞，則能操控人，引導(dǎo)輿論，分化維權(quán)聚集力量，掩蓋真相。

　　6月19日，單九良在“云南省金融辦約談會議上的匯報提綱”中直言不諱地說：“我們組織輿情專家組成公關(guān)小組，隨時監(jiān)控分析投資者情緒，及時在社會上、網(wǎng)站上、QQ群等處發(fā)布公告和其他維穩(wěn)信息，引導(dǎo)輿情向穩(wěn)定方向發(fā)展……”

　　記者請泛亞客服證實(shí)上述事實(shí)�？头�不置可否，而是說，泛亞官網(wǎng)公告沒有的，請注意“過濾”。

　　記者從獲得的泛亞《輿情監(jiān)測管理細(xì)則(征求意見稿)》(下稱《輿情監(jiān)測》“過濾”后發(fā)現(xiàn)，泛亞對“輿情”的解釋是“指負(fù)面輿情，即：反映我交易所存在經(jīng)營管理問題，或存在較大風(fēng)險，或事件關(guān)系到社會公眾切實(shí)利益或性質(zhì)惡劣易引起民憤，以及事件被輿論誤讀、曲解的;對交易所收入和市場信心等產(chǎn)生現(xiàn)實(shí)的影響，造成交易所財務(wù)損失或影響客戶基礎(chǔ)的;引起較大社會反響，對交易所聲譽(yù)造成損失的”。

　　《輿情監(jiān)測》披露了機(jī)構(gòu)的設(shè)立：輿情監(jiān)測工作由張子諾領(lǐng)導(dǎo)的總裁辦歸口管理，各部門是輿情監(jiān)測工作的責(zé)任單位，品牌戰(zhàn)略中心是輿情監(jiān)測的日常管理部門，下設(shè)輿情監(jiān)測小組。輿情監(jiān)測小組實(shí)時收集、分析和研判交易所的輿情，針對可能發(fā)生的危機(jī)事件制訂預(yù)案，開展演練。輿情小組通過專業(yè)第三方輿情監(jiān)測系統(tǒng)，每日收集互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域及手機(jī)端頁面有關(guān)交易所的詳細(xì)輿情信息。

　　防火防盜防記者，是泛亞的重點(diǎn)布防。如泛亞內(nèi)部文件《規(guī)范細(xì)則》中用黑體字強(qiáng)調(diào)：“任何情況下，未經(jīng)泛亞授權(quán)，授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)不允許代表泛亞接受媒體采訪或與媒體發(fā)生任何形式的互動�！睂Σ稍L的媒體及記者要調(diào)查，“在采訪中遇到尖銳問題，不可擅自應(yīng)答，應(yīng)回避或告知媒體事后作補(bǔ)充說明”�！皩γ舾袉栴}，接受采訪人員務(wù)必在第一時間將相關(guān)情況反饋至交易所渠道管理中心，由渠道管理中心及品牌戰(zhàn)略中心根據(jù)相關(guān)情況制訂應(yīng)對方案及公關(guān)措施”。

　　被泛亞和泛亞機(jī)構(gòu)控制的QQ群有：泛亞某某理財群、中國泛亞某某聯(lián)盟群以及上海某某群等十多個，每個群有2000來人不等。在網(wǎng)上，泛亞輿情公關(guān)人員，被投資者稱之為“泛托”，其引導(dǎo)“泛友”進(jìn)入由他們控制的群，這些群在泛亞危機(jī)公關(guān)應(yīng)對方案中扮演著非常重要的角色：“輿情專家”向投資者宣傳泛亞危機(jī)是因政府破壞泛亞模式造成的，其暗示投資者應(yīng)圍攻政府，由政府出面收購稀有金屬，才能為泛亞解圍，為大家解套。只要有人說泛亞不好，就立馬被踢出該群，以防更多人知道真相。

　　“泛托”還潛入各投資維權(quán)群，故意誘導(dǎo)該群維權(quán)者說過激的話，然后舉報，直接把這些維權(quán)群解散，防止投資者維權(quán)形成合力。

　　張子諾等辭職后，群龍無首，潛伏網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)頁面監(jiān)控輿情的一些托們沉不住氣，一不小心就露了餡�！扒迳健北┞读松矸�，泛亞官方群里，“靜夜”立即“@清山 你怎么一激動都把自己說成泛亞的托了!這可是大忌呀�！薄扒迳健保骸拔矣X得泛亞不給我們這些托的臉，我都在搖擺了，真的，我們頂?shù)膲毫Σ槐榷�事長少多少，真的，如果把泛亞比作一個家庭的話，你說呢@靜夜�！薄办o夜”回應(yīng)道：“嗯哪，我理解你。壓力山大�！�

　　此時，你也許會聯(lián)想到托馬斯·潘恩的一句話：“如果一個人公開宣傳連他自己都不相信的話，那么，他已經(jīng)做好干一切壞事的準(zhǔn)備�！�

　　金融騙局，崇仁街上不“崇仁”

　　泛亞，位于昆明市南起金碧路，北至順城街，南北向一條不長的崇仁街的入口處。

　　崇仁街是一條古老而繁華的街道。早在清代初年，云南布政史在此開設(shè)總鹽店，故名“鹽店街”，后因官商欺壓百姓，引起民憤，民國初年以“崇尚仁義”之意，改名為崇仁街。上世紀(jì)20年代，美國駐昆明領(lǐng)事館也設(shè)到了崇仁街上。

　　泛亞選址這里，或是為崇尚仁義而來?作為董事長、總裁的單九良，把商業(yè)收儲，提升到“為國收儲”。如今，蓋子揭開，泛亞成為崇仁街上“崇仁”的反面典型。

　　“日金寶”已成為投資者的噩夢。眼下，泛亞否認(rèn)這一違規(guī)理財產(chǎn)品的存在及其發(fā)售過程，刪除網(wǎng)站上的相關(guān)信息。然而，他們忘記了還有很多抹掉不了的事實(shí)。

　　如單九良、單冶良作為泛亞1153號機(jī)構(gòu)股東，向社會發(fā)“日金寶”的廣告，大力宣傳其好處。

　　8月31日，泛亞向客戶發(fā)出的《關(guān)于現(xiàn)貨交易新系統(tǒng)延期上線的公告》中顯示，“交易所及有關(guān)方面正在積極推進(jìn)重整方案的落實(shí)”�！爸卣�”，意指破產(chǎn)重整，又名重組、司法康復(fù)，或者重生。這說明，泛亞離破產(chǎn)清算只有一步之遙。

　　泛亞的內(nèi)部文件上，毫不避諱自己操控輿論，進(jìn)行公關(guān)，從而將集團(tuán)利益的“私貨”，塞到國家經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與決策之中。

　　《基本情況的報告》中顯示：2013年11月開始，國家統(tǒng)計局與泛亞簽訂國家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議。該局把泛亞數(shù)據(jù)作為監(jiān)測稀有金屬產(chǎn)業(yè)及IT、高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢的重要參考。泛亞還廣泛參與國家有關(guān)部委的稀有金屬產(chǎn)業(yè)政策制定、課題研究項(xiàng)目。2012年7月和2013年9月，國務(wù)院某研究機(jī)構(gòu)、國家發(fā)改委相關(guān)課題研究表明，如何推動泛亞平臺建設(shè)，為中國稀有金屬產(chǎn)業(yè)爭取更大的國際定價權(quán)是其中一部分。

　　國家按畸形的、違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的“泛亞模式”和數(shù)據(jù)制定產(chǎn)業(yè)政策，行業(yè)發(fā)展不可能不畸形。據(jù)公開資料顯示，無錫中鈀金屬材料有限公司總經(jīng)理浦曉民說，泛亞通過惡意收儲銦等稀有金屬，導(dǎo)致國內(nèi)新增產(chǎn)能暴增，特別是銦，產(chǎn)業(yè)鏈已經(jīng)全線崩塌。在無錫市不銹鋼電子交易中心董事長郁曉春看來，由于泛亞收儲后已經(jīng)形成3600噸的銦庫存，即便國內(nèi)所有銦廠家全線停產(chǎn)，也需要國內(nèi)消化十余年。目前全國所有銦廠家已經(jīng)接近全線停產(chǎn)，行業(yè)陷入了前所未有的困頓期。

　　受泛亞危機(jī)影響，昆明警察、特警、武警不時在泛亞總部和云南省金融辦門前數(shù)排站立，將來自全國各地投資者圍起來，投資者只有站在大街上拉條幅、喊口號、曬報紙的相關(guān)報道，舉著劉光溪、單九良、張子諾的圖片，這已成為昆明一景。

　　昆明市西山區(qū)公安分局與泛亞密切配合，竟在該分局官網(wǎng)上公開發(fā)布5個重點(diǎn)投資人的姓名、網(wǎng)名、身份證號、手機(jī)號、QQ號、微信號、住址等個人信息�！爸袢~青”說：“自從公安機(jī)關(guān)將他們個人隱私公布網(wǎng)上后，一天無故就打來上百個陌生電話，還有威脅要?dú)⑵淙�家�！?/p>

　　據(jù)了解，泛亞原班合伙人于今年1月成立的泛融(深圳)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)股份有限公司，也陷入了詐騙泥潭。9月16日，“泛融”投資者在深圳舉行抗議活動，呼吁廣東不要讓昆明的災(zāi)難在深圳延續(xù)，強(qiáng)烈要求取締違法“泛融”，趕走泛亞、泛融騙子。

　　編后：泛亞文件、資料專業(yè)性太強(qiáng)，專業(yè)術(shù)語詰屈聱牙，記者翻譯出來并加以概括報道，個別地方可能表達(dá)不準(zhǔn);由于泛亞多次拒絕本報記者的采訪，對記者的書面采訪提綱置之不理，報道也可能存在謬誤，歡迎泛亞予以駁斥，以澄清謬誤，促進(jìn)我國大宗商品交易市場健康發(fā)展。