更新招募說(shuō)明書

　　銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資

　　基金

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�2015 年第 1 號(hào)）

　　基金管理人：銀華基金管理有限公司

　　基金托管人：寧波銀行股份有限公司

　　二零一四年十二月

　　更新招募說(shuō)明書

　　重要提示

　　本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）于2014年11月4日證監(jiān)

　　許可【2014】1168號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。

　　本基金的基金合同生效日為2014年12月12日。

　　基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注

　　冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷

　　或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作

　　出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。

　　證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降

　　低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)�；�金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的

　　金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)

　　基金投資所帶來(lái)的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)

　　別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。

　　但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替

　　代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

　　基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，投資人投

　　資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收

　　益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期

　　風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金產(chǎn)品和貨幣市場(chǎng)基金，屬于中高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)

　　品。

　　本基金按照基金份額初始面值1.00元發(fā)售，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，基金份額凈值

　　可能低于基金份額初始面值。

　　本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在投資

　　本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，

　　并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、

　　操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)（詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書中“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)）等。巨額

　　贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，本基金為定期開(kāi)放基金，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的

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　　凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開(kāi)放日基金總份額的百分之二十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的

　　全部基金份額。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書及基金合同，

　　了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判

　　斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

　　基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保

　　證本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書等

　　信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金

　　的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)�；�金管理人所管理的其他基金的業(yè)績(jī)并

　　不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證�；�金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在

　　做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

　　投資人應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買和贖回基金，基金

　　銷售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相關(guān)公告。

　　本招募說(shuō)明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2015年6月12日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截

　　止日為2015年3月31日，所披露的投資組合為2015年第1季度的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

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　　目 錄

　　一、緒言 .......................................................................................................................................... 4

　　二、釋義 .......................................................................................................................................... 5

　　三、基金管理人 ............................................................................................................................ 10

　　四、基金托管人 ............................................................................................................................ 21

　　五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ........................................................................................................................ 24

　　六、基金的募集 ............................................................................................................................ 35

　　七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 36

　　八、基金份額的開(kāi)放期、封閉期、申購(gòu)與贖回......................................................................... 37

　　九、基金的投資 ............................................................................................................................ 47

　　十、基金的業(yè)績(jī) ............................................................................................................................ 57

　　十一、基金的財(cái)產(chǎn) ........................................................................................................................ 58

　　十二、基金資產(chǎn)估值 .................................................................................................................... 59

　　十三、基金的收益與分配............................................................................................................. 64

　　十四、基金的費(fèi)用與稅收............................................................................................................. 66

　　十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)............................................................................................................. 69

　　十六、基金的信息披露................................................................................................................. 70

　　十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示 ............................................................................................................................ 75

　　十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..................................................................... 79

　　十九、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................................................................... 83

　　二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................................... 100

　　二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)........................................................................................... 111

　　二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................................................................................... 112

　　二十三、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式................................................................................... 113

　　二十四、備查文件 ...................................................................................................................... 114

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　　一、緒言

　　《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書》（以下簡(jiǎn)稱“招

　　募說(shuō)明書”或“本招募說(shuō)明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基

　　金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集

　　證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管

　　理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式

　　證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。

　　本招募說(shuō)明書闡述了銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金的投資目

　　標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前

　　應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書。

　　基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

　　真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書由銀華基金管理有

　　限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信

　　息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。

　　本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)�；�金合同是約定基金

　　當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件�；�金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

　　額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承

　　認(rèn)和接受�；�金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

　　基金合同當(dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)�；�金投

　　資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

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　　二、釋義

　　在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

　　1、基金或本基金：指銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金

　　2、基金管理人：指銀華基金管理有限公司

　　3、基金托管人：指寧波銀行股份有限公司

　　4、基金合同：指《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》

　　及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

　　5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)

　　放混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

　　6、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書：指《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投

　　資基金招募說(shuō)明書》及其定期的更新

　　7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金份

　　額發(fā)售公告》

　　8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

　　行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

　　9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議

　　通過(guò)，2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013

　　年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

　　10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證券投資

　　基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

　　11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月8日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投

　　資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

　　12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)募集證

　　券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

　　13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　15、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

　　體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

　　16、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

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　　17、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并

　　存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

　　18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相

　　關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者

　　19、投資人：指?jìng)�(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、發(fā)起資金提供方以及

　　法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱

　　20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得本基金基金份額的投資人

　　21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

　　份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)

　　22、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

　　他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，辦理基金銷

　　售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　23、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

　　24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

　　賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

　　立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等

　　25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理有限公司或接

　　受銀華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

　　份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

　　27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、

　　申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

　　28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

　　人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之

　　日

　　29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，

　　清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

　　30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3

　　個(gè)月

　　31、存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期期間

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　　更新招募說(shuō)明書

　　32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

　　33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作日

　　34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

　　35、定期開(kāi)放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定期開(kāi)放的

　　運(yùn)作方式

　　36、封閉期：本基金首個(gè)封閉期為自基金合同生效日起至第一個(gè)開(kāi)放期的首日（不含該

　　日）之間的期間，之后的封閉期為每相鄰兩個(gè)開(kāi)放期之間的期間。本基金在封閉期內(nèi)不辦理

　　申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易

　　37、開(kāi)放期：本基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個(gè)封閉期結(jié)束之后進(jìn)入

　　開(kāi)放期，期間可以辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)

　　本基金每三個(gè)月開(kāi)放一次，每個(gè)開(kāi)放期所在月份為基金合同生效日所在月份在后續(xù)每三

　　個(gè)日歷月中最后一個(gè)日歷月，每個(gè)開(kāi)放期為當(dāng)月最后5個(gè)工作日

　　開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開(kāi)放期前2 日進(jìn)

　　行公告。如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)

　　與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間順延，直至滿足開(kāi)放期

　　的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)

　　38、開(kāi)放日：指銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

　　39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

　　40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其不時(shí)做出的

　　修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

　　和投資人共同遵守

　　41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基

　　金基金份額的行為

　　42、申購(gòu)：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申

　　請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為

　　43、贖回：指基金合同生效后的開(kāi)放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)

　　定的條件以及基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

　　44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，

　　申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額

　　轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的且已開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他開(kāi)放式基金基金份額的行為

　　7

　　更新招募說(shuō)明書

　　45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額

　　銷售機(jī)構(gòu)的操作

　　46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款

　　金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受

　　理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式。本基金在開(kāi)放期內(nèi)不設(shè)置定期定額投資計(jì)劃

　　47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

　　換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)

　　超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的20%

　　48、提取評(píng)價(jià)日：每一封閉期的最后一個(gè)工作日

　　49、元：指人民幣元

　　50、基金利潤(rùn)：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)

　　用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額

　　51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其

　　他資產(chǎn)的價(jià)值總和

　　52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

　　53、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)所得價(jià)值

　　54、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

　　額凈值的過(guò)程

　　55、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介

　　56、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件

　　57、發(fā)起式基金：指符合《運(yùn)作辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的相關(guān)條件而募集、運(yùn)作規(guī)定，

　　由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理（指基金管理人員工

　　中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）承諾認(rèn)購(gòu)一定金額并

　　持有一定期限的證券投資基金

　　58、發(fā)起資金：指基金管理人的股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級(jí)管理

　　人員或基金經(jīng)理等人員參與認(rèn)購(gòu)的資金。發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金的金額不低于1000萬(wàn)元，且發(fā)

　　起資金認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限不低于三年

　　59、發(fā)起資金提供方：以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期

　　限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等人員

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　　60、中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，為基金合同的目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別

　　行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)

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　　三、基金管理人

　�。ㄒ唬┗�金管理人概況

　　名稱 銀華基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈19層

　　辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層

　　法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7號(hào)

　　組織形式 有限責(zé)任公司 注冊(cè)資本 2億元人民幣

　　存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營(yíng) 聯(lián)系人 馮晶

　　電話 010-85186558 傳真 010-58163027

　　銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字

　　[2001]7號(hào)文）設(shè)立的全國(guó)性資產(chǎn)管理公司。公司注冊(cè)資本為2億元人民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　為西南證券股份有限公司（出資比例49％）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例29％）、

　　東北證券股份有限公司（出資比例21％）及山西海鑫實(shí)業(yè)股份有限公司（出資比例1％）。

　　公司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊(cè)

　　地為廣東省深圳市。

　　公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的利益。公司董事會(huì)下設(shè)

　　“風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)”和“薪酬與提名委員會(huì)”2個(gè)專業(yè)委員會(huì)，有針對(duì)性地研究公司在經(jīng)營(yíng)

　　管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)

　　公司運(yùn)作的監(jiān)督。

　　公司監(jiān)事會(huì)由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對(duì)公司董事、高級(jí)管理人員

　　的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　公司具體經(jīng)營(yíng)管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需要設(shè)置投資管理部、量化投資部、

　　研究部、市場(chǎng)營(yíng)銷部、高端客戶部、國(guó)際合作與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部、境外投資部、特定資產(chǎn)管理部、

　　交易管理部、固定收益部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)作保障部、信息技術(shù)部、公司辦

　　公室、人力資源部、行政財(cái)務(wù)部、深圳管理部、監(jiān)察稽核部、戰(zhàn)略發(fā)展部等 20 個(gè)職能部門，

　　并設(shè)有北京分公司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會(huì)作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同

　　時(shí)下設(shè)“主動(dòng)型 A 股投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策”三個(gè)專門委員會(huì)。

　　公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)管理。

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　�。ǘ�）主要人員情況

　　1.基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員

　　王珠林先生：董事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)會(huì)系講師；甘肅省證券

　　公司發(fā)行部經(jīng)理；中國(guó)藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長(zhǎng)，藍(lán)星清洗股份有限公司董事、副總經(jīng)理、

　　董事會(huì)秘書，藍(lán)星化工新材料股份公司籌備組組長(zhǎng)；西南證券有限責(zé)任公司副總裁；中國(guó)銀

　　河證券股份有限公司副總裁；西南證券股份有限公司董事、總裁。此外，還曾先后擔(dān)任中國(guó)

　　證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)委員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核委員會(huì)委員、中國(guó)證券業(yè)協(xié)

　　會(huì)投資銀行業(yè)委員會(huì)委員、重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、鹽田港集團(tuán)外部董事、國(guó)投電力控

　　股股份有限公司獨(dú)立董事、上海城投控股股份有限公司獨(dú)立董事等職務(wù)�，F(xiàn)任銀華基金管理

　　有限公司董事長(zhǎng)、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事長(zhǎng)、銀華財(cái)富資本管理（北京）有限公司

　　董事、西南證券股份有限公司董事，兼任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)并購(gòu)融資委員會(huì)執(zhí)行主任、中國(guó)

　　退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會(huì)副理事長(zhǎng)、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司董事、中航動(dòng)力

　　股份有限公司獨(dú)立董事、財(cái)政部資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則委員會(huì)委員、北京大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)管理研究中心

　　研究員。

　　錢龍海先生：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任北京京放投資管理顧問(wèn)公司總經(jīng)理助理；佛山證

　　券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司黨委書記、董事、總裁，兼任第

　　一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事長(zhǎng)、第一創(chuàng)業(yè)摩根大通證券有限責(zé)任公司董事。還擔(dān)任中國(guó)證

　　券業(yè)協(xié)會(huì)第五屆理事會(huì)理事，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投資銀行業(yè)務(wù)委員會(huì)第五屆副主任委員，深圳

　　市證券業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)。

　　楊樹(shù)財(cái)先生：董事，中共黨員，研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)證券業(yè)協(xié)

　　會(huì)創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)副主任委員，吉林省高級(jí)專業(yè)技術(shù)資格評(píng)審委員會(huì)評(píng)委，第十三屆長(zhǎng)

　　春市人大代表，長(zhǎng)春市特等勞動(dòng)模范，吉林省五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)芦@得者，全國(guó)五一勞動(dòng)獎(jiǎng)?wù)芦@得

　　者，吉林省勞動(dòng)模范，吉林省人民政府第三屆、第四屆決策咨詢委員。曾任職吉林省財(cái)政廳、

　　吉林會(huì)計(jì)師事務(wù)所涉外業(yè)務(wù)部主任；廣西北海吉興會(huì)計(jì)師事務(wù)所主任會(huì)計(jì)師；吉林會(huì)計(jì)師事

　　務(wù)所副所長(zhǎng)；東北證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總裁、總裁；東北證券股份有限公司總裁、

　　黨委副書記；東方基金管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)�，F(xiàn)任東北證券股份有限公司董事長(zhǎng)、總裁、

　　黨委書記；東證融通投資管理有限公司董事，東證融達(dá)投資有限公司副董事長(zhǎng)。

　　周曉冬先生：董事，金融 MBA、國(guó)際商務(wù)師。曾任中國(guó)南光進(jìn)出口總公司廣東分公司總

　　經(jīng)理；上海海博鑫惠國(guó)際貿(mào)易有限公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理�，F(xiàn)任海鑫鋼鐵集團(tuán)有限公司董

　　事長(zhǎng)助理，兼任北京惠宇投資有限公司總經(jīng)理。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　王立新先生，董事、總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任中國(guó)工商銀行總行科員；南方證券股份

　　有限公司基金部副處長(zhǎng)；南方基金管理有限公司研究開(kāi)發(fā)部、市場(chǎng)拓展部總監(jiān)；銀華基金管

　　理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、代總經(jīng)理、代董事長(zhǎng)�，F(xiàn)任銀華基金管理有限公司董事、

　　總經(jīng)理、銀華財(cái)富資本管理（北京）有限公司董事長(zhǎng)、銀華國(guó)際資本管理有限公司董事。

　　鄭秉文先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院培訓(xùn)

　　中心主任，院長(zhǎng)助理，副院長(zhǎng)�，F(xiàn)任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院美國(guó)研究所黨委書記、所長(zhǎng)；中國(guó)社科

　　院世界社會(huì)保障中心主任；中國(guó)社科院研究生院教授，博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，

　　中國(guó)人民大學(xué)勞動(dòng)人事學(xué)院兼職教授，武漢大學(xué)社會(huì)保障研究中心兼職研究員，西南財(cái)經(jīng)大

　　學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院暨社會(huì)保障研究所兼職教授，遼寧工程技術(shù)大學(xué)客座教授。

　　王恬先生：獨(dú)立董事，大學(xué)學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國(guó)銀行深圳分行行長(zhǎng)，深圳天驥

　　基金董事，中國(guó)國(guó)際財(cái)務(wù)有限公司（深圳）董事長(zhǎng)，首長(zhǎng)四方（集團(tuán)）有限公司執(zhí)行董事。

　　現(xiàn)任南方國(guó)際租賃有限公司董事、總裁。

　　陸志芳先生：獨(dú)立董事，法律碩士，律師。曾任對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法律系副主任，北京

　　仲裁委員會(huì)仲裁員，北京市律師協(xié)會(huì)國(guó)際業(yè)務(wù)委員會(huì)副主任委員，海問(wèn)律師事務(wù)所律師、合

　　伙人，浩天信和律師事務(wù)所合伙人、律師�，F(xiàn)任北京天達(dá)共和律師事務(wù)所合伙人、律師。

　　劉星先生：獨(dú)立董事，管理學(xué)博士，重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)教授、博士生

　　導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)理事、中國(guó)會(huì)

　　計(jì)學(xué)會(huì)對(duì)外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會(huì)副主任、中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)教育分會(huì)前任會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)管理現(xiàn)代化

　　研究會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)優(yōu)選法統(tǒng)籌法與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會(huì)常務(wù)理事。

　　周蘭女士：監(jiān)事會(huì)主席，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院貨幣銀行學(xué)專業(yè)研究生學(xué)歷。曾任北京建材研

　　究院財(cái)務(wù)科長(zhǎng)；北京京放經(jīng)濟(jì)發(fā)展公司計(jì)財(cái)部經(jīng)理；佛山證券有限責(zé)任公司監(jiān)事長(zhǎng)及風(fēng)險(xiǎn)控

　　制委員會(huì)委員�，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司監(jiān)事長(zhǎng)及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)委員。

　　王致賢先生，監(jiān)事，碩士。曾任重慶市地方稅務(wù)局辦公室秘書、重慶市政府辦公廳一處

　　秘書、重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公室秘書、重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)企業(yè)管

　　理三處副處長(zhǎng)�，F(xiàn)任西南證券股份有限公司辦公室（黨委辦公室）主任、證券事務(wù)代表。

　　龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任湘財(cái)證券有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；泰達(dá)荷

　　銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理；湘財(cái)證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理；交銀施羅德基

　　金管理有限公司運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理。現(xiàn)任銀華基金管理有限公司運(yùn)作保障部總監(jiān)。

　　12

　　更新招募說(shuō)明書

　　杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財(cái)務(wù)部收款主管；北京賽特飯店財(cái)務(wù)部

　　收款主管、收款主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理�，F(xiàn)任銀華基金管理有限公司行政財(cái)務(wù)部總

　　監(jiān)助理。

　　封樹(shù)標(biāo)先生：副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾任國(guó)信證券天津營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、平安證券綜合研究

　　所副所長(zhǎng)、平安證券資產(chǎn)管理事業(yè)部總經(jīng)理、平安大華基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理、廣發(fā)

　　基金機(jī)構(gòu)投資部總經(jīng)理等職。2011 年 3 月加盟銀華基金管理有限公司，曾擔(dān)任公司總經(jīng)理

　　助理職務(wù)，現(xiàn)任銀華基金管理有限公司副總經(jīng)理，同時(shí)兼任公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理。

　　周毅先生：副總經(jīng)理，碩士學(xué)位。曾任美國(guó)普華永道金融服務(wù)部部門經(jīng)理、巴克萊銀行

　　量化分析部副總裁及巴克萊亞太有限公司副董事等職。2009 年 9 月加盟銀華基金管理有限

　　公司，曾擔(dān)任銀華全球核心優(yōu)選證券投資基金、銀華滬深 300 指數(shù)證券投資基金（LOF）、銀

　　華抗通脹主題證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理和公司總經(jīng)理助理職務(wù)�，F(xiàn)任銀華基金管理有

　　限公司副總經(jīng)理，兼任公司量化投資總監(jiān)、量化投資部總監(jiān)以及境外投資部總監(jiān)、銀華財(cái)富

　　資本管理（北京）有限公司董事、銀華國(guó)際資本管理有限公司總經(jīng)理，并同時(shí)兼任銀華深證

　　100 指數(shù)分級(jí)證券投資基金、銀華中證 800 等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)分級(jí)證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。

　　凌宇翔先生：副總經(jīng)理、代理督察長(zhǎng)，工商管理碩士。曾任機(jī)械工業(yè)部主任科員；西南

　　證券有限責(zé)任公司基金管理部總經(jīng)理；銀華基金管理有限公司督察長(zhǎng)。現(xiàn)任銀華基金管理有

　　限公司副總經(jīng)理、代理督察長(zhǎng)及銀華國(guó)際資本管理有限公司董事。

　　2.本基金基金經(jīng)理

　　王華先生，碩士學(xué)位，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員。曾任職于西南證券有限責(zé)任公

　　司。2000年10月加盟銀華基金管理有限公司（籌），先后在研究策劃部、基金經(jīng)理部工作，

　　自2004年3月2日至2007年1月30日任銀華保本增值證券投資基金基金經(jīng)理，自2005年6月9日

　　至2006年10月21日期間任銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金經(jīng)理，自2006年11月16日至2013

　　年11月4日期間任銀華富裕主題股票型證券投資基金基金經(jīng)理，自2013年8月6日起兼任銀華

　　中小盤精選股票型證券投資基金基金經(jīng)理，自2014年12月12日起兼任本基金基金經(jīng)理，并同

　　時(shí)擔(dān)任任公司總經(jīng)理助理、投資管理部總監(jiān)及A股基金投資總監(jiān)。

　　3.公司投資決策委員會(huì)成員

　　委員會(huì)主席：王立新

　　委員：封樹(shù)標(biāo)、周毅、王華、姜永康、王世偉、郭建興、倪明、董嵐楓

　　王立新先生：詳見(jiàn)基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員情況。

　　封樹(shù)標(biāo)先生：詳見(jiàn)基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員情況。

　　13

　　更新招募說(shuō)明書

　　周毅先生：詳見(jiàn)基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員情況。

　　王華先生：詳見(jiàn)本基金擬任基金經(jīng)理。

　　姜永康先生，碩士學(xué)位。2001年至2005年曾就職于中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司，

　　歷任研究員、組合經(jīng)理等職。2005年9月加盟銀華基金管理有限公司，曾任養(yǎng)老金管理部投

　　資經(jīng)理職務(wù)。曾擔(dān)任銀華貨幣市場(chǎng)證券投資基金、銀華保本增值證券投資基金、銀華永祥保

　　本混合型證券投資基金以及銀華中證轉(zhuǎn)債指數(shù)增強(qiáng)分級(jí)證券投資基金基金經(jīng)理�，F(xiàn)任公司總

　　經(jīng)理助理、固定收益部總監(jiān)及固定收益基金投資總監(jiān)以及銀華財(cái)富資本管理（北京）有限公

　　司董事，并同時(shí)擔(dān)任銀華增強(qiáng)收益?zhèn)�券型證券投資基金、銀華永泰積極債券型證券投資基金

　　基金經(jīng)理。

　　王世偉先生，碩士學(xué)位，曾擔(dān)任吉林大學(xué)系統(tǒng)工程研究所講師；平安證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理；

　　南方基金公司市場(chǎng)部總監(jiān)；都邦保險(xiǎn)投資部總經(jīng)理；金元證券資本市場(chǎng)部總經(jīng)理。2013年1

　　月加盟銀華基金管理有限公司，曾擔(dān)任銀華財(cái)富資本管理（北京）有限公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任

　　銀華財(cái)富資本管理（北京）有限公司總經(jīng)理。

　　郭建興先生，學(xué)士學(xué)位。曾在山西證券股份有限公司（原山西證券有限責(zé)任公司）從事

　　證券自營(yíng)業(yè)務(wù)工作，歷任交易主管、總經(jīng)理助理兼監(jiān)理等職；并曾就職于華商基金管理有限

　　公司投資管理部，曾擔(dān)任華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟

　　銀華基金管理有限公司，現(xiàn)任銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　倪明先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士；曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任債券信用

　　分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)新成長(zhǎng)混合型證券

　　投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公司�，F(xiàn)擔(dān)任銀華核心價(jià)值優(yōu)選

　　股票型證券投資基金和銀華領(lǐng)先策略股票型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　董嵐楓先生，博士學(xué)位；曾任五礦工程技術(shù)有限責(zé)任公司高級(jí)業(yè)務(wù)員。2010年10月加盟

　　銀華基金管理有限公司，歷任研究部助理研究員、行業(yè)研究員�，F(xiàn)任研究部副總監(jiān)。

　　4.上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

　�。ㄈ�）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

　　1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

　�。�1）依法募集資金；

　　（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

　�。�3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

　�。�4）銷售基金份額；

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　　更新招募說(shuō)明書

　�。�5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

　�。�6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合

　　同及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資

　　者的利益；

　�。�7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

　�。�8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

　�。�9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金

　　合同規(guī)定的費(fèi)用；

　�。�10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

　　（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

　�。�12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

　　金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

　�。�13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

　　（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

　　律行為；

　�。�15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

　　部機(jī)構(gòu)；

　�。�16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換

　　和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

　�。�17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　　2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

　�。�1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

　　發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

　�。�2）辦理基金備案手續(xù)；

　�。�3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

　�。�4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式

　　管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　�。�5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

　　的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

　　證券投資；

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　　更新招募說(shuō)明書

　　（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何

　　第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　�。�7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　�。�8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基

　　金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回

　　的價(jià)格；

　�。�9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　�。�10）編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；

　�。�11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

　�。�12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合

　　同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

　�。�13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；

　�。�14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

　�。�15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金

　　托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

　�。�16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料 15

　　年以上；

　　（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者

　　能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成

　　本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　�。�18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

　　托管人；

　�。�20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承

　　擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　�。�21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基

　　金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　�。�22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

　　為承擔(dān)責(zé)任；

　�。�23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌�法律行為�?/p>

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　　更新招募說(shuō)明書

　　（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理

　　人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30

　　日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

　�。�25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

　　（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

　　（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　（四）基金管理人承諾

　　1.本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制

　　全權(quán)處理本基金的投資。

　　2.本基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制

　　度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。

　　3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

　　施，防止下列行為的發(fā)生：

　�。�1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；

　�。�2）動(dòng)用銀行信貸資金從事證券買賣；

　�。�3）將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；

　�。�4）從事證券信用交易；

　　（5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；

　�。�6）從事有可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

　�。�7）從事證券承銷行為；

　�。�8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等行為來(lái)操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)格；

　�。�9）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；

　�。�10）通過(guò)股票投資取得對(duì)上市公司的控制權(quán)；

　　（11）因基金投資股票而參加上市公司股東大會(huì)的、與上市公司董事會(huì)或其他持有 5%

　　以上投票權(quán)的股東惡意串通，致使股東大會(huì)表決結(jié)果侵犯社會(huì)公眾股東的合法利益；

　�。�12）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　4.本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、

　　法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：

　�。�1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)，違反基金合同或托管協(xié)議；

　�。�2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

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　　更新招募說(shuō)明書

　�。�3）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；

　�。�4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

　�。�5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

　�。�6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)

　　容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

　�。�7）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

　　5.基金經(jīng)理承諾

　�。�1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最

　　大利益；

　　（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　�。�3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資

　　內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

　�。�4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

　�。ㄎ澹┗�金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　本基金在運(yùn)作過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作或技

　　術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，本公司建立了一套完整的

　　風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：

　�。�1）建立風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，

　　配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)間范圍與空間范圍等內(nèi)容。

　�。�2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，為什么會(huì)存在以及如

　　何引起風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后果。

　�。�4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。

　　定性的度量是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度

　　分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量其數(shù)值的大小。

　�。�5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低的風(fēng)險(xiǎn)，則承擔(dān)

　　它，但需加以監(jiān)控。而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則實(shí)施一定的管理計(jì)劃，對(duì)于一些后果極其嚴(yán)重

　　的風(fēng)險(xiǎn)，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。

　�。�6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要時(shí)適時(shí)加

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　　更新招募說(shuō)明書

　　以改變。

　　（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公司高級(jí)管

　　理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見(jiàn)。

　　2.內(nèi)部控制制度

　�。�1）內(nèi)部控制的原則

　　A.全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q

　　策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

　　B.獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度的獨(dú)立性與

　　權(quán)威性。

　　C.相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切實(shí)可行的相互

　　制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

　　D.有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制工作必須從實(shí)際出發(fā)，主要通過(guò)對(duì)工作流程的控制，

　　進(jìn)而達(dá)到對(duì)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

　　E.防火墻原則。公司的投資管理、基金運(yùn)作、計(jì)算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，在物理上和

　　制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

　　F.適時(shí)性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)

　　戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改

　　變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

　　（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　A.控制環(huán)境

　　公司董事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事會(huì)下設(shè)立了風(fēng)

　　險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)針對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究并制定相應(yīng)的控制制

　　度。在特殊情況下，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)可依據(jù)其職權(quán)，在上報(bào)董事會(huì)的同時(shí)，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行

　　一定的干預(yù)。

　　公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司

　　董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會(huì)，就基金投資等發(fā)表專業(yè)意見(jiàn)及

　　建議。

　　此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)作的合法性、

　　合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司

　　董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　公司風(fēng)險(xiǎn)控制人員定期評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，范圍包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的

　　內(nèi)部和外部因素，評(píng)估這些因素對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評(píng)估報(bào)

　　告報(bào)公司董事會(huì)及高層管理人員。

　　C.操作控制

　　公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制

　　衡的原則�；�金投資管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相

　　互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對(duì)、相互牽制。

　　各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減

　　少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。

　　在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每項(xiàng)業(yè)務(wù)操

　　作有清晰、書面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存人員進(jìn)行處理。

　　D.信息與溝通

　　公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，

　　保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)?/p>

　　人員進(jìn)行處理。

　　E.監(jiān)督與內(nèi)部稽核

　　本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，

　　檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，

　　揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地

　　執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告，報(bào)公司督察長(zhǎng)、董事會(huì)及

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　�。�3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

　　A. 基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)及管理層的責(zé)

　　任；

　　B.上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

　　C. 基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制

　　度。

　　20

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　　四、基金托管人

　�。ㄒ唬┗�金托管人基本情況

　　名稱：寧波銀行股份有限公司

　　住所：中國(guó)浙江寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號(hào)

　　法定代表人：陸華裕

　　成立時(shí)間：1997 年 04 月 10 日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，銀監(jiān)復(fù)[2007]64 號(hào)

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：叁拾貳億肆仟玖佰捌拾貳萬(wàn)捌仟肆佰零壹人民幣元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可【2012】1432 號(hào)

　�。ǘ�）主要人員情況

　　截至 2014 年 12 月末，寧波銀行資產(chǎn)托管部共有員工 28 人，平均年齡 30 歲，100％以

　　上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。

　　（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，寧波銀行自 2012 年獲得證券投資基金資產(chǎn)托管的資

　　格以來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、

　　規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外

　　廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的

　　市場(chǎng)形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中豐富和成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、

　　信托資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)

　　管理計(jì)劃、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)展績(jī)

　　效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。

　�。ㄋ模┗�金托管人的職責(zé)

　　基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)

　　行監(jiān)督�；�金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人

　　要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合

　　基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查�；�金托管人根據(jù)

　　有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。

　　21

　　更新招募說(shuō)明書

　　基金托管人通過(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根

　　據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)

　　構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名

　　單�；�金管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)

　　及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。

　　基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券

　　市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)

　　準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適

　　用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易

　　對(duì)手�；�金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交

　　易。

　�。ㄎ澹┗�金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)

　　強(qiáng)化內(nèi)部管理，保障國(guó)家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺(jué)合規(guī)依法

　　經(jīng)營(yíng)，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，維

　　護(hù)基金持有人及基金托管人的合法權(quán)益。

　　2、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)

　　由寧波銀行專業(yè)稽核監(jiān)察部門和資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)的審計(jì)內(nèi)控部門構(gòu)成。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部

　　設(shè)置專門審計(jì)內(nèi)控部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)

　　章，對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行獨(dú)立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。

　　3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則

　　（1）合法性原則：必須符合國(guó)家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于托管業(yè)務(wù)

　　經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終。

　�。�2）完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；

　　監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部所有的部門、崗

　　位和人員。

　�。�3）及時(shí)性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)

　　先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

　　（4）審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與完整。

　�。�5）有效性原則：必須根據(jù)國(guó)家政策、法律及工商銀行經(jīng)營(yíng)管理的發(fā)展變化進(jìn)行適時(shí)

　　22

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　　修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。

　　（6）獨(dú)立性原則：設(shè)立專門履行基金托管人職責(zé)的管理部門；直接的操作人員和控制

　　人員必須相對(duì)獨(dú)立、適當(dāng)分開(kāi)；資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察部門專責(zé)內(nèi)控制度

　　的檢查。

　�。�六）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　1、監(jiān)督方法

　　依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用 “基

　　金投資監(jiān)督系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投

　　資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中

　　國(guó)證監(jiān)會(huì)。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送

　　的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　2、監(jiān)督流程

　　（1）每工作日按時(shí)通過(guò)基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)

　　控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進(jìn)行情況核

　　實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　�。�2）收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象及交易對(duì)手

　　等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。

　�。�3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對(duì)各基金投資運(yùn)

　　作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　�。�4）通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行

　　解釋或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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　　五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�。ㄒ唬┗�金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1.直銷機(jī)構(gòu)

　�。�1）銀華基金管理有限公司深圳直銷中心

　　地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道 6008 號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈 19 層

　　電話 0755-83515002 傳真 0755-83515082

　　聯(lián)系人 饒艷艷 網(wǎng)址 www.yhfund.com.cn

　　全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話 400-678-3333

　�。�2）銀華基金管理有限公司北京直銷中心

　　地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街 1 號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　電話 010-58162950 傳真 010-58162951

　　聯(lián)系人 展璐

　　（3）銀華基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)

　　網(wǎng)上交易網(wǎng)址 trade.yhfund.com.cn/etrading

　　手機(jī)交易網(wǎng)站 m.yhfund.com.cn

　　客戶服務(wù)電話 010-85186558, 4006783333

　　投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)，具體交易

　　細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。

　　2.其他銷售機(jī)構(gòu)

　�。�1） 寧波銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號(hào)

　　法定代表人 陸華裕 聯(lián)系人 胡技勛

　　客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn

　�。�2） 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　法定代表人 王洪章

　　客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com

　�。�3） 中國(guó)銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人 田國(guó)立

　　客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn

　�。�4） 交通銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 上海市銀城中路188號(hào)

　　法定代表人 牛錫明

　　24

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　　客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com

　�。�5） 招商銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)

　　法定代表人 李建紅

　　客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com

　�。�6） 渤海銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址 天津市河西區(qū)馬場(chǎng)道201-205號(hào)

　　法定代表人 劉寶鳳 聯(lián)系人 王宏

　　客服電話 400-888-8811 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn

　　（7） 渤海證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 天津市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫字樓101室

　　法定代表人 王春峰 聯(lián)系人 蔡霆

　　客服電話 400-6515-988 網(wǎng)址 http://www.bhzq.com

　�。�8） 大同證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 大同市城區(qū)迎賓街15號(hào)桐城中央21層

　　法定代表人 董祥 聯(lián)系人 薛津

　　客服電話 4007121212 網(wǎng)址 http://www.dtsbc.com.cn/

　�。�9） 東北證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 長(zhǎng)春市自由大路1138號(hào)

　　法定代表人 楊樹(shù)財(cái) 聯(lián)系人 安巖巖

　　400-600-0686 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.nesc.cn

　　0431-85096733

　�。�10） 國(guó)都證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國(guó)華投資大廈9層10層

　　法定代表人 常喆

　　客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com

　�。�11） 華龍證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號(hào)財(cái)富大廈4樓

　　法定代表人 李曉安 聯(lián)系人 李昕田

　　0931-96668 、

　　客服電話 網(wǎng)址 www.hlzqgs.com

　　4006898888

　�。�12） 江海證券有限公司

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　　注冊(cè)地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào)

　　法定代表人 孫名揚(yáng) 聯(lián)系人 劉爽

　　客服電話 400-666-2288 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn

　　（13） 聯(lián)訊證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 中國(guó)廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心

　　法定代表人 徐剛 聯(lián)系人 郭晴

　　客服電話 95564 網(wǎng)址 www.lxzq.com.cn

　�。�14） 齊魯證券有限公司

　　注冊(cè)地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號(hào)

　　法定代表人 李瑋 聯(lián)系人 吳陽(yáng)

　　客服電話 95538 網(wǎng)址 www.qlzq.com.cn

　　（15） 山西證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓

　　法定代表人 侯巍 聯(lián)系人 郭熠

　　400-666-1618；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.i618.com.cn

　　95573

　　（16） 天相投資顧問(wèn)有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座701

　　法定代表人 林義相 聯(lián)系人 尹伶

　　客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.jjm.com.cn

　�。�17） 信達(dá)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓

　　法定代表人 張志剛 聯(lián)系人 唐靜

　　客服電話 400-800-8899 網(wǎng)址 www.cindasc.com

　�。�18） 中國(guó)銀河證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人 陳有安 聯(lián)系人 宋明

　　客服電話 400-888-8888 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn

　　（19） 中天證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 遼寧省沈陽(yáng)市和平區(qū)光榮街23號(hào)甲

　　法定代表人 馬功勛 聯(lián)系人 袁勁松

　　26

　　更新招募說(shuō)明書

　　客服電話 400-6180-315 網(wǎng)址 www.stockren.com

　�。�20） 中信建投證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

　　法定代表人 王常青 聯(lián)系人 權(quán)唐

　　客服電話 400-8888-108 網(wǎng)址 www.csc108.com

　�。�21） 中信證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈A層

　　法定代表人 王東明 聯(lián)系人 騰艷

　　客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citics.com

　　（22） 中信證券（山東）有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)1號(hào)樓20層（266061)

　　法定代表人 楊寶林 聯(lián)系人 吳忠超

　　客服電話 95548 網(wǎng)址 www.citicssd.com

　�。�23） 中信證券（浙江）有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 浙江省杭州市解放東路29號(hào)迪凱銀座22、23層

　　法定代表人 沈強(qiáng) 聯(lián)系人 王霈霈

　　客服電話 95548 網(wǎng)址 www.bigsun.com.cn

　　（24） 長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人 黃耀華

　　0755-33680000；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.cgws.com

　　400-6666-888

　�。�25） 長(zhǎng)江證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 武漢市新華路特8號(hào)長(zhǎng)江證券大廈

　　法定代表人 楊澤柱 聯(lián)系人 奚博宇

　　客服電話 95579；400-8888-999 網(wǎng)址 www.95579.com

　�。�26） 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號(hào)投行大廈18樓

　　法定代表人 劉學(xué)民

　　客服電話 400-888-1888 網(wǎng)址 www.fcsc.com

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　　更新招募說(shuō)明書

　　（27） 東海證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層

　　法定代表人 朱科敏 聯(lián)系人 梁旭

　　客服電話 95531；400-8888-588 網(wǎng)址 http://www.longone.com.cn

　�。�28） 東吳證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 蘇州工業(yè)園區(qū)星陽(yáng)街5號(hào)東吳證券大廈

　　法定代表人 范力 聯(lián)系人 方曉丹

　　客服電話 4008-601-555 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn

　　（29） 光大證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)

　　法定代表人 薛峰 聯(lián)系人 劉晨

　　95525 ； 10108998 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.ebscn.com

　　400-888-8788

　�。�30） 國(guó)金證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 成都市青羊區(qū)東城根上街 95 號(hào)

　　法定代表人 冉云 聯(lián)系人 劉一宏

　　客服電話 4006-600109 網(wǎng)址 www.gjzq.com.cn

　�。�31） 國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　法定代表人 萬(wàn)建華

　　客服電話 400-8888-666 網(wǎng)址 www.gtja.com

　�。�32） 國(guó)信證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26層

　　法定代表人 何如 聯(lián)系人 齊曉燕

　　客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn

　�。�33） 華安證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 安徽省合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號(hào)

　　法定代表人 李工 聯(lián)系人 甘霖

　　96518( 安 徽 ) ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.hazq.com

　　400-809-6518(全國(guó))

　�。�34） 華寶證券有限責(zé)任公司

　　28

　　更新招募說(shuō)明書

　　注冊(cè)地址 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)57層

　　法定代表人 陳林

　　客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 www.cnhbstock.com

　�。�35） 華泰證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 江蘇省南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　法定代表人 吳萬(wàn)善

　　客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn

　�。�36） 華鑫證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)金田路 4018 號(hào)安聯(lián)大廈 28 層 A01、B01（b）單元

　　法定代表人 俞洋 聯(lián)系人 楊莉娟

　　021-32109999 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn

　　029-68918888

　�。�37） 金元證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 海南省海口市南寶路36號(hào)證券大廈4層

　　法定代表人 陸濤

　　客服電話 400-888-8228 網(wǎng)址 www.jyzq.cn

　�。�38） 平安證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田中心區(qū)金田路4036號(hào)榮超大廈16-20層

　　法定代表人 謝永林

　　客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://www.pingan.com

　�。�39） 長(zhǎng)城國(guó)瑞證券有限公司

　　注冊(cè)地址 廈門市蓮前西路2號(hào)蓮富大廈17樓

　　法定代表人 傅毅輝

　　客服電話 0592-5163588 網(wǎng)址 www.xmzq.cn

　�。�40） 上海證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 上海市西藏中路336號(hào)

　　法定代表人 龔德雄 聯(lián)系人 張瑾

　　400-891-8918；

　　客服電話 網(wǎng)址 http://www.962518.com

　　021-962518

　　（41） 申萬(wàn)宏源證券有限公司

　　注冊(cè)地址 上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)45層

　　29

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　　法定代表人 李梅

　　客服電話 95523；400-889-5523 網(wǎng)址 www.swhysc.com

　　（42） 五礦證券有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號(hào)榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元

　　法定代表人 張永衡 聯(lián)系人 賴君偉

　　客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn

　�。�43） 西藏同信證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 西藏自治區(qū)拉薩市北京中路101號(hào)

　　法定代表人 賈紹君 聯(lián)系人 曹亦思

　　客服電話 400-881-1177 網(wǎng)址 www.xzsec.com

　　（44） 西南證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 重慶市江北區(qū)橋北苑8號(hào)

　　法定代表人 余維佳

　　客服電話 400-809-6096 網(wǎng)址 www.swsc.com.cn

　�。�45） 興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 福州市湖東路268號(hào)

　　法定代表人 蘭榮

　　客服電話 95562 網(wǎng)址 www.xyzq.com.cn

　　（46） 招商證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38－45層

　　法定代表人 宮少林 聯(lián)系人 林生迎

　　客服電話 400-8888-111；95565 網(wǎng)址 www.newone.com.cn

　�。�47） 中國(guó)中投證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層-21層及

　　第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元

　　法定代表人 龍?jiān)鰜?lái) 聯(lián)系人 劉毅

　　網(wǎng)址 www.china-invs.cn 客服電話 400 600 8008、95532

　�。�48） 中航證券有限公司

　　注冊(cè)地址 南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)國(guó)際金融大廈A座41樓

　　法定代表人 杜航 聯(lián)系人 戴蕾

　　30

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　　客服電話 400-8866-567 網(wǎng)址 www.avicsec.com

　�。�49） 中山證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址 深圳市南山區(qū)科技中一路西華強(qiáng)高新發(fā)展大樓 7 層、8 層

　　法定代表人 黃揚(yáng)錄 聯(lián)系人 羅藝琳

　　客服電話 400-1022-011 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/

　�。�50） 深圳眾祿基金銷售有限公司

　　辦公地址 深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓

　　聯(lián)系人 童彩平

　　客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　　（51） 上海長(zhǎng)量基金銷售投資顧問(wèn)有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東大道555號(hào)裕景國(guó)際B座16層

　　聯(lián)系人 單丙燁

　　客服電話 400-089-1289 網(wǎng)址 www.erichfund.com

　�。�52） 北京展恒基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層

　　聯(lián)系人 朱亞菲

　　客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com

　�。�53） 杭州數(shù)米基金銷售有限公司

　　辦公地址 浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道3588號(hào)恒生大廈12樓

　　聯(lián)系人 徐昳緋

　　客服電話 4000-766-123 網(wǎng)址 www.fund123.cn

　�。�54） 上海好買基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈9樓（200120）

　　聯(lián)系人 羅夢(mèng)

　　客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com

　�。�55） 浙江同花順基金銷售有限公司

　　辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903

　　聯(lián)系人 吳杰

　　客服電話 4008-773-772 網(wǎng)址 www.ijijin.cn

　�。�56） 上海天天基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號(hào) 3C座9樓

　　31

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　　聯(lián)系人 潘世友

　　客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn

　　（57） 諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問(wèn)有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心8樓801

　　聯(lián)系人 方成

　　客服電話 400－821－5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com

　�。�58） 萬(wàn)銀財(cái)富（北京）基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)北四環(huán)中路27號(hào)院5號(hào)樓3201內(nèi)3201單元

　　聯(lián)系人 張莉

　　客服電話 400-808-0069 網(wǎng)址 www.wy-fund.com

　�。�59） 宜信普澤投資顧問(wèn)（北京）有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路88號(hào)SOHO現(xiàn)代城C座1809

　　聯(lián)系人 劉夢(mèng)軒

　　客服電話 400-609-9500 網(wǎng)址 www.yixinfund.com

　　（60） 深圳騰元基金銷售有限公司

　　辦公地址 深圳市福田區(qū)金田路2028號(hào)皇崗商務(wù)中心主樓4F（07）單元

　　聯(lián)系人 陳廣浩

　　客服電話 4006-877-899 網(wǎng)址 www.tenyuanfund.com

　�。�61） 深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座9層

　　聯(lián)系人 張燕

　　客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com

　　（62） 和訊信息科技有限公司

　　辦公地址 北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10層

　　聯(lián)系人 吳衛(wèi)東

　　客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com

　�。�63） 北京增財(cái)基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路 66 號(hào)建威大廈 1208 室

　　聯(lián)系人 王天

　　客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn

　　（64） 一路財(cái)富（北京）信息科技有限公司

　　32

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　　辦公地址 北京市西城區(qū)車公莊大街 9 號(hào)五棟大樓 C 座 702 室

　　聯(lián)系人 蘇昊

　　客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com

　�。�65） 北京錢景財(cái)富投資管理有限公司

　　辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路 13 號(hào)樓 6 層 616 室

　　聯(lián)系人 魏爭(zhēng)

　　客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net

　�。�66） 嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路 91 號(hào)金地中心 A 座 6 層

　　聯(lián)系人 費(fèi)勤雯

　　客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn

　　（67） 北京恒天明澤基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路 20 號(hào)樂(lè)成中心 A 座 23 層

　　聯(lián)系人 馬鵬程

　　客服電話 400-786-8868-5 網(wǎng)址 www.chtfund.com/

　�。�68） 中國(guó)國(guó)際期貨有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽(yáng)區(qū)麥子店西路 3 號(hào)新恒基國(guó)際大廈 15 層

　　聯(lián)系人 趙森

　　客服電話 400-8888-160 網(wǎng)址 www.cifco.net

　　（69） 北京創(chuàng)金啟富投資管理有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同 31 號(hào) 5 號(hào)樓 215A

　　聯(lián)系人 張晶晶

　　客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com

　�。�70） 海銀基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路 1217 號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng) 16 樓

　　聯(lián)系人 劉艷妮

　　客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com

　　（以上排名不分先后）

　　33

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　　基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其

　　他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并及時(shí)履行公告義務(wù)。

　�。ǘ�）登記機(jī)構(gòu)

　　名稱 銀華基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道 6008 號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈 19 層

　　辦公地址 北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街 1 號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝

　　電話 010--58163000 傳真 010-58162824

　�。ㄈ�）出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所

　　名稱 上海市通力律師事務(wù)所

　　住所及辦公地址 上海市銀城中路 68 號(hào)時(shí)代金融中心 19 樓

　　負(fù)責(zé)人 俞衛(wèi)峰 聯(lián)系人 孫睿

　　電話 021-31358666 傳真 021-31358600

　　經(jīng)辦律師 黎明、孫睿

　�。ㄋ模�審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　名稱 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

　　北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街 1 號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城安永大樓（即東 3

　　住所及辦公地址

　　辦公樓）16 層

　　法定代表人 吳港平 聯(lián)系人 王珊珊

　　電話 010-58153280；010-58152145 傳真 010-85188298

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師 湯駿、王珊珊

　　34

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　　六、基金的募集

　　（一）基金募集的依據(jù)

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、

　　基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年11月4日證監(jiān)許可【2014】1168號(hào)準(zhǔn)予募集

　　注冊(cè)。本基金已于2014年12月9日結(jié)束募集，募集期凈認(rèn)購(gòu)金額及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計(jì)

　　份496,272,148.83份，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為8,281戶。

　�。ǘ�）基金類別

　　混合型發(fā)起式證券投資基金

　�。ㄈ�）基金的運(yùn)作方式

　　契約型開(kāi)放式

　　本基金以定期開(kāi)放方式運(yùn)作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運(yùn)作、封閉期與封閉期之間定期開(kāi)

　　放的運(yùn)作方式。

　�。ㄋ模┗�金存續(xù)期限

　　不定期

　　35

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　　七、基金合同的生效

　　本基金的基金合同生效日為2014年12月12日。自基金合同生效之日起滿3年后，連續(xù)20

　　個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金

　　管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中

　　國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并

　　召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

　　本基金自基金合同生效之日起3年內(nèi)，在任一開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日日終，有下列情

　　形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　　1、基金份額持有人數(shù)量不滿200 人的；

　　2、基金資產(chǎn)凈值低于2000萬(wàn)元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

　　本基金自基金合同生效之日起滿3年后，在任一開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日日終，有下列

　　情形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　　1、基金份額持有人數(shù)量不滿200 人的；

　　2、基金資產(chǎn)凈值低于5000 萬(wàn)元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

　　基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動(dòng)終止。

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同一

　　類別的其他基金合并，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人；

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。

　　發(fā)生上述情形時(shí)，如屆時(shí)基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其中

　　任意一只基金進(jìn)行合并。

　　法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

　　36

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　　八、基金份額的開(kāi)放期、封閉期、申購(gòu)與贖回

　�。ㄒ唬┗�金份額的開(kāi)放期和封閉期

　　本基金每三個(gè)月開(kāi)放一次，每個(gè)開(kāi)放期所在月份為基金合同生效日所在月份在后續(xù)每三

　　個(gè)日歷月中最后一個(gè)日歷月，每個(gè)開(kāi)放期為當(dāng)月最后5個(gè)工作日。本基金在開(kāi)放期內(nèi)辦理申

　　購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。

　　本基金首個(gè)封閉期為自基金合同生效日起至第一個(gè)開(kāi)放期的首日（不含該日）之間的期

　　間，之后的封閉期為每相鄰兩個(gè)開(kāi)放期之間的期間。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)與贖回業(yè)

　　務(wù)。

　　例如：假設(shè)本基金的《基金合同》于2014年12月26日生效，則本基金的第一個(gè)封閉期為

　　《基金合同》生效之日起（含）至2015年3月24日（含），第一個(gè)開(kāi)放期為2015年3月25日起

　�。ê�）至2015年3月31日（含）期間的工作日。本基金的第二個(gè)封閉期為2015年4月1日起（含）

　　至2015年6月23日（含），第二個(gè)開(kāi)放期為2015年6月24日起（含）至2015年6月30日（含）期

　　間的工作日。

　　開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開(kāi)放期前2 日進(jìn)

　　行公告。如封閉期結(jié)束后或在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無(wú)法按時(shí)開(kāi)放申購(gòu)

　　與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購(gòu)或贖回業(yè)務(wù)的，開(kāi)放期時(shí)間順延，直至滿足開(kāi)放期

　　的時(shí)間要求，具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。

　�。ǘ�）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所

　　本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金銷售機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其

　　他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)。本基金銷售機(jī)構(gòu)名單參見(jiàn)本招募說(shuō)明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分

　　相關(guān)內(nèi)容或其他相關(guān)公告。

　　基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)

　　辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若

　　基金管理人或其指定的其他銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過(guò)上述

　　方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。

　�。ㄈ�）基金銷售對(duì)象

　　符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)

　　投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。

　�。ㄋ模┥曩�(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

　　1.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

　　37

　　更新招募說(shuō)明書

　　投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，開(kāi)放日為開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)工作日。開(kāi)放日

　　的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的

　　要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購(gòu)、贖回

　　業(yè)務(wù)，也不上市交易。

　　基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其

　　他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日

　　前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

　　2.申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

　　本基金每個(gè)開(kāi)放期的具體時(shí)間以基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開(kāi)放

　　期前2 日進(jìn)行公告。

　　基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)

　　換。在開(kāi)放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登

　　記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。

　　但若投資者在開(kāi)放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，視為

　　無(wú)效申請(qǐng)。開(kāi)放期以及開(kāi)放期辦理申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)

　　公告。

　�。ㄎ澹┥曩�(gòu)與贖回的原則

　　1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)

　　行計(jì)算；

　　2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

　　3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)務(wù)時(shí)間辦

　　理結(jié)束后不得撤銷；

　　4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人持有份額登記日期的先后次序進(jìn)行順序

　　贖回；

　　5、投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)后，申購(gòu)申請(qǐng)方

　　為有效。

　　基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整�；�金管理人必須在新規(guī)

　　則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

　　（六）申購(gòu)與贖回的程序

　　1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

　　38

　　更新招募說(shuō)明書

　　投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回

　　的申請(qǐng)。

　　2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

　　投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基

　　金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

　　基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

　　投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖

　　回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

　　3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)

　　日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交

　　的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他

　　方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，投資人已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資人賬

　　戶。

　　銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收

　　到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，申購(gòu)與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，

　　投資人應(yīng)及時(shí)查詢。否則，如因申請(qǐng)未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承

　　擔(dān)。

　　在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整

　　并按照有關(guān)規(guī)定公告。

　�。ㄆ撸┥曩�(gòu)份額和贖回金額的限制

　　1.在本基金其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購(gòu)時(shí)，每個(gè)基金賬戶首

　　筆申購(gòu)的最低金額為人民幣1,000元，每筆追加申購(gòu)的最低金額為人民幣1,000元。直銷機(jī)構(gòu)

　　的直銷中心僅對(duì)機(jī)構(gòu)投資人辦理業(yè)務(wù)，基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低申購(gòu)限額及

　　交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

　　2.基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時(shí)，每筆贖回申請(qǐng)的最低份額為500份基金份額；

　　基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回申請(qǐng)導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的基金

　　份額余額少于500份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回。

　　3.投資人將所申購(gòu)的基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額

　　的限制。

　　4.本基金不對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制。

　　39

　　更新招募說(shuō)明書

　　5.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和

　　贖回份額的數(shù)量限制�；�金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指

　　定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　�。ò耍┥曩�(gòu)和贖回的費(fèi)用及其用途

　　1.申購(gòu)費(fèi)率

　　本基金對(duì)通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資

　　人實(shí)施差別的申購(gòu)費(fèi)率。

　　養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成

　　的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單

　　一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理

　　人將發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指

　　除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。

　　通過(guò)基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)申購(gòu)本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶，所

　　適用的特定申購(gòu)費(fèi)率如下所示：

　　申購(gòu)金額（M,含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率

　　M＜50 萬(wàn)元 0.45%

　　50 萬(wàn)元≤M＜100 萬(wàn)元 0.36%

　　申購(gòu)費(fèi)率

　　100 萬(wàn)元≤M＜200 萬(wàn)元 0.30%

　　200 萬(wàn)元≤M＜500 萬(wàn)元 0.15%

　　M≥500 萬(wàn)元 按筆收取，1000 元/筆

　　除前述養(yǎng)老金客戶以外的其他投資人申購(gòu)本基金基金份額所適用的申購(gòu)費(fèi)率如下所示：

　　申購(gòu)金額（M,含申購(gòu)費(fèi)） 申購(gòu)費(fèi)率

　　M＜50 萬(wàn)元 1.5%

　　50 萬(wàn)元≤M＜100 萬(wàn)元 1.2%

　　申購(gòu)費(fèi)率

　　100 萬(wàn)元≤M＜200 萬(wàn)元 1.0%

　　200 萬(wàn)元≤M＜500 萬(wàn)元 0.5%

　　M≥500 萬(wàn)元 按筆收取，1000 元/筆

　　2.贖回費(fèi)率

　　本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用在基金份額持有人

　　40

　　更新招募說(shuō)明書

　　贖回本基金份額時(shí)收取。

　　對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)

　　產(chǎn)；對(duì)持有期大于等于30天少于90天的投資人收取0.50%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的75%

　　計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持有期大于等于90天少于180天的投資人收取0.50%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)

　　總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持有期大于等于180天少于365天的投資人收取0.50%的贖回費(fèi)，

　　并將贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持有期大于等于365天少于730天的投資人收取0.25%

　　的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)持有期大于等于730天的投資人不收取贖

　　回費(fèi)。

　　本基金基金份額贖回費(fèi)率具體如下：

　　持有期限（Y） 贖回費(fèi)率

　　Y＜30 天 1.5%

　　贖回費(fèi)率 30 天≤Y＜365 天 0.50%

　　365 天≤Y＜730 天 0.25%

　　Y≥730 天 0%

　　3.本基金申購(gòu)費(fèi)在投資人申購(gòu)基金份額時(shí)收取。本基金的贖回費(fèi)在基金份額持有人贖回

　　基金份額時(shí)收取，贖回費(fèi)未歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。投資

　　人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

　　4.基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方

　　式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)

　　定在指定媒介上刊登公告。

　　5.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定

　　基金促銷計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定

　　期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)

　　后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率并另行公告。

　�。ň牛┥曩�(gòu)金額與贖回金額的計(jì)算方式

　　1.申購(gòu)和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式

　　（1）申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以當(dāng)日基金份額

　　凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，

　　舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

　　41

　　更新招募說(shuō)明書

　　（2）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用

　　后的余額，贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部

　　分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

　　2.申購(gòu)份額的計(jì)算：

　　基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）

　　（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-固定申購(gòu)費(fèi)金額）

　　申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額

　　（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)費(fèi)的申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)用=固定申購(gòu)費(fèi)金額）

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

　　例二：某養(yǎng)老金客戶投資2,000,000.00元申購(gòu)本基金，其對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.15%，假

　　設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.060元，則其可得到的申購(gòu)份額為：

　　凈申購(gòu)金額=2,000,000.00/（1＋0.15%）=1,997,004.49元

　　申購(gòu)費(fèi)用=2,000,000.00－1,997,004.49=2,995.51元

　　申購(gòu)份額=1,997,004.49/1.060=1,883,966.50份

　　即：某養(yǎng)老金客戶投資2,000,000.00元申購(gòu)本基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.060

　　元，則可得到1,883,966.50份基金份額。

　　3.贖回金額的計(jì)算：

　　贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

　　例三：某客戶贖回持有的1,000,000份基金份額，持有期限為360天，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率

　　為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.148元，則其可得到的凈贖回金額為：

　　贖回總金額=1,000,000×1.148=1,148,000.00元

　　贖回費(fèi)用=1,148,000.00×0.50%=5740.00元

　　凈贖回金額=1,148,000.00-5740.00=1,142,260.00元

　　即：某持有本基金360天的客戶贖回持有的1,000,000份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份

　　額凈值為1.148元，則可得到的凈贖回金額為為1,142,260.00元。

　　4.基金份額凈值的計(jì)算

　　42

　　更新招募說(shuō)明書

　　在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)在附加管理費(fèi)提取評(píng)價(jià)日的次日披露提取評(píng)價(jià)日的基金份額凈值和基金份額

　　累計(jì)凈值。在基金開(kāi)放期每個(gè)開(kāi)放日的次日，基金管理人應(yīng)通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以

　　及其他媒介，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)

　　點(diǎn)后第4位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

　　(十)基金份額的登記

　　投資人申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人

　　自T+2日（含該日）后有權(quán)在開(kāi)放期贖回該部分基金份額。

　　投資人在開(kāi)放期贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)

　　影響投資人的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日在指定媒介公告。

　　(十一)拒絕或暫停申購(gòu)的情形

　　在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

　　1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

　　2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫�；�金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申

　　購(gòu)申請(qǐng)。

　　3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

　　4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

　　5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)

　　績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

　　6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、

　　基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。

　　7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7 項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人

　　的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人

　　的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管

　　理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，且開(kāi)放期時(shí)間將相應(yīng)順延，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購(gòu)

　　業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。

　　(十二)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

　　43

　　更新招募說(shuō)明書

　　在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回

　　款項(xiàng)：

　　1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

　　2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫�；�金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖

　　回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

　　3、證券/期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

　　4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理人可暫

　　停接受投資人的贖回申請(qǐng)。

　　5、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

　　發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)

　　時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；

　　如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)

　　人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的

　　辦理并公告，且開(kāi)放期時(shí)間將相應(yīng)順延，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予

　　以公告。

　　(十三)巨額贖回的情形及處理方式

　　1、巨額贖回的認(rèn)定

　　若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

　　申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一

　　開(kāi)放日的基金總份額的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

　　延緩支付贖回款項(xiàng)。

　�。�1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回

　　程序執(zhí)行。

　�。�2）延緩支付贖回款項(xiàng)：基金管理人對(duì)符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回申請(qǐng)應(yīng)于

　　當(dāng)日全部予以接受和確認(rèn)。但對(duì)于已接受的贖回申請(qǐng)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回

　　申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成

　　較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的 20%，其余贖回

　　申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩支付的期限最長(zhǎng)不超過(guò) 20 個(gè)工作日。延緩支付的贖回

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　　更新招募說(shuō)明書

　　申請(qǐng)以贖回申請(qǐng)確認(rèn)當(dāng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。

　　3、延緩支付贖回款項(xiàng)的公告

　　當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募

　　說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在法律法規(guī)規(guī)定的時(shí)限范圍內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方

　　法，同時(shí)在指定媒介上刊登公告。

　　（十四）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

　　1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在

　　規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。

　　2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為 1 日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊登基金重

　　新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近 1 個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。

　　3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò) 1 天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，

　　基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回

　　的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近 1 個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。

　　4、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停

　　公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。暫停結(jié)束，

　　基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上連

　　續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回日公告最近 1 個(gè)開(kāi)放日的

　　基金份額凈值。

　　(十五)基金轉(zhuǎn)換

　　基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理人

　　管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人

　　屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

　�。ㄊ�六）基金份額的轉(zhuǎn)讓

　　在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)

　　會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登

　　記�；�金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理

　　人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

　�。ㄊ�七）基金的非交易過(guò)戶

　　基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

　　交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接

　　45

　　更新招募說(shuō)明書

　　受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

　　繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

　　份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

　　指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

　　人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件

　　的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

　　(十八)基金轉(zhuǎn)托管

　　基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可

　　以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

　　（十九）基金份額的凍結(jié)與解凍

　　基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

　　可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益

　　按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來(lái)決定是否凍結(jié)。在國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)作

　　出決定之前，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)金紅利部分，自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額）先

　　行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分配。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　九、基金的投資

　　(一)投資目標(biāo)

　　本基金通過(guò)積極優(yōu)選具備利潤(rùn)創(chuàng)造能力并且估值水平具備競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)上市公司，同時(shí)

　　通過(guò)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益配比來(lái)追求絕對(duì)收益，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　(二)投資范圍

　　本基金投資于依法發(fā)行或上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基

　　金投資的其他金融工具。具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上

　　市的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債

　　券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持

　　證券、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基

　　金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。

　　未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單的，本基金可參與同業(yè)存單的投資，

　　不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

　　執(zhí)行。

　　如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

　　以將其納入投資范圍。

　　基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的0％-95％；權(quán)證投資比例為基金資

　　產(chǎn)凈值的0-3%；開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，

　　應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基

　　金不受上述5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。

　　待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基金

　　既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參與融

　　資融券業(yè)務(wù)以及通過(guò)證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。屆時(shí)

　　基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、具體參與比例限制、費(fèi)用收支、信息披

　　露、估值方法及其他相關(guān)事項(xiàng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無(wú)需

　　召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決定。

　　(三)投資策略

　　本基金堅(jiān)持“自上而下”為主、“自下而上”為輔的投資視角，在實(shí)際投資過(guò)程中充分

　　47

　　更新招募說(shuō)明書

　　體現(xiàn)“主題投資”這個(gè)核心理念。深入分析挖掘社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程中各類投資主題得以產(chǎn)生

　　和持續(xù)的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)因素，重點(diǎn)投資于具有可持續(xù)發(fā)展前景的投資主題中的優(yōu)質(zhì)上市公司。

　　1、大類資產(chǎn)配置策略

　　本基金采用“自上而下”的分析視角，綜合考量中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景、國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)

　　的估值、國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)收益率的期限結(jié)構(gòu)、CPI與PPI變動(dòng)趨勢(shì)、外圍主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)與

　　資本市場(chǎng)的運(yùn)行狀況等因素，分析研判貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)，

　　并據(jù)此進(jìn)行大類資產(chǎn)的配置與組合構(gòu)建，合理確定本基金在股票、債券、現(xiàn)金等金融工具上

　　的投資比例，并隨著各類金融工具風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對(duì)變化，適時(shí)動(dòng)態(tài)地調(diào)整各金融工具的

　　投資比例。

　　2、股票投資策略

　　本基金堅(jiān)持“自上而下”為主、“自下而上”為輔的投資視角，在實(shí)際投資過(guò)程中充分

　　體現(xiàn)“主題投資”這個(gè)核心理念。

　�。�1）主題投資策略

　　本基金所謂“主題”，是指國(guó)內(nèi)外實(shí)體經(jīng)濟(jì)、政府政策、科學(xué)技術(shù)、社會(huì)變遷、金融市

　　場(chǎng)等層面已經(jīng)發(fā)生或預(yù)期將發(fā)生的，將導(dǎo)致行業(yè)或企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升、盈利水平改善的驅(qū)動(dòng)因

　　素，由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有多層次、多樣化的特點(diǎn)，而各主題之間又可以相對(duì)獨(dú)立，所以證

　　券市場(chǎng)上會(huì)同時(shí)出現(xiàn)多個(gè)主題投資機(jī)會(huì)。本基金綜合要素、驅(qū)動(dòng)力和投資邏輯三個(gè)角度，重

　　點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域振興、科技進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、社會(huì)結(jié)構(gòu)變遷所帶來(lái)的投資主題。

　　具體說(shuō)來(lái)，可供本基金配置的投資主題包括但不限于內(nèi)需增長(zhǎng)、消費(fèi)提振與消費(fèi)升級(jí)、投資

　　結(jié)構(gòu)與布局改善、社會(huì)保障與醫(yī)療改革、節(jié)能減排、環(huán)保、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化、新能源、

　　新材料及新科技的應(yīng)用、城市化的進(jìn)程、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用、人口老齡化、國(guó)有企業(yè)改革、社會(huì)收

　　入分配改革、匯率改革、金融制度的改革和發(fā)展、金融工具的創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)全球化等等所帶來(lái)

　　的投資主題。由于這些“投資主題”有著深刻的基本面基礎(chǔ)，且將導(dǎo)致相關(guān)行業(yè)或企業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　狀況的改善，因此，將給本基金帶來(lái)良好的投資機(jī)會(huì)。

　　投資主題是影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展或企業(yè)盈利前景的關(guān)鍵性和趨勢(shì)性因素，具有動(dòng)態(tài)、前瞻、跨

　　行業(yè)或跨地區(qū)等特征。主題投資策略是基于自上而下的投資主題分析框架，綜合運(yùn)用定量和

　　定性分析方法，通過(guò)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的制度性、結(jié)構(gòu)性或周期性趨勢(shì)的研究和分析，深入

　　挖掘上述趨勢(shì)得以產(chǎn)生和持續(xù)的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)因素以及潛在的投資主題，并選擇那些受惠于投資

　　主題的公司進(jìn)行投資。

　�。�2）個(gè)股精選策略

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　　更新招募說(shuō)明書

　　本基金在主題配置策略的基礎(chǔ)上，在各投資主題內(nèi)配置相應(yīng)的投資標(biāo)的。本基金主要通

　　過(guò)定量篩選和定性分析相結(jié)合的方式來(lái)考察和篩選具有綜合性比較優(yōu)勢(shì)的品種。具體而言，

　　首先根據(jù)定量指標(biāo)進(jìn)行初選，主要依據(jù)盈利能力、成長(zhǎng)性、現(xiàn)金流狀況、償債能力、營(yíng)運(yùn)能

　　力、估值等。在定量初選的基礎(chǔ)上，定性方面首先考慮公司所處的行業(yè)、主營(yíng)業(yè)務(wù)以及其它

　　業(yè)務(wù)對(duì)于本基金擬重點(diǎn)配置的投資主題之切合程度與敏感性。然后考慮公司與資產(chǎn)市場(chǎng)的利

　　益是否一致；公司的發(fā)展是否得到政策的鼓勵(lì)；公司的發(fā)展布局和戰(zhàn)略的合理性和可行性；

　　公司管理層的領(lǐng)導(dǎo)能力和執(zhí)行能力；公司在資源、技術(shù)、品牌方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力；公司企業(yè)

　　文化、治理結(jié)構(gòu)度等。最后由基金經(jīng)理結(jié)合定量和定性研究以及實(shí)地調(diào)研，篩選出行業(yè)增長(zhǎng)

　　空間廣闊、發(fā)展布局合理、基本面健康、最具比較優(yōu)勢(shì)的個(gè)股作為本基金的核心投資標(biāo)的，

　　進(jìn)行重點(diǎn)投資。

　　3、債券投資策略

　　在資本市場(chǎng)日益國(guó)際化的背景下，通過(guò)研判債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的國(guó)際化趨勢(shì)和國(guó)內(nèi)

　　宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券收益率的變化趨勢(shì)，采取自上而下的策略構(gòu)造組合。債券類品

　　種的投資，追求在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)健回報(bào)的原則。

　�。�1）本基金采用目標(biāo)久期管理法作為本基金債券類證券投資的核心策略。通過(guò)宏觀經(jīng)

　　濟(jì)分析平臺(tái)把握市場(chǎng)利率水平的運(yùn)行態(tài)勢(shì)，作為組合久期選擇的主要依據(jù)。

　　（2）結(jié)合收益率曲線變化的預(yù)測(cè)，采取期限結(jié)構(gòu)配置策略，通過(guò)分析和情景測(cè)試，確

　　定長(zhǎng)、中、短期債券的投資比例。

　�。�3）收益率利差策略是債券資產(chǎn)在類屬間的主要配置策略。本基金在充分考慮不同類

　　型債券流動(dòng)性、稅收以及信用風(fēng)險(xiǎn)等因素基礎(chǔ)上，進(jìn)行類屬的配置，優(yōu)化組合收益。

　　（4）在運(yùn)用上述策略方法基礎(chǔ)上，通過(guò)分析個(gè)券的剩余期限與收益率的配比狀況、信

　　用等級(jí)狀況、流動(dòng)性指標(biāo)等因素，選擇風(fēng)險(xiǎn)收益配比最合理的個(gè)券作為投資對(duì)象，并形成組

　　合。本基金還將采取積極主動(dòng)的策略，針對(duì)市場(chǎng)定價(jià)錯(cuò)誤和回購(gòu)套利機(jī)會(huì)等，在確定存在超

　　額收益的情況下，積極把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

　　（5）根據(jù)基金申購(gòu)、贖回等情況，對(duì)投資組合進(jìn)行流動(dòng)性管理，確�；�金資產(chǎn)的變現(xiàn)

　　能力。

　　4、股指期貨投資策略

　　本基金在股指期貨的投資中主要遵循避險(xiǎn)和有效管理兩項(xiàng)策略和原則：（1）避險(xiǎn)。主

　　要用于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大幅累計(jì)時(shí)的避險(xiǎn)操作，減小基金投資組合因市場(chǎng)下跌而遭受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

　�。�2）有效管理。利用股指期貨流動(dòng)性好、交易成本低等特點(diǎn)，通過(guò)股指期貨對(duì)投資組合的

　　49

　　更新招募說(shuō)明書

　　倉(cāng)位進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，提高投資組合的運(yùn)作效率。

　　5、投資決策依據(jù)和決策程序

　�。�1）投資決策依據(jù)

　　1）法律法規(guī)和基金合同。本基金的投資將嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金的有關(guān)

　　規(guī)定。

　　2）宏觀經(jīng)濟(jì)和上市公司的基本面數(shù)據(jù)

　　3）投資對(duì)象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)的匹配關(guān)系。本基金將在承受適度風(fēng)險(xiǎn)的范圍內(nèi)，

　　選擇預(yù)期收益大于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)的品種進(jìn)行投資

　　（2）投資決策程序

　　1）公司研究部通過(guò)內(nèi)部獨(dú)立研究，并借鑒其他研究機(jī)構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政策、

　　投資策略、行業(yè)和上市公司等分析報(bào)告，為公司投資決策委員會(huì)和基金經(jīng)理提供決策依據(jù)。

　　2）公司投資決策委員會(huì)定期和不定期召開(kāi)會(huì)議，根據(jù)本基金投資目標(biāo)和對(duì)市場(chǎng)的判斷

　　決定本基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。

　　3）在既定的投資目標(biāo)與原則下，根據(jù)分析師基本面研究成果以及定量投資模型，由基

　　金經(jīng)理選擇符合投資策略的品種進(jìn)行投資。

　　4）獨(dú)立的交易執(zhí)行：本基金管理人通過(guò)嚴(yán)格的交易制度和實(shí)時(shí)的一線監(jiān)控功能，保證

　　基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效地執(zhí)行。

　　5）動(dòng)態(tài)的組合管理：基金經(jīng)理將跟蹤證券市場(chǎng)和上市公司的發(fā)展變化，結(jié)合本基金的

　　現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性的評(píng)估結(jié)果，對(duì)投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)的調(diào)整，使之不斷

　　得到優(yōu)化。

　　(四)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　年化收益率5%。

　　本基金追求絕對(duì)收益，因此以年化收益率5%作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠比較準(zhǔn)確地

　　體現(xiàn)本基金的投資目標(biāo)。

　　如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推

　　出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)

　　商，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，且無(wú)需召開(kāi)基金份額

　　持有人大會(huì)。

　　(五)風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金產(chǎn)品和貨幣

　　50

　　更新招募說(shuō)明書

　　市場(chǎng)基金，屬于中高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品。

　　(六)投資限制

　　1、組合限制

　　基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

　�。�1）本基金股票投資比例為基金資產(chǎn)的0％-95％；

　�。�2）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金不

　　受5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低

　　于交易保證金一倍的現(xiàn)金；

　　（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；

　�。�4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；

　　（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3％；

　�。�6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的10％；

　�。�7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

　　0.5％；

　　（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

　　值的10％；

　�。�9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；

　�。�10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持

　　證券規(guī)模的10％；

　�。�11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

　　超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

　�。�12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)

　　支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月

　　內(nèi)予以全部賣出；

　�。�13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基

　　金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　　（14）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

　　的40%；

　　（15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

　　51

　　更新招募說(shuō)明書

　　值的10%；

　�。�16）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，本基金持有的買入期貨合約價(jià)值和有價(jià)證券市值之

　　和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%；封閉期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值

　　和有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的100%，其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含

　　到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回

　　購(gòu)等）；

　�。�17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總

　　市值的20%；

　�。�18）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)

　　上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

　�。�19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)

　　當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；

　�。�20）開(kāi)放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉期內(nèi)，本

　　基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的200%；

　�。�21）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

　　因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致

　　使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

　　有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托

　　管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

　　如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制第1-21項(xiàng)進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序

　　后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門

　　取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

　　2.禁止行為

　　為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

　　（1）承銷證券；

　�。�2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　�。�3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

　�。�4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

　　（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

　　52

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

　�。�7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)

　　限制。

　　(七)基金的融資、融券

　　本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

　�。ò耍┩顿Y組合報(bào)告

　　基金管理人銀華基金管理有限公司的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記

　　載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　基金托管人寧波銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、

　　凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2015年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

　　1. 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）

　　1 權(quán)益投資 2,083,951,692.21 55.25

　　其中：股票 2,083,951,692.21 55.25

　　2 固定收益投資 - -

　　其中：債券 - -

　　資產(chǎn)支持證券 - -

　　3 貴金屬投資 - -

　　4 金融衍生品投資 - -

　　5 買入返售金融資產(chǎn) - -

　　其中：買斷式回購(gòu)的買入返售

　　- -

　　金融資產(chǎn)

　　6 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,563,492,330.54 41.45

　　7 其他資產(chǎn) 124,628,395.65 3.30

　　8 合計(jì) 3,772,072,418.40 100.00

　　2. 報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

　　占基金資產(chǎn)凈值比例

　　代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元）

　　(%)

　　A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -

　　B 采礦業(yè) - -

　　C 制造業(yè) 868,009,033.49 29.66

　　D 電力、熱力、燃?xì)饧八�生產(chǎn)和供應(yīng) 64,603,057.14 2.21

　　53

　　更新招募說(shuō)明書

　　業(yè)

　　E 建筑業(yè) 5,718.00 0.00

　　F 批發(fā)和零售業(yè) 28,888,960.00 0.99

　　G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) 84,004,928.00 2.87

　　H 住宿和餐飲業(yè) - -

　　I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 16,524.00 0.00

　　J 金融業(yè) 910,120,177.38 31.10

　　K 房地產(chǎn)業(yè) 101,007,168.00 3.45

　　L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -

　　M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -

　　N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -

　　O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -

　　P 教育 - -

　　Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -

　　R 文化、體育和娛樂(lè)業(yè) 27,296,126.20 0.93

　　S 綜合 - -

　　合計(jì) 2,083,951,692.21 71.20

　　3. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

　　序 占基金資產(chǎn)凈值

　　股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價(jià)值（元）

　　號(hào) 比例（％）

　　1 600030 中信證券 4,321,800 141,841,476.00 4.85

　　2 600703 三安光電 6,622,165 140,787,227.90 4.81

　　3 600837 海通證券 5,824,400 136,349,204.00 4.66

　　4 601988 中國(guó)銀行 26,185,182 114,691,097.16 3.92

　　5 601318 中國(guó)平安 1,394,015 109,067,733.60 3.73

　　6 000046 泛�？毓� 7,319,360 101,007,168.00 3.45

　　7 601818 光大銀行 20,893,155 98,824,623.15 3.38

　　8 601328 交通銀行 13,659,116 87,281,751.24 2.98

　　9 600309 萬(wàn)華化學(xué) 3,600,391 86,841,430.92 2.97

　　10 300274 陽(yáng)光電源 2,029,828 65,766,427.20 2.25

　　4. 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有債券。

　　5. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有債券。

　　54

　　更新招募說(shuō)明書

　　6. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投

　　資明細(xì)

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

　　7. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。

　　8. 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。

　　9. 報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有股指期貨。

　　10. 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有國(guó)債期貨。

　　11. 投資組合報(bào)告附注

　　11.1 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

　　或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。

　　11.2 本基金投資的前十名股票沒(méi)有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)之外的情

　　形。

　　11.3 其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　序號(hào) 名稱 金額（元）

　　1 存出保證金 604,723.60

　　2 應(yīng)收證券清算款 -

　　3 應(yīng)收股利 -

　　4 應(yīng)收利息 254,710.19

　　5 應(yīng)收申購(gòu)款 123,768,961.86

　　6 其他應(yīng)收款 -

　　7 待攤費(fèi)用 -

　　8 其他 -

　　9 合計(jì) 124,628,395.65

　　11.4 報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

　　注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

　　55

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　　11.5 報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明

　　占基金資產(chǎn)

　　序 流通受限部分的 流通受限情況說(shuō)

　　股票代碼 股票名稱 凈值比例

　　號(hào) 公允價(jià)值(元) 明

　�。�%）

　　1 300274 陽(yáng)光電源 65,766,427.20 2.25 重大事項(xiàng)

　　11.6 投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。

　　56

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　　十、基金的業(yè)績(jī)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證

　　基金一定盈利，也不保證最低收益�；�金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投

　　資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。

　　本基金基金份額凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

　　凈值增長(zhǎng) 凈值增長(zhǎng)率 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收

　　階段 ①-③ ②-④

　　率① 標(biāo)準(zhǔn)差② 收益率③ 益率標(biāo)準(zhǔn)差④

　　2014 年 12 月 12 日（基金合 0.70% 0.52% 0.27% 0.01% 0.43% 0.51%

　　同生效日）至

　　2014 年 12 月 31 日

　　2015 年 1 月 1 日至 28.47% 1.51% 1.24% 0.02% 27.23% 1.49%

　　2015 年 3 月 31 日

　　自基金合同生效日

　�。�2014 年 12 月 12 日）起至 29.37% 1.38% 1.52% 0.02% 27.85% 1.36%

　　2015 年 3 月 31 日

　　57

　　更新招募說(shuō)明書

　　十一、基金的財(cái)產(chǎn)

　�。ㄒ唬┗�金資產(chǎn)總值

　　基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

　　以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

　�。ǘ�）基金資產(chǎn)凈值

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

　�。ㄈ�）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

　　基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶、期貨賬

　　戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷

　　售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

　�。ㄋ模┗�金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

　　本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保

　　管�；�金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的

　　法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基

　　金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

　　的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)�；�金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

　　有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

　　得相互抵銷。

　　58

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　　十二、基金資產(chǎn)估值

　　(一)估值目的

　　基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價(jià)值，并為基金份額

　　提供計(jì)價(jià)依據(jù)。

　　(二)估值日

　　本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

　　外披露基金凈值的非交易日。

　　(三)估值方法

　　1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值

　　（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

　　價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行

　　機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易

　　日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似

　　投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

　�。�2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，且最

　　近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)

　　境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，

　　確定公允價(jià)格；

　�。�3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券

　　應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變

　　化，按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。

　　如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因

　　素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；

　�。�4）交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上

　　市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況

　　下，按成本估值。

　　2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

　　（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

　　59

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　　的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；

　　（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值

　　技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；

　　（3）首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

　　同一股票的估值方法估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)

　　定確定公允價(jià)值。

　　3、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確

　　定公允價(jià)值。

　　4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。

　　5、本基金持有的回購(gòu)以成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或應(yīng)付利息。

　　6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計(jì)提利息。

　　7、本基金投資股指期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，

　　且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。

　　8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

　　根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

　　9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新

　　規(guī)定估值。

　　如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

　　律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

　　雙方協(xié)商解決。

　　根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

　　金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方

　　在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

　　結(jié)果對(duì)外予以公布。

　　(四)估值對(duì)象

　　基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

　　(五)估值程序

　　1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)

　　量計(jì)算，精確到 0.001 元，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人每個(gè)估值日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

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　　2、基金管理人應(yīng)每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

　　的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)

　　送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。

　　(六)估值錯(cuò)誤的處理

　　基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確�；�金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

　　及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 3 位以內(nèi)(含第 3 位)發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為基金份額凈值

　　錯(cuò)誤。

　　基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

　　1、估值錯(cuò)誤類型

　　本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

　　投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該

　　估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，

　　承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、

　　系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

　　2、估值錯(cuò)誤處理原則

　�。�1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

　　及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未

　　及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償

　　責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而

　　未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

　　認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

　�。�2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)

　　估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

　　（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美�的義務(wù)。但估值錯(cuò)誤

　　責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?/p>

　　造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其

　　支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美�的�?quán)利；如果獲得

　　不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美�返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償

　　額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美�返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

　　61

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　　（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

　　3、估值錯(cuò)誤處理程序

　　估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

　�。�1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

　　估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

　�。�2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

　�。�3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

　　損失；

　　（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

　　進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

　　4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

　�。�1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，

　　并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

　�。�2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

　　國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證

　　監(jiān)會(huì)備案。

　�。�3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

　　(七)暫停估值的情形

　　1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

　　2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

　　3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利

　　益，已決定延遲估值；

　　4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

　　(八)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)

　　用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人

　　負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核�；�金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額

　　凈值并發(fā)送給基金托管人�；�金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基

　　金管理人按規(guī)定對(duì)基金凈值予以公布。

　　(九)特殊情況的處理

　　1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基

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　　金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

　　2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)

　　家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合

　　理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金

　　托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此

　　造成的影響。

　　63

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　　十三、基金的收益與分配

　�。ㄒ唬┗�金利潤(rùn)的構(gòu)成

　　基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后

　　的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

　�。ǘ�）基金可供分配利潤(rùn)

　　基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益

　　的孰低數(shù)。

　�。ㄈ�）基金收益分配原則

　　1、在符合基金法定分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為 12 次，每份

　　基金份額每次基金收益分配比例不低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可供分配利潤(rùn)的 30%，

　　若基金合同生效不滿 3 個(gè)月則不進(jìn)行收益分配；

　　2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可選擇現(xiàn)金

　　紅利或?qū)�現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若基金份額持有人不選擇，本基金默認(rèn)的

　　收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投方式免收再投資的費(fèi)用；

　　3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈

　　值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

　　4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；

　　5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　�。ㄋ模┦找娣峙浞桨�

　　基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益分配對(duì)象、

　　分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

　�。ㄎ澹┦找娣峙浞桨傅拇_定、公告與實(shí)施

　　本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》

　　的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間不得超過(guò)

　　15 個(gè)工作日。

　�。�六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

　　基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)。當(dāng)基

　　64

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　　金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記

　　機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依照《業(yè)

　　務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

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　　十四、基金的費(fèi)用與稅收

　　(一)基金費(fèi)用的種類

　　1、基金管理人的管理費(fèi)；

　　2、基金托管人的托管費(fèi)；

　　3、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)等法律費(fèi)用；

　　4、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　5、基金的證券/期貨交易費(fèi)用；

　　6、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

　　7、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

　　8、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

　　9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　(二)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　1、基金管理人的管理費(fèi)

　　基金管理人的管理費(fèi)為基金管理人的基本管理費(fèi)和附加管理費(fèi)之和。其中，基金管理人

　　的基本管理費(fèi)和附加管理費(fèi)計(jì)提方法、 計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式如下：

　　（1）基金管理人的基本管理費(fèi)

　　本基金的基本管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 1%年費(fèi)率計(jì)提�；�本管理費(fèi)的計(jì)算方法

　　如下：

　　H＝E×1%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H 為每日應(yīng)計(jì)提的基本管理費(fèi)

　　E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基本管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

　　送基金基本管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前 2 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性

　　支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付期順延。

　�。�2）基金管理人的附加管理費(fèi)

　　附加管理費(fèi)是在每個(gè)提取評(píng)價(jià)日計(jì)算并提取。

　　1）附加管理費(fèi)提取條件

　　在每個(gè)提取評(píng)價(jià)日，基金管理人可在同時(shí)滿足以下條件的前提下，提取附加管理費(fèi)：

　　66

　　更新招募說(shuō)明書

　�、佼�(dāng)期封閉期收益率超過(guò) 1.25%；

　�、诋�(dāng)個(gè)提取評(píng)價(jià)日提取附加管理費(fèi)前的基金份額累計(jì)凈值必須超過(guò)以往提取評(píng)價(jià)日的

　　最高基金份額累計(jì)凈值、以往開(kāi)放期期間最高基金份額累計(jì)凈值和 1 的孰高者。

　　2）提取方法

　�、儆�(jì)算當(dāng)期封閉期基金收益率超過(guò) 1.25%的部分。

　�、谟�(jì)算當(dāng)個(gè)提取評(píng)價(jià)日提取附加管理費(fèi)前的基金份額累計(jì)凈值超過(guò)以往提取評(píng)價(jià)日的

　　最高基金份額累計(jì)凈值、以往開(kāi)放期期間最高基金份額累計(jì)凈值和 1 的孰高者部分。

　�、廴、俸廷诘氖氲驼�，按照 15%的比率提取附加管理費(fèi)。

　　3）計(jì)算公式

　　附加管理費(fèi)計(jì)算公式如下：

　　附加管理費(fèi)=Min{(Pb/Pa-1-1.25%)×Pa, Pb+M-Pmax}×15%×Q

　　其中，Pa=當(dāng)期封閉期首日前一工作日的基金份額凈值（基金合同生效后的首個(gè)封閉期，

　　Pa 為 1.000）；

　　Pb=當(dāng)個(gè)提取評(píng)價(jià)日提取附加管理費(fèi)前的基金份額凈值；

　　M 為每份基金份額累計(jì)分紅金額；

　　Pmax 為以往提取評(píng)價(jià)日的最高基金份額累計(jì)凈值、以往開(kāi)放期期間最高基金份額累計(jì)

　　凈值和 1 的孰高者，其中首次封閉期的 Pmax=1.000；

　　基金份額累計(jì)凈值為基金份額凈值與基金份額歷次分紅金額之和。

　　Q 為當(dāng)期封閉期首日總份額。

　　附加管理費(fèi)在每個(gè)提取評(píng)價(jià)日計(jì)算并計(jì)提。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由

　　基金管理人向基金托管人發(fā)送基金附加管理費(fèi)劃款指令，由基金托管人于提取評(píng)價(jià)日起 3

　　個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期

　　順延。

　　2、基金托管人的托管費(fèi)

　　本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如

　　下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)

　　67

　　更新招募說(shuō)明書

　　送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前 2 個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支

　　取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

　　上述“（一）基金費(fèi)用的種類中第 3－9 項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)

　　用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　(三)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

　　損失；

　　2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

　　3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；

　　4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

　　(四)基金稅收

　　本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

　　68

　　更新招募說(shuō)明書

　　十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)

　　（一）基金會(huì)計(jì)政策

　　1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

　　2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按

　　如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；

　　3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

　　4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

　　5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

　　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，

　　按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

　　7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方

　　式確認(rèn)。

　�。ǘ�）基金的年度審計(jì)

　　1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師

　　事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

　　2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

　　3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事

　　務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　69

　　更新招募說(shuō)明書

　　十六、基金的信息披露

　　（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同

　　及其他有關(guān)規(guī)定。

　�。ǘ�）信息披露義務(wù)人

　　本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金

　　份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

　　本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露

　　信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)

　　證監(jiān)會(huì)指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”）等媒介披

　　露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資

　　料。

　�。ㄈ�）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

　　1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　　2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

　　3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　　4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

　　5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　　6、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　�。ㄋ模┍净�金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披

　　露義務(wù)人應(yīng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

　　本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。

　�。ㄎ澹┕�開(kāi)披露的基金信息

　　公開(kāi)披露的基金信息包括：

　　1、基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　�。�1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大

　　會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文

　　件。

　　70

　　更新招募說(shuō)明書

　　（2）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金

　　認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人

　　服務(wù)等內(nèi)容�；�金合同生效后，基金管理人在每 6 個(gè)月結(jié)束之日起 45 日內(nèi)，更新招募說(shuō)明

　　書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定媒介上；基金管理人在公告的

　　15 日前向主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就有關(guān)更

　　新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

　�。�3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等

　　活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

　　基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金招募

　　說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金

　　托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

　　2、基金份額發(fā)售公告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明

　　書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

　　3、基金合同生效公告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金合同生效公

　　告。

　　基金合同生效公告中將說(shuō)明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級(jí)管理人員、基

　　金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的期限等情況。

　　4、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　基金合同生效后，在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和

　　基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)在附加管理費(fèi)提取評(píng)價(jià)日的次日披露提取評(píng)價(jià)日的基金份額凈值和基金

　　份額累計(jì)凈值。

　　在基金開(kāi)放期每個(gè)開(kāi)放日的次日，基金管理人應(yīng)通過(guò)網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他

　　媒介，披露開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場(chǎng)交易日的次日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份

　　額累計(jì)凈值登載在指定媒介上。

　　5、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　71

　　更新招募說(shuō)明書

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書等信息披露文件上載明基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)

　　格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制

　　前述信息資料。

　　6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 90 日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正

　　文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上�；�金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

　　過(guò)審計(jì)。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度

　　報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將

　　季度報(bào)告登載在指定媒介上。

　　基金合同生效不足 2 個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年

　　度報(bào)告。

　　基金管理人應(yīng)在年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中分別披露基金管理人、基金管理人

　　高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動(dòng)情

　　況。

　　基金定期報(bào)告在公開(kāi)披露的第 2 個(gè)工作日，分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)

　　所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。報(bào)備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報(bào)告方式。

　　7、臨時(shí)報(bào)告

　　本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以

　　公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派

　　出機(jī)構(gòu)備案。

　　前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

　　的下列事件：

　�。�1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；

　�。�2）終止基金合同；

　�。�3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

　�。�4）更換基金管理人、基金托管人；

　�。�5）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

　　（6）基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

　　72

　　更新招募說(shuō)明書

　　（7）基金募集期延長(zhǎng)；

　�。�8）基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金

　　托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

　　（9）基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

　�。�10）基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之

　　三十；

　　（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

　　（12）基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

　�。�13）基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，

　　基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

　�。�14）重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；

　　（15）基金收益分配事項(xiàng)；

　�。�16）管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

　�。�17）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

　　（18）基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

　　（19）變更基金銷售機(jī)構(gòu)；

　�。�20）更換基金登記機(jī)構(gòu)；

　�。�21）本基金進(jìn)入開(kāi)放期；

　�。�22）本基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；

　�。�23）本基金在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)；

　�。�24）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

　�。�25）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；

　�。�26）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

　　（27）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　8、澄清公告

　　在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份

　　額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息

　　進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　9、基金份額持有人大會(huì)決議

　　基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并按照《信息披露辦法》

　　73

　　更新招募說(shuō)明書

　　的有關(guān)規(guī)定予以公告。

　　10、基金投資股指期貨相關(guān)信息

　　本基金投資股指期貨的，在季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說(shuō)明書

　�。ǜ�新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　等，并充分揭示股指期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目

　　標(biāo)等。

　　11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

　�。�六）信息披露事務(wù)管理

　　基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

　　事務(wù)。

　　基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

　　格式準(zhǔn)則的規(guī)定。

　　基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)基金管理

　　人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新

　　的招募說(shuō)明書等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或

　　者蓋章確認(rèn)。

　　基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定媒介中選擇披露信息的報(bào)刊。

　　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

　　媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

　　信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

　　為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

　　當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后 10 年。

　�。ㄆ撸┬畔⑴�露文件的存放與查閱

　　招募說(shuō)明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

　　供公眾查閱、復(fù)制。

　　基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、

　　復(fù)制。

　　74

　　更新招募說(shuō)明書

　　十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　本基金投資于證券市場(chǎng)，證券價(jià)格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素的影響會(huì)產(chǎn)生波

　　動(dòng)，從而對(duì)本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致本基金的收益水平發(fā)生波動(dòng)。

　　1、政策風(fēng)險(xiǎn)

　　政策風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生重大變化而導(dǎo)致

　　的本基金投資對(duì)象的價(jià)格波動(dòng)，從而給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

　　經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，市場(chǎng)的收益水平隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變動(dòng)而變動(dòng)，本基金

　　所投資的固定收益類品種和股權(quán)相關(guān)的投資工具的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、利率風(fēng)險(xiǎn)

　　金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率不僅直接影響著債券的

　　價(jià)格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)�；�金投資于債券和股票，其收益水平可能

　　會(huì)受到利率變化的影響。

　　4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　基金的一部分收益將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金的購(gòu)買力可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚?/p>

　　下降，從而給投資人帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率。

　　6、債券發(fā)行人提前兌付風(fēng)險(xiǎn)

　　當(dāng)利率下降時(shí)，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會(huì)行使該類權(quán)利。在此情形下，基金

　　經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的固定收益證券上，從而影響投資組合的整體回

　　報(bào)率。

　　7、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)前景、技術(shù)更新、

　　財(cái)務(wù)狀況、新產(chǎn)品研究開(kāi)發(fā)等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)

　　不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。上市公

　　司還可能出現(xiàn)難以預(yù)見(jiàn)的變化。雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不

　　能完全避免。

　　8、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　信用風(fēng)險(xiǎn)是指金融工具的一方到期無(wú)法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)�；�金

　　在交易過(guò)程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息等情況，

　　75

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　　從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。

　　9、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　由于通貨膨脹率提高，基金的實(shí)際投資價(jià)值會(huì)因此降低。

　　10、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資

　　產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　（二）基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　1、管理風(fēng)險(xiǎn)

　　在本基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)

　　信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響本基金收益水平。此外，基金管

　　理人的職業(yè)操守和道德標(biāo)準(zhǔn)同樣都有可能對(duì)本基金回報(bào)帶來(lái)負(fù)面影響。因此，本基金可能因

　　為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

　　2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

　　失誤或違反操作規(guī)程等導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)

　　誤等。

　　在基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易

　　的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、

　　銷售機(jī)構(gòu)、銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任

　　公司等等。

　�。ㄈ�）其他風(fēng)險(xiǎn)

　　1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致

　　基金在開(kāi)放期內(nèi)的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限

　　顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；

　　2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出本基金管理人自身直

　　接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益受損；

　　3、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致

　　基金資產(chǎn)的損失；

　　4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

　　5、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

　　6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

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　�。ㄋ模┍净�金的特有風(fēng)險(xiǎn)

　　1、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)

　　本基金基金合同在特定情況下可能終止，基金份額持有人面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。

　　本基金自基金合同生效之日起3年內(nèi)，在任一開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日日終，有下列情

　　形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值低于2000萬(wàn)元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

　　本基金自基金合同生效之日起滿3年后，在任一開(kāi)放期的最后一個(gè)開(kāi)放日日終，有下列

　　情形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

　　基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動(dòng)終止。

　　2、定期開(kāi)放機(jī)制存在的風(fēng)險(xiǎn)

　�。�1）本基金每三個(gè)月開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，投資人需在開(kāi)放期提出申購(gòu)贖回申請(qǐng)，在

　　非開(kāi)放期間將無(wú)法按照基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

　�。�2）本基金每三個(gè)月開(kāi)放一次申購(gòu)和贖回，并且每個(gè)開(kāi)放期的起始日和終止日所對(duì)應(yīng)

　　的日歷日期并不相同，因此，投資人需關(guān)注本基金的相關(guān)公告，避免因錯(cuò)過(guò)開(kāi)放期而無(wú)法申

　　購(gòu)或贖回基金份額。

　　（3）開(kāi)放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)本基金份額的申購(gòu)與贖回而不斷變化，若是

　　由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種以應(yīng)付本基金贖

　　回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)或需承擔(dān)額外的沖擊

　　成本。

　　3、混合型基金存在的風(fēng)險(xiǎn)

　　本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配

　　置中可能會(huì)由于市場(chǎng)環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化

　　水平，為組合績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)

　�。�1）基差風(fēng)險(xiǎn)

　　在使用股指期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)楣芍钙谪浐霞s與標(biāo)的指數(shù)價(jià)

　　格波動(dòng)不一致而遭受基差風(fēng)險(xiǎn)。

　　（2）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　77

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　　組合現(xiàn)貨的β 可能不足或者過(guò)高，組合風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)大，股指期貨空頭頭寸不能完全對(duì)沖

　　現(xiàn)貨的風(fēng)險(xiǎn)，組合存在系統(tǒng)性暴露的風(fēng)險(xiǎn)。

　　（3）保證金風(fēng)險(xiǎn)

　　產(chǎn)品的期貨頭寸，如果未預(yù)留足夠現(xiàn)金，在市場(chǎng)出現(xiàn)極端情況時(shí)，可能遭遇保證金不足

　　而被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　�。�4）合約展期風(fēng)險(xiǎn)

　　組合持有的主力合約交割日臨近，需要更換合約進(jìn)行展期，如果合約的基差不利或流動(dòng)

　　性不足，展期會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)。

　　78

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　　十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

　�。ㄒ唬┗�金合并

　　1、基金合并概述

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同

　　一類別的其他基金合并，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù) 60 個(gè)工作日達(dá)不到 200 人。

　　（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù) 60 個(gè)工作日低于 5000 萬(wàn)元。

　　發(fā)生上述情形時(shí)，如屆時(shí)基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其

　　中任意一只基金進(jìn)行合并。

　　基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并

　　等方式。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收

　　合并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。

　　2、基金合并的實(shí)施方案

　�。�1）合并預(yù)公告

　　根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡(jiǎn)稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基金的合

　　并需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與被合并基金進(jìn)行

　　合并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時(shí)需披露其他基金的名稱以及其他基金將

　　召開(kāi)份額持有人大會(huì)審議合并事項(xiàng)的事宜。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開(kāi)其他基金的基金份額持有人大會(huì)，審議與本基金進(jìn)行合并的

　　事項(xiàng)。

　　公告預(yù)公告的時(shí)間不得晚于其他基金的基金份額持有人大會(huì)通知的發(fā)布時(shí)間。

　�。�2）基金合并公告

　　1）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，或者

　　與本基金合并的事項(xiàng)已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)且經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的，

　　基金管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披露合

　　并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實(shí)施安排，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人的影響，

　　并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　2）基金管理人應(yīng)在合并實(shí)施前至少提前二十個(gè)工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示

　　79

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　　性公告。

　　3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后或合并

　　實(shí)施前（若無(wú)需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時(shí)間內(nèi)暫停本基金的日常申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

　�。�3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則

　　1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金

　　合并操作的具體起止時(shí)間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限

　　不少于二十個(gè)工作日，具體期限在公告中列明，以下簡(jiǎn)稱”指定期限”）可行使選擇權(quán)。

　　2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：

　　A、贖回其持有的本基金份額；

　　B、將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份

　　額；

　　C、繼續(xù)持有合并后的基金份額；

　　D、基金管理人屆時(shí)公告的其他選擇權(quán)。

　　3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任意一項(xiàng)

　　選擇權(quán)。

　　4）除以下 5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)

　　換轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)應(yīng)支付的贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換

　　費(fèi)（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差，下同）等交易費(fèi)用。

　　5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開(kāi)放申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對(duì)該等申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)

　　換轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖

　　回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)等交易費(fèi)用。

　　6）指定期限內(nèi)的巨額贖回

　　指定期限內(nèi)的單個(gè)開(kāi)放日本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作日的基金總份

　　額的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人仍應(yīng)全額接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，但可

　　以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定對(duì)已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限

　　不得超過(guò) 20 個(gè)工作日且不得晚于合并完成之日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。

　　7）指定期限屆滿，基金份額持有人沒(méi)有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)

　　持有基金合并后的的基金份額。

　　3、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時(shí)，由此產(chǎn)生的清算費(fèi)用由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

　　80

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　　4、基金合并后的投資管理

　　本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按基金合同約定保持不變。

　　本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)

　　行。

　　5、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照基金合同的約定具

　　體實(shí)施，且無(wú)需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議批準(zhǔn)。

　　6、基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定

　　就合并后的基金情況予以公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　7、基金合并失敗后的處理方式

　　出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合并失敗，本基金應(yīng)當(dāng)提前終止，并進(jìn)入清算程序，基

　　金管理人應(yīng)按照基金合同的約定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算 ：

　�。�1）被合并基金的基金份額持有人大會(huì)未通過(guò)合并方案的；

　�。�2）指定期限內(nèi)，扣減應(yīng)贖回款項(xiàng)，本基金的資產(chǎn)凈值低于 2000 萬(wàn)元，基金份額持

　　有人少于 150 人；

　�。�3）因不可抗力等原因致使本基金合并失敗的。

　　8、本基金被其他基金吸收合并引起基金合同終止的，本基金財(cái)產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，

　　并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事

　　項(xiàng)按照基金合同的其他約定執(zhí)行。

　�。ǘ�）基金合同的變更

　　1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

　　過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

　　過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效后兩

　　日內(nèi)在指定媒介公告。

　　(三)基金合同的終止事由

　　有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

　　1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

　　2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人

　　承接的；

　　3、基金合同約定的其他情形；

　　4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　(四)基金財(cái)產(chǎn)的清算

　　1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，

　　基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　　2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

　　有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清

　　算小組可以聘用必要的工作人員。

　　3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

　　變現(xiàn)和分配�；�金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

　　4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

　�。�1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

　�。�2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

　�。�4）制作清算報(bào)告；

　�。�5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具

　　法律意見(jiàn)書；

　�。�6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

　�。�7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

　　(五)清算費(fèi)用

　　清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)

　　用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　(六)基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

　　依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算

　　費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　(七)基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

　　清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由

　　律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告�；�金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算

　　報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

　　(八)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

　　基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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　　十九、基金合同的內(nèi)容摘要

　�。ㄒ唬┗�金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

　�。�1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

　　1）依法募集資金；

　　2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

　　3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

　　4）銷售基金份額；

　　5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

　　6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同

　　及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者

　　的利益；

　　7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

　　8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

　　9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合

　　同規(guī)定的費(fèi)用；

　　10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

　　11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；

　　12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金

　　財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

　　13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

　　14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律

　　行為；

　　15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部

　　機(jī)構(gòu)；

　　16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和

　　非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

　　17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

　　1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

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　　更新招募說(shuō)明書

　　售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

　　2）辦理基金備案手續(xù)；

　　3）自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

　　4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管

　　理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　　5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

　　基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證

　　券投資；

　　6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第

　　三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　　7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　　8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金

　　合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回的

　　價(jià)格；

　　9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　　10）編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；

　　11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

　　12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同

　　及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

　　13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；

　　14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

　　15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托

　　管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

　　16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料 15 年

　　以上；

　　17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能

　　夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本

　　的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　　18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托

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　　管人；

　　20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

　　賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金

　　合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為

　　承擔(dān)責(zé)任；

　　23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌�法律行為�?/p>

　　24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人

　　承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30 日

　　內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

　　25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

　　26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

　　27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　�。�1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

　　1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

　　2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

　　3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國(guó)家法

　　律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并

　　采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

　　4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，

　　為基金辦理證券交易資金清算；

　　5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

　　6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

　　7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

　　1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

　　2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基

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　　金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

　　3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確�；�金財(cái)產(chǎn)

　　的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所

　　托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資

　　金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

　　4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第

　　三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

　　5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

　　6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，按照基金

　　合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

　　7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信

　　息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

　　8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

　　9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

　　10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、半年度和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在

　　各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)

　　定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧��?/p>

　　11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 15 年以上；

　　12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

　　13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

　　14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

　　15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金

　　管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

　　16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

　　17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)

　　構(gòu)，并通知基金管理人；

　　19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

　　免除；

　　20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因

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　　違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

　　21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

　　22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

　　投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，投資人自依據(jù)基金

　　合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金

　　的基金份額�；�金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必

　　要條件。

　　每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

　�。�1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

　　限于：

　　1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

　　2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

　　3）在開(kāi)放期內(nèi)依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

　　4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

　　5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使

　　表決權(quán)；

　　6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

　　7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

　　8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或

　　仲裁；

　　9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

　　限于：

　　1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書等信息披露文件；

　　2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做

　　出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

　　3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

　　4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；

　　5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

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　　更新招募說(shuō)明書

　　6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

　　7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

　　8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美��?/p>

　　9）基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理等使用發(fā)起資

　　金認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限不少于 3 年；

　　10）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　�。ǘ�）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

　　基金份額持有人出席會(huì)議并表決�；�金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

　　本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

　　1、召開(kāi)事由

　�。�1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

　　1）終止基金合同，本基金合同另有約定的除外；

　　2）更換基金管理人；

　　3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；

　　4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

　　5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除

　　外；

　　6）變更基金類別；

　　7）本基金與其他基金的合并，但基金合同另有約定的除外；

　　8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

　　9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

　　10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

　　11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人（以

　　基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份額持有人

　　大會(huì)；

　　12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

　　13）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

　�。�2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大

　　會(huì)：

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　　1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

　　2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收��；

　　3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式，調(diào)低

　　贖回費(fèi)率；

　　4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；

　　5）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同

　　當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

　　6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

　　7）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、

　　申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

　　8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。

　　2、會(huì)議召集人及召集方式

　　（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；

　　（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；

　　（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

　　提議�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

　　人�；�金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

　　60 日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管

　　人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配

　　合；

　�。�4）代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基

　　金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

　　起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人�；�金

　　管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

　　60 日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有

　　人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議

　　之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；

　　基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金

　　管理人應(yīng)當(dāng)配合；

　�。�5）代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份

　　89

　　更新招募說(shuō)明書

　　額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額 10%以

　　上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前 30 日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案�；�金

　　份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得

　　阻礙、干擾；

　�。�6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

　　3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

　�。�1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前 30 日，在指定媒介公告�；�金

　　份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

　　1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

　　2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

　　3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

　　4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

　　送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

　　5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

　　6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

　　7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

　　（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本

　　次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

　　面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。

　　（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的

　　計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意

　　見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

　　人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)

　　的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。

　　4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式

　　基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的

　　其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。

　�。�1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

　　現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人

　　或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力�，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行

　　90

　　更新招募說(shuō)明書

　　基金份額持有人大會(huì)議程：

　　1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額

　　的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并且

　　持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

　　2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

　　額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記

　　日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

　　公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6 個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集

　　基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基

　　金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。

　�。�2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表

　　決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

　　在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

　　1）會(huì)議召集人按基金合同約定公布會(huì)議通知后，在 2 個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性

　　公告；

　　2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

　　人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管

　　人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額

　　持有人的書面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見(jiàn)的，不影

　　響表決效力；

　　3）本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的

　　基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一；若本人直接出具書面意

　　見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金

　　總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月以后、6

　　個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)

　　應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意

　　見(jiàn)；

　　4）上述第 3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見(jiàn)

　　的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持有

　　基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)

　　91

　　更新招募說(shuō)明書

　　定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

　　（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金亦可采用其他非

　　現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比

　　照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席

　　會(huì)議并表決。

　　5、議事內(nèi)容與程序

　�。�1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

　　議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決定終止基

　　金合同（除本基金合同另有約定的除外）、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金

　　合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)

　　討論的其他事項(xiàng)。

　　基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額 10%（含 10%）以

　　上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持

　　有人大會(huì)審議表決的提案。

　　基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

　　額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。

　　基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

　　召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合

　　條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開(kāi)日 30 天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

　　1）關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和

　　基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，

　　不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，

　　應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。

　　2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或

　　合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提

　　請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

　�。�2）議事程序

　　1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

　　在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

　　然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理

　　92

　　更新招募說(shuō)明書

　　人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)

　　其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

　　則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

　　生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人�；�金管理人和基金托管人拒

　　不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

　　會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名

　　稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

　　聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

　　2）通訊開(kāi)會(huì)

　　在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2

　　個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

　　6、表決

　　基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

　　基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

　�。�1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

　　分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第 2 項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以

　　外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

　�。�2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

　　三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、

　　更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方

　　為有效。

　　基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

　　采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通

　　知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書

　　面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具

　　書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

　　基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表

　　決。

　　7、計(jì)票

　�。�1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

　　93

　　更新招募說(shuō)明書

　　1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議

　　開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)

　　召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由

　　基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有

　　人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

　　持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

　　2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)

　　果。

　　3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

　　布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一

　　次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

　　4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影

　　響計(jì)票的效力。

　　（2）通訊開(kāi)會(huì)

　　在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

　　代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)

　　對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督

　　的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

　　8、生效與公告

　　基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起 5 日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。

　　基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起 2 日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)

　　行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等

　　一同公告。

　　基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決

　　議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有

　　約束力。

　　9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

　　凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管

　　理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。

　　94

　　更新招募說(shuō)明書

　�。ㄈ�）基金合同解除和終止的事由、程序

　　1、基金合并

　�。�1）基金合并概述

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同一

　　類別的其他基金合并，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

　　1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù) 60 個(gè)工作日達(dá)不到 200 人。

　　2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù) 60 個(gè)工作日低于 5000 萬(wàn)元。

　　發(fā)生上述情形時(shí)，如屆時(shí)基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其中

　　任意一只基金進(jìn)行合并。

　　基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并等

　　方式。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合

　　并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。

　　（2）基金合并的實(shí)施方案

　　1）合并預(yù)公告

　　根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡(jiǎn)稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基金的合并

　　需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與被合并基金進(jìn)行合

　　并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時(shí)需披露其他基金的名稱以及其他基金將召

　　開(kāi)份額持有人大會(huì)審議合并事項(xiàng)的事宜。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開(kāi)其他基金的基金份額持有人大會(huì)，審議與本基金進(jìn)行合并的事

　　項(xiàng)。

　　公告預(yù)公告的時(shí)間不得晚于其他基金的基金份額持有人大會(huì)通知的發(fā)布時(shí)間。

　　2）基金合并公告

　　①若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，或者與本

　　基金合并的事項(xiàng)已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)且經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的，基金

　　管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披露合并后

　　基金的基金合同或基金合同修正案，明確實(shí)施安排，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人的影響，并

　　報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　�、诨�金管理人應(yīng)在合并實(shí)施前至少提前二十個(gè)工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示性

　　公告。

　�、蹫榱吮Ｕ犀F(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后或合并實(shí)施

　　95

　　更新招募說(shuō)明書

　　前（若無(wú)需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時(shí)間內(nèi)暫停本基金的日常申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

　　3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則

　�、倩�金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金合并

　　操作的具體起止時(shí)間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限不少

　　于二十個(gè)工作日，具體期限在公告中列明，以下簡(jiǎn)稱”指定期限”）可行使選擇權(quán)。

　�、诨�金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：

　　A、贖回其持有的本基金份額；

　　B、將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份額；

　　C、繼續(xù)持有合并后的基金份額；

　　D、基金管理人屆時(shí)公告的其他選擇權(quán)。

　　③基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任意一項(xiàng)選

　　擇權(quán)。

　�、艹�以下 5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

　　出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)應(yīng)支付的贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)

　�。ò�括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差，下同）等交易費(fèi)用。

　�、菰谥付ㄆ谙迌�(nèi)，本基金可以開(kāi)放申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對(duì)該等申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

　　入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖回費(fèi)

　　或轉(zhuǎn)換費(fèi)等交易費(fèi)用。

　�、拗付ㄆ谙迌�(nèi)的巨額贖回

　　指定期限內(nèi)的單個(gè)開(kāi)放日本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作日的基金總份額

　　的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人仍應(yīng)全額接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，但可以

　　根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定對(duì)已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不

　　得超過(guò) 20 個(gè)工作日且不得晚于合并完成之日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。

　�、咧付ㄆ谙迣脻M，基金份額持有人沒(méi)有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)持有

　　基金合并后的的基金份額。

　�。�4）基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時(shí)，由此產(chǎn)生的清算費(fèi)用由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

　�。�5）基金合并后的投資管理

　　本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按本基金合同約定保持不變。

　　本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)

　　96

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　　行。

　�。�6）基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合同的約定

　　具體實(shí)施，且無(wú)需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議批準(zhǔn)。

　�。�7）基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定

　　就合并后的基金情況予以公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　�。�8）基金合并失敗后的處理方式

　　出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合并失敗，本基金應(yīng)當(dāng)提前終止，并進(jìn)入清算程序，基金

　　管理人應(yīng)按照本基金合同的約定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算 ：

　　1）被合并基金的基金份額持有人大會(huì)未通過(guò)合并方案的；

　　2）指定期限內(nèi)，扣減應(yīng)贖回款項(xiàng)，本基金的資產(chǎn)凈值低于 2000 萬(wàn)元，基金份額持有人

　　少于 150 人；

　　3）因不可抗力等原因致使本基金合并失敗的。

　�。�9）本基金被其他基金吸收合并引起基金合同終止的，本基金財(cái)產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，

　　并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事

　　項(xiàng)按照基金合同的其他約定執(zhí)行。

　　2、基金合同的變更

　　（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

　　通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

　　通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　�。�2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效后兩

　　日內(nèi)在指定媒介公告。

　　3、基金合同的終止事由

　　有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

　�。�1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

　�。�2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管

　　人承接的；

　�。�3）基金合同約定的其他情形；

　�。�4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

　　4、基金財(cái)產(chǎn)的清算

　�。�1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，

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　　基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　�。�2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

　　有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成�；�金財(cái)產(chǎn)清

　　算小組可以聘用必要的工作人員。

　�。�3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

　　變現(xiàn)和分配�；�金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

　�。�4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

　　1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

　　2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

　　4）制作清算報(bào)告；

　　5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律

　　意見(jiàn)書；

　　6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

　　7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為 6 個(gè)月。

　　5、清算費(fèi)用

　　清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

　　由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　6、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

　　依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

　　用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　7、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

　　清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律

　　師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告�；�金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)

　　告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后 5 個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

　　8、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

　　基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

　　（四）爭(zhēng)議解決方式

　　各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未

　　98

　　更新招募說(shuō)明書

　　能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，

　　按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)

　　事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

　　本基金合同受中國(guó)法律管轄。

　　（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

　　基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)

　　業(yè)場(chǎng)所查閱。

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　　二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

　�。ㄒ唬┗�金托管協(xié)議當(dāng)事人

　　1、基金管理人

　　名稱：銀華基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址：廣東省深圳市深南大道 6008 號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈 19 層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街 1 號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　郵政編碼：100738

　　法定代表人：王珠林

　　成立日期：2001 年 5 月 28 日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2001]7 號(hào)

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)資本：2 億元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

　　2、基金托管人

　　名稱：寧波銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：寧波銀行)

　　注冊(cè)地址：中國(guó)浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號(hào)

　　辦公地址：中國(guó)浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號(hào)

　　郵政編碼：315100

　　法定代表人：陸華裕

　　成立日期：1997 年 03 月 31 日

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可【2012】1432 號(hào)

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：貳拾捌億捌仟叁百捌拾貳萬(wàn)零伍佰貳拾玖人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)貼

　　現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；

　　提供擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服

　　務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

　　1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資范圍、投

　　資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督�！痘�金合同》明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按

　　照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際

　　100

　　更新招募說(shuō)明書

　　投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

　　本基金投資于依法發(fā)行或上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許

　　基金投資的其他金融工具。具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　上市的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換

　　債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支

　　持證券、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許

　　基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。

　　未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單的，本基金可參與同業(yè)存單的投資，

　　不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

　　執(zhí)行。

　　如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

　　可以將其納入投資范圍。

　　基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的 0％-95％；權(quán)證投資比例為基金

　　資產(chǎn)凈值的 0-3%；開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金

　　后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，

　　本基金不受上述 5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，

　　應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。

　　待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基

　　金既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參與

　　融資融券業(yè)務(wù)以及通過(guò)證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。屆

　　時(shí)基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、具體參與比例限制、費(fèi)用收支、信息

　　披露、估值方法及其他相關(guān)事項(xiàng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無(wú)

　　需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決定。

　　2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、融資比

　　例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

　�。�1）本基金股票投資比例為基金資產(chǎn)的 0％-95％；

　�。�2）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金

　　不受 5%的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持

　　不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；

　�。�3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 10％；

　　101

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的 10％；

　　（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 3％；

　�。�6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的 10％；

　　（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

　　0.5％；

　�。�8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

　　值的 10％；

　　（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 20％；

　�。�10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持

　　證券規(guī)模的 10％；

　�。�11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

　　超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的 10％；

　�。�12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券�；�金持有

　　資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起 3

　　個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

　�。�13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基

　　金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　�。�14）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

　　的 40%；

　�。�15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

　　值的 10%；

　�。�16）開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，本基金持有的買入期貨合約價(jià)值和有價(jià)證券市值之

　　和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 95%；封閉期內(nèi)的每個(gè)交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值

　　和有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 100%，其中，有價(jià)證券指股票、債券（不

　　含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式

　　回購(gòu)等）；

　�。�17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總

　　市值的 20%；

　�。�18）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額不得超過(guò)

　　上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 20%；

　　102

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)

　　當(dāng)符合本基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；

　�。�20）開(kāi)放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 140%；封閉期內(nèi)，

　　本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 200%；

　�。�21）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

　　如果法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制第 1-20 項(xiàng)進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序

　　后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門

　　取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

　　因證券市場(chǎng)及期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致

　　使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

　　但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

　　的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定�；�金

　　托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

　　3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五

　　條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督�；�金托管人通過(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資

　　禁止行為。

　　4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人參與銀

　　行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)

　　及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易

　　對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)

　　選擇交易對(duì)手�；�金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單

　　進(jìn)行交易。基金管理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新

　　名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如

　　基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基

　　金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前 3 個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

　　基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)

　　責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律

　　責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)

　　任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。基金托管人則根據(jù)銀

　　行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照

　　事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管

　　人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

　　103

　　更新招募說(shuō)明書

　　5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人投資流

　　通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。

　　基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，明確基金投資流通受

　　限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和操

　　作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)�；�金托管人對(duì)基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案以及

　　相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)行監(jiān)督。

　　（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行

　　股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息

　　或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

　　本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。

　　本基金投資的流通受限證券限于可由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記

　　結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的證券。

　　本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)工作的

　　落實(shí)和協(xié)調(diào)，并確�；�金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記

　　存管問(wèn)題，造成基金托管人無(wú)法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因流通受限證券存管

　　直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。

　　本基金投資流通受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。

　�。�2）基金管理人投資非公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案并經(jīng)其董事會(huì)批準(zhǔn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調(diào)、基金

　　流動(dòng)性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對(duì)解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置。基金管理人應(yīng)在首次

　　投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

　　基金管理人對(duì)本基金投資流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積極有

　　效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問(wèn)題。如因基金巨額贖回或市場(chǎng)發(fā)生

　　劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　處理。如因基金管理人原因?qū)е卤净�金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，且托管

　　人已盡到監(jiān)督職責(zé)的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。

　�。�3）本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個(gè)工作日向基金托管

　　人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。有關(guān)資料如

　　有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時(shí)提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不限于：

　　1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行非公開(kāi)發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。

　　2）非公開(kāi)發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價(jià)格、鎖定期等發(fā)行資料。

　　104

　　更新招募說(shuō)明書

　　3）非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國(guó)債登記結(jié)算有限

　　責(zé)任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。

　　4）基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、賬面價(jià)值。

　　（4）基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

　　媒介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及總成本和賬面價(jià)值

　　占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

　　本基金有關(guān)投資流通受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進(jìn)行及時(shí)調(diào)

　　整，基金管理人應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告。

　�。�5）基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行以下事項(xiàng)監(jiān)督：

　　1）本基金投資流通受限證券時(shí)的法律法規(guī)遵守情況。

　　2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的建立與完

　　善情況。

　　3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。

　　4）信息披露情況。

　　（6）相關(guān)法律法規(guī)對(duì)基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　6、基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評(píng)估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，

　　本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)�；�金管理人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部

　　門的規(guī)定，制定《投資中期票據(jù)的管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《制度》），以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投

　　資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制�；�金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為

　　準(zhǔn)。

　�。�1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：

　　1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及《基金合同》

　　中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；

　　2)基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)不超過(guò)該

　　期證券的 10%。

　　3)單只基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單只中期票據(jù)市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 10%

　�。�2）基金托管人對(duì)基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置的監(jiān)督職責(zé)限于：

　　基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)

　　及時(shí)以書面形式通知基金管理人�；�金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

　　基金管理人接到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并向基金托管人說(shuō)明原因和解決措施�；�金托管人有權(quán)隨

　　時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正�；�金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

　　基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　105

　　更新招募說(shuō)明書

　　（3）如因市場(chǎng)變化，基金管理人投資的中期票據(jù)超過(guò)投資比例的，基金托管人有權(quán)要

　　求基金管理人在 10 個(gè)交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。

　　7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、

　　基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披

　　露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

　　8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、

　　《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限

　　期糾正�；�金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查�；�金管理人收到書面通知

　　后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)

　　行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限

　　內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托

　　管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議

　　對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改

　　正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和

　　本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

　　關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

　　10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和

　　其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失

　　由基金管理人承擔(dān)。

　　11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基

　　金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)

　　方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)

　　嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　�。ㄈ�）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查

　　1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安

　　全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基

　　金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信

　　息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

　　2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)

　　行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合

　　同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正�；�金托管人

　　收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并

　　106

　　更新招募說(shuō)明書

　　保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，

　　督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交

　　相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并

　　改正。

　　3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基

　　金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)�；�金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)

　　方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重

　　或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　�。ㄋ模┗�金財(cái)產(chǎn)的保管

　　1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

　�。�1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

　�。�2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

　�。�3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需

　　賬戶。

　�。�4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

　　（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方

　　可另行協(xié)商解決�；�金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的

　　任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開(kāi)戶

　　銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

　�。�6）對(duì)于因?yàn)榛�金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬

　　日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金

　　管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追

　　償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。

　�。�7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

　　財(cái)產(chǎn)。

　　2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

　�。�1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的“基

　　金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。

　�。�2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份

　　額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的

　　全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)

　　業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的 2 名或 2

　　名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。

　　107

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定

　　辦理退款等事宜。

　　3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理

　�。�1）基金托管人應(yīng)以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理

　　人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

　�。�2）基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要�；�金托管人和基

　　金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本

　　基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

　�。�3）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬戶辦理基

　　金資產(chǎn)的支付。

　　4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理

　　（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開(kāi)

　　立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

　�。�2）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要�；�金托管人和

　　基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何

　　賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

　　（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和

　　運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

　�。�4）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付

　　金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，

　　基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互�；�金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)

　　證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

　�。�5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品

　　種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于

　　賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

　　5、債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理

　　《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有

　　關(guān)規(guī)定，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代

　　表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間

　　債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。

　　6、其他賬戶的開(kāi)立和管理

　　（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，

　　由基金托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

　　108

　　更新招募說(shuō)明書

　�。�2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

　　7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

　　基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基

　　金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任

　　公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。有

　　價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以

　　外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

　　8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

　　與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、

　　與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定

　　外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合

　　同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和

　　基金托管人至少各持有一份正本的原件�；�金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將

　　重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保

　　管期限為《基金合同》終止后15年。

　�。ㄎ澹┗�金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核

　　1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值�；�金份額凈值是按照每個(gè)工作

　　日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到 0.001 元，小數(shù)點(diǎn)后第

　　四位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人每個(gè)交易日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，并按規(guī)

　　定公告。

　　2、基金管理人應(yīng)每交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合同》

　　的規(guī)定暫停估值時(shí)除外�；�金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)

　　送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。

　�。�六）基金份額持有人名冊(cè)的的登記與保管

　　基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額�；�金份額持

　　有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分

　　別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)

　　任。

　　在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，

　　不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性�；�金托管人不得將所保管的

　　基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

　　109

　　更新招募說(shuō)明書

　�。ㄆ撸�爭(zhēng)議解決方式

　　因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能

　　解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按

　　照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事

　　人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

　　爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

　　盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。

　�。ò耍┩泄軈f(xié)議的修改與終止

　　1、托管協(xié)議的變更程序

　　本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

　　《基金合同》的規(guī)定有任何沖突�；�金托管協(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

　�。�1）《基金合同》終止；

　�。�2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

　　（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

　　（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

　　110

　　更新招募說(shuō)明書

　　二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

　　基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要

　　和市場(chǎng)的變化增加、修訂這些服務(wù)項(xiàng)目。

　　主要服務(wù)內(nèi)容如下：

　�。ㄒ唬┵Y料寄送

　　1.基金投資者對(duì)賬單

　　對(duì)賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、語(yǔ)音電話、手機(jī)網(wǎng)

　　站等途徑自助查詢賬戶情況。紙質(zhì)對(duì)賬單按季度提供，在每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向該

　　季度內(nèi)有交易的持有人寄送。電子對(duì)賬單按月度和季度提供，包括彩信、電子郵件等電子方

　　式，持有人可根據(jù)需要自行選擇。

　　2.其他相關(guān)的信息資料

　�。ǘ�）咨詢、查詢服務(wù)

　　1.信息查詢密碼

　　基金管理人為投資者預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資者開(kāi)戶證件號(hào)碼的

　　后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足�；�金查詢密碼用于投資者查詢基金賬戶下

　　的賬戶和交易信息。投資者請(qǐng)?jiān)谄渲獣曰�金賬號(hào)后，及時(shí)撥打銀華基金管理有限公司客戶服

　　務(wù)中心電話4006783333或登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼。

　　2.信息咨詢、查詢

　　投資者如果想了解認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信

　　息，請(qǐng)撥打銀華基金管理有限公司客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查詢。

　　客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558

　　公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn

　�。ㄈ�）在線服務(wù)

　　基金管理人利用自已的網(wǎng)站定期或不定期為基金投資者提供投資資訊及基金經(jīng)理（或投

　　資顧問(wèn)）交流服務(wù)。

　�。ㄋ模╇娮咏灰着c服務(wù)

　　投資者可通過(guò)基金管理人的基金網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上直銷交易，也可通過(guò)基金管

　　理人的客戶服務(wù)中心電話直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行電話直銷交易，詳情請(qǐng)查看公司網(wǎng)站或相關(guān)公

　　告。

　�。ㄎ澹┤绫菊心颊f(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金

　　管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

　　自上次招募說(shuō)明書披露以來(lái)涉及本基金的重要公告：

　　2015年3月17日，本基金管理人發(fā)布公告，本基金以2015年3月13日為收益分配基準(zhǔn)日對(duì)

　　權(quán)益登記日2015年3月25日在本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)登記在冊(cè)的本基金全體基金份額持有人按

　　每10份基金份額分配1.500元的分紅方案進(jìn)行了收益分配。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　二十三、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式

　　本基金招募說(shuō)明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的

　　住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)

　　制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說(shuō)明書的正本為準(zhǔn)。

　　投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載招募說(shuō)明

　　書。

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　　更新招募說(shuō)明書

　　二十四、備查文件

　　1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金募集注冊(cè)的

　　文件；

　　2.《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；

　　3.《銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；

　　4.關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)銀華回報(bào)靈活配置定期開(kāi)放混合型發(fā)起式證券投資基金的法律意

　　見(jiàn)書；

　　5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　　6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　　7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

　　基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)議及其余

　　備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)

　　買復(fù)印件。

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