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引導銀行資金合規(guī)入資本市場證監(jiān)會擬拓四條通道

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2006年09月09日 13:27

夏欣

    而在管理層看來，作為金融資產(chǎn)主渠道，如果銀行沒有一個渠道與資本市場之間實現(xiàn)真正有效的對接，發(fā)展資本市場，發(fā)展機構投資者都是空談。

    另一方面，基金業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，突破銷售瓶頸也至關重要。

    此外，由于基金個性化產(chǎn)品缺少與銷售機構的對接，很多產(chǎn)品投資標的差不多，市場競爭激烈，銷售難度很大，光靠基金公司產(chǎn)品創(chuàng)新成效有限。為此，證監(jiān)會基金監(jiān)管部有意改變思路，讓貼近市場、渠道、投資人的銷售機構(銀行)釋放出創(chuàng)新潛質，開發(fā)出更多的創(chuàng)新產(chǎn)品。

    "'利添利'建立的只是銀行與貨幣市場基金的連接，出于對風險的考慮，從低風險的產(chǎn)品開始合作，最終實現(xiàn)銀行與資本市場的對接。這需要一個過程。"洪磊說。

    以去年中國新增存款1萬億元計，如果有10%轉化為證券投資基金，規(guī)模亦相當可觀。

    據(jù)記者了解，雖然一些銀行也有此打算，但目前除了工行，證監(jiān)會還沒有收到其他銀行的備案申請。

    對于這種產(chǎn)品創(chuàng)新探索，管理層表示，產(chǎn)品風險是由銀行和參與的基金公司共同承擔，并分別由銀監(jiān)會和證監(jiān)會負責監(jiān)管。

    基金銷售推出系列指引

    據(jù)悉，證監(jiān)會即將成立的基金銷售監(jiān)管處主要有四大基本任務：制定法律法規(guī)，并不斷完善法律法規(guī)框架;維護銷售市場秩序，制止不正當競爭，維護行業(yè)公信力；促進銷售創(chuàng)新，促進基金業(yè)的發(fā)展；對費率進行研究，使其更加符合市場需要。

    洪磊表示，下一階段將加強對基金的行為監(jiān)管，而不僅是以往的準入管理。在基金銷售方面，即將出臺一系列的業(yè)務指引，以規(guī)范基金的營銷行為，確保把合適的基金賣給合適的投資者。

    銷售系列指引包括基金銷售技術指引；銷售機構內部控制指引；對投資者的合同管理指引；關于如何制定適合目前實際情況，屬于合理成本范圍內的基金費率指引；基金銷售行為指引等。

    "管理層此舉旨在通過這一系列監(jiān)管制度的創(chuàng)新，力圖促進各主體在銷售行為上的創(chuàng)新，促進儲蓄向投資的有效轉化。"業(yè)內人士這樣評價。

來源：中財網(wǎng)