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第四章權(quán)利告知
第三十九條擬作出行政處罰決定的，執(zhí)法職能部門應(yīng)當自部門負責人批準《案件調(diào)查報告書》之日起5日內(nèi)，告知當事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人依法享有的權(quán)利。
第四十條告知應(yīng)當制作《行政處罰事先告知書》。
執(zhí)法職能部門可以直接將《行政處罰事先告知書》送達當事人，也可以委托當?shù)氐呐沙鰴C構(gòu)代為送達。
當事人應(yīng)當在送達回執(zhí)上簽收；拒絕簽收的，由送達人記明情況。
受委托的派出機構(gòu)應(yīng)當將送達的情況及時通知執(zhí)法職能部門，并將有關(guān)文書、材料及時送交執(zhí)法職能部門。
第四十一條無法將《行政處罰事先告知書》送達當事人的，由執(zhí)法職能部門以中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)的公告形式告知。
第四十二條當事人自簽收《行政處罰事先告知書》之日起10日內(nèi)，或者自中國保監(jiān)會、派出機構(gòu)發(fā)布公告之日起30日內(nèi)，未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。
第四十三條當事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當自收到《行政處罰事先告知書》之日起10日內(nèi)，將陳述和申辯的書面材料提交中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)。當事人有特殊情況，經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準，可以適當延長提交陳述和申辯的書面材料的期限。
執(zhí)法職能部門應(yīng)當充分聽取當事人的意見，對當事人提出的事實、理由和證據(jù)，認真進行復(fù)核。當事人提出的事實、理由或者證據(jù)成立的，執(zhí)法職能部門應(yīng)當予以采納。
執(zhí)法職能部門不得因當事人申辯而加重處罰。
第四十四條執(zhí)法職能部門擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)有改變的，應(yīng)當重新制作《行政處罰事先告知書》并送達當事人。
第五章聽證
第四十五條執(zhí)法職能部門擬作出下列行政處罰的，應(yīng)當制作《行政處罰聽證權(quán)利告知書》，告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利：
(一)對法人處以20萬元以上的罰款或者對分支機構(gòu)處以10萬元以上的罰款；
(二)對個人處以2萬元以上的罰款；
(三)責令撤換高級管理人員或者其他直接責任人員；
(四)限制業(yè)務(wù)范圍；
(五)責令停止接受新業(yè)務(wù)；
(六)責令停業(yè)整頓；
(七)吊銷保險許可證；
(八)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰。
第四十六條《行政處罰聽證權(quán)利告知書》的送達，應(yīng)當依照本規(guī)定第四十條、第四十一條的規(guī)定執(zhí)行。
第四十七條當事人要求聽證的，應(yīng)當自接到《行政處罰聽證權(quán)利告知書》之日起3日內(nèi)以書面或者口頭形式提出。
當事人也可以選擇陳述和申辯。當事人選擇陳述和申辯的，執(zhí)法職能部門應(yīng)當依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核。
第四十八條當事人以口頭形式提出聽證的，執(zhí)法職能部門應(yīng)當記錄當事人的聽證要求，由當事人簽字或者蓋章。
當事人可以要求執(zhí)法職能部門提供記錄的復(fù)印件。
第四十九條執(zhí)法職能部門應(yīng)當在當事人要求聽證之日起3日內(nèi)告知法制部門，并將案卷一并移送給法制部門。
第五十條法制部門應(yīng)當自收到執(zhí)法職能部門移送的當事人要求聽證的材料之日起3日內(nèi)確定聽證主持人。
聽證主持人、聽證記錄員由法制部門的工作人員擔任。案件調(diào)查人員不得擔任聽證主持人。
第五十一條聽證主持人有下列情形之一的，應(yīng)當自行回避，當事人有權(quán)以口頭或者書面形式申請其回避：
(一)是本案當事人或者當事人的近親屬；
(二)與本案有利害關(guān)系；
(三)與本案當事人有其他關(guān)系，可能影響聽證公正進行的。
第五十二條當事人申請聽證主持人回避的，應(yīng)當說明理由。聽證主持人應(yīng)當將當事人申請報告本部門負責人，由本部門負責人決定其是否回避；本部門負責人擔任聽證主持人的，由機關(guān)負責人決定其是否回避。
第五十三條聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：
(一)決定舉行聽證的時間和地點；
(二)決定聽證的延期、中止或者終結(jié)；
(三)詢問聽證參加人；
(四)調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；
(五)維護聽證秩序，對違反聽證秩序的人員進行警告，情節(jié)嚴重者，可以責令其退場；
(六)提出案件聽證之后的處理意見；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)章賦予的其他職權(quán)。
第五十四條聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當承擔下列義務(wù)：
(一)公開、公正地履行主持聽證職責，保證當事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；
(二)保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私；
(三)不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。
第五十五條聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當承擔下列義務(wù)：
(一)將《行政處罰聽證通知書》及時送達當事人及相關(guān)人員；
(二)應(yīng)當認真、如實制作聽證筆錄；
(三)保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。
第五十六條案件調(diào)查人員、當事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員是聽證參加人。
第五十七條當事人享有下列權(quán)利：
(一)申請聽證主持人回避；
(二)親自參加聽證或者委托一至二名代理人參加聽證；
(三)就案件調(diào)查人員提出的事實、證據(jù)和依據(jù)進行申辯；
(四)就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進行質(zhì)證；
(五)聽證結(jié)束前進行最后陳述；
(六)審核聽證筆錄。
第五十八條當事人和其他聽證參加與人應(yīng)當承擔下列義務(wù)：
(一)按時參加聽證；
(二)依法舉證；
(三)如實回答聽證主持人的詢問；
(四)遵守聽證秩序。
第五十九條聽證主持人應(yīng)當自接到執(zhí)法職能部門移送材料之日起7日內(nèi)確定聽證的時間和地點，并制作《行政處罰聽證通知書》，連同執(zhí)法職能部門移交的有關(guān)案卷的證據(jù)、依據(jù)及其他有關(guān)材料的復(fù)印件，在舉行聽證7日前送達當事人。
聽證主持人應(yīng)當在舉行聽證7日前將《行政處罰聽證通知書》送達其他聽證參加人。
第六十條與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽證。
第六十一條當事人委托他人代理參加聽證的，應(yīng)當向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書。
授權(quán)委托書應(yīng)當載明委托事項及權(quán)限。
第六十二條案件調(diào)查人員應(yīng)當參加聽證，向聽證主持人提出當事人違法的事實、證據(jù)和行政處罰建議。
第六十三條聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員參加聽證。
第六十四條當事人可以要求公開聽證。聽證公開舉行的，聽證主持人應(yīng)當在辦公地點先期公告當事人姓名或者名稱、案由、聽證時間和地點。
對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私不公開舉行聽證的案件，聽證主持人應(yīng)當向當事人說明不公開聽證的理由。
第六十五條聽證開始前，聽證記錄員應(yīng)當查明聽證參加人是否到場，并宣布以下聽證紀律：
(一)未經(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言、提問；
(二)未經(jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄相和攝影；
(三)未經(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場；
(四)不得大聲喧嘩，不得鼓掌、哄鬧或者進行其他妨礙聽證秩序的活動。
第六十六條聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當事人是否申請聽證主持人回避。
當事人申請聽證主持人回避的，由聽證主持人宣布暫停聽證，依照本規(guī)定第六十八條的規(guī)定處理。
第六十七條聽證應(yīng)當按照下列程序進行：
(一)聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；
(二)案件調(diào)查人員提出當事人違法的事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；
(三)當事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進行申辯，并可以出示無違法事實、違法事實較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；
(四)經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問；
(五)當事人作最后陳述；
(六)聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第六十八條出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當延期舉行聽證：
(一)當事人因不可抗拒的事由無法到場的；
(二)當事人臨時申請聽證主持人回避的；
(三)其他應(yīng)當延期的情形。
第六十九條出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人可以中止聽證：
(一)需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補充調(diào)查的；
(二)當事人因不可抗拒的事由，無法繼續(xù)參加聽證的；
(三)法人或者其他組織終止，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的；
(四)其他應(yīng)當中止聽證的情形。
第七十條延期、中止聽證的情形消失后，聽證主持人應(yīng)當恢復(fù)聽證，并將聽證的時間、地點通知聽證參加人。
第七十一條出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當終止聽證：
(一)當事人撤回聽證要求的；
(二)當事人無正當理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；
(三)當事人死亡或者解散終止?jié)M3個月后，未確定權(quán)利義務(wù)承繼人的；
(四)擬作出的行政處罰決定改變，毋不需要舉行聽證的；
(五)其他應(yīng)當終止終結(jié)聽證的情形。
當事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當在聽證筆錄上記明，并由當事人簽名或者蓋章。
第七十二條聽證記錄員應(yīng)當如實、全面地記錄聽證的全過程，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當在聽證筆錄上簽名。
聽證筆錄應(yīng)當經(jīng)當事人和案件調(diào)查人員當場簽名或者蓋章。
當事人拒絕簽名或者蓋章的，聽證記錄員應(yīng)當在聽證筆錄上記明情況。
第七十三條聽證結(jié)束后，法制部門應(yīng)當制作《行政處罰聽證報告書》，連同聽證筆錄、案件材料，上報機關(guān)負責人審批。
第七十四條《行政處罰聽證報告書》應(yīng)當包括以下內(nèi)容：
(一)聽證案由；
(二)聽證主持人和聽證參加人的姓名、名稱及其他情況；
(三)聽證的時間、地點、方式；
(四)聽證的過程；
(五)案件事實和認定的證據(jù)；
(六)對擬實施行政處罰的意見及處理意見。
第七十五條行政處罰意見應(yīng)當應(yīng)當以聽證過程中經(jīng)雙方質(zhì)證的事實和證據(jù)作為依據(jù)。
第六章行政處罰決定
第七十六條執(zhí)法職能部門應(yīng)當根據(jù)《行政處罰案件調(diào)查報告書》和當事人陳述、申辯的情況擬定《行政處罰決定書》，連同調(diào)查報告、相關(guān)證據(jù)、當事人陳述和申辯的意見及其他有關(guān)材料送交法制部門審核。
第七十七條法制部門應(yīng)當對《行政處罰決定書》及相關(guān)材料進行審核，并制作《行政處罰案件法律審核書》，根據(jù)不同情況，分別作出如下處理：
(一)認定事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，適用依據(jù)正確，程序合法，處罰適當?shù)�，同意�?zhí)法職能部門報中國保監(jiān)會負責人或者派出機構(gòu)負責人批準；
(二)定性不準、適用依據(jù)不當或者處罰不當?shù)模ㄗh執(zhí)法職能部門改正；
(三)事實不清、證據(jù)不足的，建議執(zhí)法職能部門重新調(diào)查；
(四)程序不合法的，建議執(zhí)法職能部門補正；
(五)超出管轄權(quán)范圍的，建議執(zhí)法職能部門按有關(guān)規(guī)定移送。
第七十八條法制部門應(yīng)當根據(jù)《行政處罰聽證報告書》和當事人陳述、申辯的情況起草《行政處罰決定書》，報中國保監(jiān)會負責人或者派出機構(gòu)負責人批準。
第七十九條《行政處罰決定書》應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
(一)當事人的姓名或者名稱、地址；
(二)違反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實和證據(jù)；
(三)行政處罰的種類和依據(jù)；
(四)行政處罰的履行方式和期限；
(五)不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；
(六)作出行政處罰決定的機關(guān)名稱以及作出決定的日期。
第八十條中國保監(jiān)會負責人或者派出機構(gòu)負責人應(yīng)當對《行政處罰決定書》進行審查，并作出同意或者不同意的決定。
第八十一條對情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予較重的行政處罰，中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)的負責人應(yīng)當集體討論決定。
前款規(guī)定行政處罰的具體程序，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第八十二條行政處罰決定必須蓋有作出行政處罰決定的機關(guān)的印章。
第八十三條中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當在作出行政處罰決定之日起1個月內(nèi)，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會的機關(guān)網(wǎng)站上公布。
第七章 執(zhí)行
第八十四條行政處罰決定依法作出后，當事人應(yīng)當在行政處罰決定規(guī)定的期限內(nèi)履行。
第八十五條當事人對中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)的行政處罰決定不服申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。
第八十六條當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)可以采取下列措施：
(一)到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三三加處罰款；
(二)申請人民法院強制執(zhí)行；
(三)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。
第八十七條當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當事人申請和作出行政處罰決定的機關(guān)批準，可以暫緩或者分期繳納。
第八十八條除依法應(yīng)當予以銷毀的物品外，依法沒收的非法財物，必須按照國家規(guī)定公開拍賣或者按照國家有關(guān)規(guī)定處理。
沒收的票據(jù)交有關(guān)部門統(tǒng)一處理。
銷毀物品，按照國家有關(guān)規(guī)定處理；沒有規(guī)定的，經(jīng)作出行政處罰決定的機關(guān)負責人批準，由兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀，并制作銷毀記錄。
物品處理，應(yīng)當制作清單。
第八十九條吊銷保險許可證的，應(yīng)當收繳保險許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。
公告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
(一)被處罰機構(gòu)的名稱；
(二)作出處罰決定的理由和法律依據(jù)；
(三)其他需要公告的事項。
第九十條罰沒款及沒收物品的變價款，必須全部上繳國庫，任何單位和個人不得截留、私分或者變相私分。 (保監(jiān)會) |
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