|
第一章 總則
第一條為了規(guī)范和保障中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)及中國保監(jiān)會派出機構(gòu)(以下簡稱派出機構(gòu))依法實施行政處罰，維護保險市場秩序，保護保險機構(gòu)、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu)、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)、保險從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡稱當事人)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條當事人違反有關(guān)保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的，中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)應當依法查處，并依法作出下列行政處罰：
(一)警告、通報批評；
(二)罰款；
(三)沒收違法所得；
(四)責令撤換高級管理人員或者直接責任人員；
(五)限制業(yè)務范圍；
(六)責令停止接受新業(yè)務；
(七)責令停業(yè)整頓；
(八)吊銷保險許可證；
(九)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施前款所列的行政處罰，應當遵循本規(guī)定的程序。
沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。
第三條中國保監(jiān)會實施行政處罰，應當遵循以下原則：
(一)公正、公開；
(二)保護當事人的合法權(quán)益；
(三)處罰與教育相結(jié)合；
(四)事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，適用依據(jù)正確，處罰適當；
(五)程序合法。
第四條中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)在作出行政處罰決定之前，應當告知當事人作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人依法享有的權(quán)利。
第五條當事人對中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復議或者提起行政訴訟。
當事人因中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。
第六條中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)必須充分聽取當事人的意見，復核當事人提出的事實、理由和證據(jù)；當事人提出的事實、理由或者證據(jù)成立的，應當采納。
第七條中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)的執(zhí)法職能部門負責行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見；法制部門負責審核處罰意見的合法性和適當性，組織聽證。
第八條本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的保險公司及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)，是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險許可證，是指經(jīng)營保險業(yè)務許可證、經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證、經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證、經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證和經(jīng)營保險公估業(yè)務許可證。
第二章 管轄
第九條派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)及其從業(yè)人員的保險違法行為實施行政處罰：
(一)保險公司分支機構(gòu)；
(二)保險中介機構(gòu)。
前款所列機構(gòu)及其從業(yè)人員異地實施保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)管轄。違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)應當及時通知實施違法行為的保險機構(gòu)所在地的派出機構(gòu)。實施違法行為的保險機構(gòu)所在地的派出機構(gòu)應當積極配合違法行為的查處。
第十條派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列違法行為實施行政處罰：
(一)擅自設(shè)立保險公司的；
(二)非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動的；
(三)擅自設(shè)立保險中介機構(gòu)的；
(四)非法從事保險代理業(yè)務或者經(jīng)紀業(yè)務活動的。
派出機構(gòu)對上述違法行為實施行政處罰時，應當參照《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》的規(guī)定執(zhí)行。
第十一條派出機構(gòu)實施下列行政處罰的，應當報中國保監(jiān)會批準：
(一)對保險公司分支機構(gòu)處以20萬元以上、對其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；
(二)對保險中介機構(gòu)處以10萬元以上、對其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款；
(三)限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務和責令停業(yè)整頓；
(四)吊銷保險許可證，經(jīng)營保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證除外。
中國保監(jiān)會應當自收到派出機構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復。
第十二條兩個以上派出機構(gòu)對同一保險違法行為都有管轄權(quán)的或者保險違法行為地難以查明的，由最先查處的派出機構(gòu)管轄。
兩個以上派出機構(gòu)因管轄權(quán)發(fā)生爭議的，應當報請中國保監(jiān)會指定管轄。
第十三條中國保監(jiān)會可以直接查處派出機構(gòu)管轄范圍內(nèi)的保險違法行為，也可以委托派出機構(gòu)查處自己管轄范圍內(nèi)的保險違法行為。
派出機構(gòu)接受中國保監(jiān)會委托查處保險違法行為，需要作出行政處罰的，應當由中國保監(jiān)會作出行政處罰。
第十四條重大、疑難的行政處罰案件，派出機構(gòu)可以報請中國保監(jiān)會決定。
第十五條派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)所查處的保險違法行為不屬于自己管轄時，應當及時將案件移送有管轄權(quán)的派出機構(gòu)。受移送的派出機構(gòu)對管轄權(quán)有異議的，不得自行移送，應當報請中國保監(jiān)會指定管轄。
第三章 立案與調(diào)查
第十六條中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)依據(jù)職權(quán)進行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查或者依據(jù)投訴、檢舉等途徑發(fā)現(xiàn)、查處保險違法行為。
第十七條除依照《行政處罰法》可以當場作出行政處罰決定的以外，中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)執(zhí)法職能部門發(fā)現(xiàn)當事人違反有關(guān)保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定，依法應當受行政處罰的，應當立案查處。
第十八條保險違法行為在2年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。
前款規(guī)定的期限，從保險違法行為發(fā)生之日起計算；保險違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計算。
第十九條公民、法人或者其他組織可以依據(jù)保險信訪投訴制度對保險違法行為進行檢舉和投訴。
第二十條中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)的信訪機構(gòu)應當自收到投訴、檢舉材料之日起15日內(nèi)進行初步審查，并按照下列方式予以處理：
(一)認為不存在保險違法行為的，決定不予受理，并書面告知投訴人或者檢舉人；
(二)認為有違法事實需要追究行政責任，且屬于本機關(guān)管轄的，應當及時將材料轉(zhuǎn)交執(zhí)法職能部門；
(三)認為有違法事實需要追究行政責任，但不屬于本機關(guān)管轄的，應當告知投訴人或者檢舉人向有管轄權(quán)的機關(guān)提出。
第二十一條執(zhí)法職能部門收到投訴、檢舉材料，認為有違法事實需要進一步調(diào)查的，應當立案查處。
第二十二條執(zhí)法職能部門應當自發(fā)現(xiàn)或者知道違法事實之日起7日內(nèi)立案，立案應當填寫《行政處罰立案審批表》，由部門負責人批準，決定立案或者不予立案。
情況緊急來不及立案來不及立案的，應當在調(diào)查取證或者依法采取有關(guān)行政措施后及時立案。
第二十三條對決定立案查處的案件，執(zhí)法職能部門應當在決定立案之日起3日內(nèi)指定案件調(diào)查人員。
調(diào)查人員與當事人有直接利害關(guān)系的，應當回避。
第二十四條調(diào)查人員應當對案件事實進行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法收集證據(jù)。必要時，可以進行現(xiàn)場檢查。
第二十五條調(diào)查人員調(diào)查取證時，不得少于兩人，并應當向當事人或者有關(guān)人員出示中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)執(zhí)法證件。
未出示執(zhí)法證件進行的調(diào)查和取證無效。
第二十六條執(zhí)法職能部門可以委托其他派出機構(gòu)協(xié)助調(diào)查、取證，但必須出具書面委托證明，受委托的派出機構(gòu)應當積極予以協(xié)助。
執(zhí)法職能部門可以聘請資信良好的會計事務所會計師事務所和律師事務所等社會中介機構(gòu)參與調(diào)查，但必須要求其出具專業(yè)報告。
第二十七條調(diào)查人員調(diào)查案件，應當充分收集證據(jù)。
證據(jù)有以下幾種：
(一)書證；
(二)物證；
(三)證人證言；
(四)視聽資料；
(五)當事人陳述；
(六)鑒定結(jié)論；
(七)調(diào)查筆錄和勘驗筆錄。
上述證據(jù)，必須查證屬實，才能作為認定事實的依據(jù)。
第二十八條調(diào)查人員可以詢問當事人及證人。詢問應當個別進行。詢問前應當告知其有如實陳述事實、提供證據(jù)的義務。
詢問應當制作《調(diào)查筆錄》，《調(diào)查筆錄》應當交被調(diào)查人核對；對沒有閱讀能力的，應當向其宣讀。筆錄如有差錯、遺漏，應當允許其更正或者補充。經(jīng)核對無誤后，由被調(diào)查人逐頁在筆錄上簽名或者蓋章。調(diào)查人員應當在筆錄的最后簽名。被調(diào)查人拒絕簽名或者蓋章的，應當在筆錄上注明。
第二十九條調(diào)查人員可以要求當事人及證人提供證據(jù)材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。拒絕簽名或者蓋章的，應當在材料上注明。
第三十條調(diào)查人員應當收集、調(diào)取與案件有關(guān)的原始憑證作為書證。調(diào)取原始證據(jù)有困難的，可以復制，復制件應當標明“經(jīng)核對與原件無誤”，并由出具書證的人簽名或者蓋章。
第三十一條調(diào)查人員對有涉嫌違法的物品進行現(xiàn)場勘驗時，應當有當事人在場，并制作《現(xiàn)場勘驗筆錄》；當事人拒絕到場的，應當在《現(xiàn)場勘驗筆錄》中注明。
第三十二條調(diào)查人員在查處保險違法行為過程中，在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。
采取先行登記保存措施，應當填寫《先行登記保存證據(jù)審批書》，并由執(zhí)法職能部門的負責人批準。
第三十三條先行登記保存證據(jù)的，應當簽發(fā)《先行登記保存證物通知書》，填寫《登記保存物品清單》，由當事人簽字或者蓋章確認，并加封中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)先行登記保存封條，就地由當事人保存。
登記保存證據(jù)期間，當事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。
第三十四條對于先行登記保存的證據(jù)，調(diào)查機構(gòu)執(zhí)法職能部門應當在7日內(nèi)作出處理決定。
第三十五條抽樣取證，應當有當事人在場，并開具物品清單，由調(diào)查人員和當事人簽名或者蓋章。
第三十六條案件調(diào)查應當在立案之日起30日內(nèi)終結(jié)。
重大疑難案件經(jīng)執(zhí)法職能部門負責人批準可以適當延長調(diào)查時限，但延長時限不超過30日。在延長時限內(nèi)仍不能完成案件調(diào)查的，由中國保監(jiān)會負責人或者派出機構(gòu)負責人決定是否繼續(xù)調(diào)查。
第三十七條案件調(diào)查終結(jié)，執(zhí)法職能部門應當制作《案件調(diào)查報告書》，報部門負責人批準�！栋讣{(diào)查報告書》至少應當包括下列內(nèi)容：
(一)當事人的基本情況；
(二)調(diào)查的基本情況及相關(guān)證據(jù)；
(三)提出給予行政處罰、不予行政處罰、不應給予行政處罰或者移送司法機關(guān)處理的建議；
(四)相關(guān)依據(jù)。
第三十八條在調(diào)查過程中，執(zhí)法職能部門發(fā)現(xiàn)違法事實涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責任的，應當依照《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序，向司法機關(guān)移送。
|
財經(jīng)頻道 > 保險 > 保險學校 > 保險法規(guī) > 正文 
相關(guān)新聞
熱點新聞
