第六章托管人
第五十一條本辦法所稱托管人，是指根據(jù)投資計劃約定，由委托人聘請，負責投資計劃財產(chǎn)托管的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構(gòu)。
一個投資計劃選擇一個托管人。托管人不得與受托人、項目方和受益人為同一人，且不得與其具有關聯(lián)關系。
第五十二條托管人應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關條件，并已取得相關托管業(yè)務資格。
第五十三條托管人應當履行下列職責：
(一)與委托人簽訂托管合同，忠實履行托管職責；
(二)根據(jù)不同投資計劃，分別設置專門賬戶，保證投資計劃財產(chǎn)獨立和安全完整；
(三)根據(jù)委托人指令，及時托管投資計劃財產(chǎn)，辦理委托人的資金劃撥；
(四)根據(jù)受托人指令，及時辦理投資計劃的資金劃撥，將投資收益及到期投資計劃財產(chǎn)劃入受益人指定賬戶；
(五)及時將受托人超過授權(quán)額度的資金劃撥指令，通知相關當事人，取得獨立監(jiān)督人認可后執(zhí)行；
(六)確保項目方支付投資收益和清算財產(chǎn)分配進入投資計劃專門賬戶；
(七)負責委托人投資的會計核算，復核、審查受托人計算的投資計劃財產(chǎn)價值；
(八)了解并獲取投資計劃管理運營的有關信息，要求受托人、項目方作出說明；
(九)監(jiān)督投資計劃資金使用及回收、項目進展、投資計劃收益計算及分配情況，發(fā)現(xiàn)受托人違規(guī)操作的，應當及時向其他當事人及中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門報告；
(十)定期編制托管報告；
(十一)聘請會計師事務所審計投資計劃托管財產(chǎn)；
(十二)及時披露投資計劃信息，如實提供相關材料，報告投資計劃執(zhí)行情況，接受委托人、受益人及獨立監(jiān)督人的查詢；
(十三)保存投資計劃資金劃撥指令、收益計算、支付及分配的會計賬冊、報表等；
(十四)主動接受委托人、受益人以及中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門的監(jiān)督，向其報送相關文件及資料；
(十五)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
第五十四條托管人按照投資計劃約定取得報酬。
托管人因未履行托管義務造成投資計劃財產(chǎn)損失的，應當向受益人或者委托人承擔賠償責任。
第五十五條有下列情形之一的，委托人或者受益人大會按照投資計劃的約定解任托管人：
(一)托管人違反托管合同約定或者未能履行托管合同規(guī)定及其承諾的職責；
(二)托管人利用投資計劃財產(chǎn)謀取約定報酬以外利益，或者為他人謀取不正當利益；
(三)托管人向投資計劃有關當事人提供虛假文件資料，或者有其他欺騙行為；
(四)托管人管理不善或者未履行監(jiān)督受托人職責；
(五)托管人依法解散、被依法撤消、被依法宣告破產(chǎn)或者被依法接管；
(六)委托人有證據(jù)認為更換托管人符合受益人利益；
(七)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
托管人有上款所述情形的，中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門可以建議委托人或者受益人大會解任托管人。
第五十六條托管人被解任的，委托人或者受益人大會應當在30日內(nèi)委任新托管人。
托管人被解任的，新托管人繼任前，原托管人應當繼續(xù)履行有關職責，妥善保管托管管理資料，及時辦理托管業(yè)務移交手續(xù)。新托管人應當承繼原托管人處理投資計劃事務的職責。
投資計劃終止時，托管人應當繼續(xù)履行有關職責，直至清算結(jié)束。
第五十七條托管人職責終止的，應當聘請會計師事務所對其托管投資計劃財產(chǎn)進行審計，將審計結(jié)果通報其他投資計劃當事人，并報送中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門備案。
第五十八條托管人不得有下列行為：
(一)挪用其托管的投資計劃財產(chǎn)；
(二)將其托管的投資計劃財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)混合管理；
(三)將其托管的不同投資計劃財產(chǎn)混合管理；
(四)將其托管的投資計劃財產(chǎn)轉(zhuǎn)交他人托管；
(五)與受托人、項目方、獨立監(jiān)督人合謀，損害受益人利益；
(六)未經(jīng)獨立監(jiān)督人認可，按照受托人指令劃撥超過受托合同約定的授權(quán)額度的資金；
(七)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會禁止的行為。
第七章獨立監(jiān)督人
第五十九條本辦法所稱獨立監(jiān)督人，是指根據(jù)投資計劃約定，由受益人聘請，為維護受益人利益，對受托人管理投資計劃和項目方具體運營情況進行監(jiān)督的專業(yè)管理機構(gòu)。
一個投資計劃選擇一個獨立監(jiān)督人，項目建設期和運營期可以分別聘請獨立監(jiān)督人，投資計劃另有約定的除外。獨立監(jiān)督人與受托人、項目方不得為同一人，不得具有關聯(lián)關系。
第六十條獨立監(jiān)督人可由下列機構(gòu)擔任：
(一)投資計劃受益人；
(二)最近一年國內(nèi)評級在AA級以上的金融機構(gòu)；
(三)國家有關部門已經(jīng)頒發(fā)相關業(yè)務許可證的專業(yè)機構(gòu)；
(四)中國保監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。
第六十一條獨立監(jiān)督人應當符合下列條件：
(一)具有相關領域內(nèi)國家有關部門認定的最高級別資質(zhì)；
(二)具有良好的誠信和市場形象；
(三)具有完善的內(nèi)部管理、項目監(jiān)控和操作制度，并且執(zhí)行規(guī)范；
(四)具備承擔獨立監(jiān)督職責的專業(yè)知識及技能；
(五)從事相關業(yè)務3年以上并有相關經(jīng)驗；
(六)近3年未被主管部門或者監(jiān)管部門處罰；
(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第六十二條獨立監(jiān)督人應當向中國保監(jiān)會報送下列文件材料：
(一)相關業(yè)務經(jīng)營許可證和相應資質(zhì)證明文件的有效復印件；
(二)公司基本材料，至少應當包括公司名稱、組織架構(gòu)、注冊資本、經(jīng)營范圍，以及會計師事務所審計的最近一年公司財務報表；
(三)內(nèi)部管理制度，至少應當包括實施監(jiān)督的動態(tài)監(jiān)控制度、信息披露制度、監(jiān)控操作流程、監(jiān)督報告制度等；
(四)基礎設施項目監(jiān)督經(jīng)歷及監(jiān)督主要項目說明；
(五)監(jiān)督基礎設施項目建設及運營的專業(yè)人員簡歷；
(六)監(jiān)督基礎設施項目建設和運營的基本方法及措施；
(七)依法履行監(jiān)督職責的承諾書；
(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
除提交前款規(guī)定材料外，獨立監(jiān)督人還應當提交符合本辦法第六十一條規(guī)定條件的證明材料。
中國保監(jiān)會從監(jiān)督基礎設施項目經(jīng)驗、公司治理、資信狀況、信用等級、管理能力、內(nèi)控制度、監(jiān)督機制等方面，對獨立監(jiān)督人提交各項申請材料內(nèi)容的完整性進行形式審核，并出具審核意見書。
第六十三條獨立監(jiān)督人與受益人正式簽訂有關合同前，應當提供中國保監(jiān)會出具的審核意見書。
第六十四條獨立監(jiān)督人應當履行下列職責：
(一)與受益人簽訂監(jiān)督合同，遵守職業(yè)準則，忠實履行監(jiān)督職責；
(二)必要時聘請法人、自然人及其他組織，協(xié)助完成獨立監(jiān)督職責；
(三)監(jiān)督受托人管理投資計劃以及履行法定、投資計劃約定職責的情況；
(四)跟蹤監(jiān)測項目方管理的基礎設施項目情況，包括但不限于投資計劃資金投向，項目期限、質(zhì)量、成本、運營以及履行合同情況。發(fā)現(xiàn)項目方財務狀況嚴重惡化、擔保方不能繼續(xù)提供有效擔保等重大情況，應當及時向有關當事人以及中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門報告；
(五)分析項目建設及運營風險，及時提出防范和化解建議；
(六)審核受托人超過受托合同授權(quán)額度的資金劃撥指令，出具書面意見，并及時報告受益人；
(七)了解、獲取投資計劃管理及項目運營的有關信息，并要求受托人、項目方作出說明；
(八)列席受益人大會；
(九)向委托人、受益人和中國保監(jiān)會提交監(jiān)督報告，主動接受委托人、受益人以及中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，報送相關文件及資料；
(十)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
第六十五條獨立監(jiān)督人按照投資計劃約定取得報酬。
獨立監(jiān)督人因監(jiān)督不力造成投資計劃財產(chǎn)損失的，應當向受益人或者委托人承擔賠償責任。
第六十六條有下列情形之一的，受益人大會按照投資計劃約定解任獨立監(jiān)督人：
(一)獨立監(jiān)督人違反與受益人合同約定或者未能履行合同規(guī)定及其承諾的職責；
(二)獨立監(jiān)督人利用投資計劃財產(chǎn)謀取約定報酬以外利益，或者為他人謀取不正當利益；
(三)獨立監(jiān)督人監(jiān)督受托人、項目方不力，不能有效監(jiān)督投資計劃財產(chǎn)管理和項目運營情況；
(四)獨立監(jiān)督人向投資計劃有關當事人提供虛假文件資料，或者有其他欺騙行為；
(五)獨立監(jiān)督人依法解散、被依法撤消、被依法宣告破產(chǎn)或者被依法接管；
(六)受益人大會有證據(jù)認為更換獨立監(jiān)督人符合受益人利益；
(七)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
獨立監(jiān)督人有上款所述情形的，中國保監(jiān)會和有關監(jiān)管部門可以建議受益人大會解任獨立監(jiān)督人。
第六十七條獨立監(jiān)督人被解任的，受益人大會應當在30日內(nèi)委任新獨立監(jiān)督人。
獨立監(jiān)督人被解任的，新獨立監(jiān)督人繼任前，原獨立監(jiān)督人應當繼續(xù)履行有關職責，妥善保管監(jiān)督資料，及時辦理監(jiān)督業(yè)務移交手續(xù)。新獨立監(jiān)督人應當承繼原獨立監(jiān)督人處理投資計劃事務的職責。
投資計劃終止時，獨立監(jiān)督人應當繼續(xù)履行有關職責，直至清算結(jié)束。
第六十八條獨立監(jiān)督人職責終止的，應當通報其他當事人，并報告中國保監(jiān)會。
第六十九條獨立監(jiān)督人不得有下列行為：
(一)與受托人、托管人和項目方合謀，損害受益人利益；
(二)投資計劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會禁止的行為。
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