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工行資本充足率名列前茅 為何擬發(fā)優(yōu)先股募資1000億?

2018年09月05日 06:55    來源: 每經(jīng)網(wǎng)-每日經(jīng)濟(jì)新聞    

  每經(jīng)記者 張壽林 實(shí)習(xí)編輯 廖 丹

  日前,工商銀行一紙補(bǔ)血公告引發(fā)市場震動(dòng),公司宣稱擬通過發(fā)行優(yōu)先股募資不超過人民幣1000億元!所募資金在扣除發(fā)行費(fèi)用后全部用于補(bǔ)充其其他一級(jí)資本。

  然而《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢資料發(fā)現(xiàn),工行資本充足率各項(xiàng)指標(biāo)均處于“安全區(qū)”。8月末,工行中報(bào)顯示,其核心一級(jí)資本充足率為12.33%,一級(jí)資本充足率為12.81%,資本充足率為14.73%,均遠(yuǎn)高于資本監(jiān)管最低要求。

  此番,工行發(fā)行優(yōu)先股募資不超過1000億元是不是有點(diǎn)“操之過急”?

  不過,就在剛剛發(fā)完中報(bào)的26家上市銀行中,資本充足水平無一例外地滿足監(jiān)管最低要求,但稍加注意便可發(fā)現(xiàn),近兩年來,多數(shù)銀行在發(fā)行資本補(bǔ)充工具上均動(dòng)作頻頻,頗有你方唱罷我登場的意味。其究竟折射出銀行業(yè)發(fā)生了怎樣的歷史背景變化?難道銀行業(yè)整體已陷入缺錢狀態(tài)?

  工行資本充足水平僅次于建行

  上半年,工行核心一級(jí)資本充足率為12.33%,一級(jí)資本充足率為12.81%,資本充足率為14.73%,遠(yuǎn)高于資本監(jiān)管最低要求,不過較上年末各自均有所下降,上年末各項(xiàng)對(duì)應(yīng)分別為12.77%、13.27%、15.14%。

  從四大行數(shù)據(jù)來看,目前工行資本充足水平僅次于建行(見表1);

  再從全行業(yè)來看,Choice數(shù)據(jù)顯示,上半年26家A股上市銀行,核心一級(jí)資本充足率前10位排名中,國有4大行悉數(shù)現(xiàn)身,其中工商銀行位列第三(見表2)。

  對(duì)于資本充足率各項(xiàng)指標(biāo)的監(jiān)管,系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行有不同的監(jiān)管要求。

  截至2018年底,非系統(tǒng)性重要銀行核心一級(jí)資本充足率不低于7.5%、一級(jí)資本充足率不低于8.5%、資本充足率不低于10.5%;作為全球系統(tǒng)重要性銀行,其核心一級(jí)資本充足率不低于9%、一級(jí)資本充足率不低于10%和資本充足率不低于12%的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

  除了四大行應(yīng)滿足全球系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管指標(biāo),設(shè)置更高的資本充足率監(jiān)管紅線外,國內(nèi)其余銀行均以7.5%的核心一級(jí)資本充足率、8.5%的一級(jí)資本充足率和10.5%資本充足率為監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

  由此來看,26家A股上市銀行資本充足水平目前全部滿足監(jiān)管要求,區(qū)別僅在于有的遠(yuǎn)高于監(jiān)管底線,有的更接近這一底線。

  農(nóng)行、工行相繼補(bǔ)充“彈藥”

  工行借助外源性融資工具補(bǔ)充資本在四大行中并非首例。今年上半年,農(nóng)行便啟動(dòng)非公開發(fā)行A股股票行動(dòng),計(jì)劃募資不超過1000億元。不過與工行補(bǔ)充其他一級(jí)資本不同的是,農(nóng)行補(bǔ)充的是核心一級(jí)資本。

  今年7月,農(nóng)行非公開發(fā)行A股股票已完成,募集資金總額為1000億元,扣除發(fā)行直接相關(guān)的發(fā)行費(fèi)用共計(jì)1080萬元,募集資金凈額為999.89億元。

  資本補(bǔ)充之后,根據(jù)農(nóng)行半年報(bào),農(nóng)行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別升至11.19%、11.79%、14.77%,而去年末上述三項(xiàng)對(duì)應(yīng)分別為10.63%、11.26%、13.74%。

  此外,當(dāng)國有大行都忙于補(bǔ)充資本時(shí),多數(shù)其他銀行也不免表現(xiàn)出同樣的需求。

  今年4月,興業(yè)銀行披露,擬通過非公開發(fā)行方式向不超過200名相應(yīng)合格投資者發(fā)行不超過3億股的境內(nèi)優(yōu)先股股份,擬募集資金總額不超過300億元,補(bǔ)充一級(jí)資本。

  諸如此類不勝枚舉,初步統(tǒng)計(jì),26家A股上市銀行中多數(shù)均有通過再融資補(bǔ)充資本的行為或計(jì)劃。

  近年來各家銀行相繼發(fā)行工具補(bǔ)充資本,外源性融資開展得如火如荼,細(xì)究起來,與當(dāng)下其特定的行業(yè)背景密不可分。

  目前,國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢復(fù)雜多變,全球主要經(jīng)濟(jì)體宏觀審慎監(jiān)管力度普遍加大,對(duì)銀行資本充足率的監(jiān)管力度也不斷加強(qiáng)。

  2013年1月1日,原銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》正式施行。該辦法提出了資本充足率監(jiān)管新標(biāo)準(zhǔn),規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括最低資本要求、儲(chǔ)備資本要求、逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求以及第二支柱資本要求。

  其中最低資本要求為,商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別不得低于5%、6%和8%,在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本,儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%。

  自2016年起,中國人民銀行推出宏觀審慎評(píng)估體系,強(qiáng)調(diào)了宏觀審慎資本充足率是評(píng)估體系的核心,資本水平是金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)損失吸收能力的重要途徑,資產(chǎn)擴(kuò)張受資本約束的要求必須堅(jiān)持。因此,商業(yè)銀行需要建立長效的資本補(bǔ)充機(jī)制和資本約束機(jī)制,持續(xù)滿足資本充足率監(jiān)管要求。

  今年3月中旬,原中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)、原中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步支持商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的意見》,支持商業(yè)銀行在強(qiáng)化內(nèi)源性資本積累的前提下充分發(fā)揮境內(nèi)外金融市場的互補(bǔ)優(yōu)勢,有效運(yùn)用境內(nèi)外市場資源,通過多種渠道穩(wěn)步擴(kuò)大資本工具的發(fā)行規(guī)模。

(責(zé)任編輯:關(guān)婧)


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