每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 吳永久

　　近日，中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行披露了對(duì)中天證券及2人的行政處罰。中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行稱(chēng)，中天證券未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，罰款137.1萬(wàn)元；同時(shí)，2名相關(guān)人員對(duì)此負(fù)有責(zé)任，也均被處以罰款。

　　雖然反洗錢(qián)處罰常發(fā)生于銀行、保險(xiǎn)及支付機(jī)構(gòu)，但證券行業(yè)也時(shí)有發(fā)生�！睹咳战�(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)到，2021年共有7家券商及15名人員受到反洗錢(qián)處罰，共計(jì)罰金725.45萬(wàn)元。這7家券商分別為中泰證券、開(kāi)源證券、安信證券、國(guó)金證券、招商證券、興業(yè)證券及中金公司，共計(jì)罰金652.90萬(wàn)元，其中中金公司和招商證券罰金居前，分別為185.8萬(wàn)元和173萬(wàn)元。

　　中天證券被罰137萬(wàn)元

　　2月14日，中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行披露，中天證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：“中天證券”）未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被處罰款137.1萬(wàn)元。同時(shí)，時(shí)任中天證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理徐秋炯、時(shí)任中天證券合規(guī)法律部總經(jīng)理李偉東對(duì)中天證券上述違規(guī)負(fù)有責(zé)任，也均被處以罰款。

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三條規(guī)定：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

　　值得一提的是，2022年1月，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2022年3月1日起施行。據(jù)悉，近年來(lái)，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢(qián)工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過(guò)制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管。

　　公開(kāi)資料顯示，中天證券是經(jīng)遼寧省政府批準(zhǔn)，于2004年7月經(jīng)重組設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司，是遼寧省屬唯一一家國(guó)有金融類(lèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在沈陽(yáng)。公司注冊(cè)資本22.25億元，現(xiàn)有六家股東，其中遼寧省國(guó)資委持股占比40.16%。

　　中天證券作為一家小型券商，業(yè)績(jī)排名較為靠后。Wind數(shù)據(jù)顯示，2017年~2020年，中天證券營(yíng)業(yè)收入分別為1.07億元、2.71億元、6.04億元和6.61億元；凈利潤(rùn)分別為-2.20億元、-0.89億元、1.56億元和1.99億元。2021年上半年末，中天證券總資產(chǎn)達(dá)102.37億元，位于139家證券公司第86名，凈資產(chǎn)為41.09億元，位列第93名；2021年上半年，營(yíng)業(yè)收入達(dá)2.59億元，位列第104名，凈利潤(rùn)0.98億元，位列第85名。

　　去年有7家券商受到反洗錢(qián)處罰

　　隨著我國(guó)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度不斷加強(qiáng)，反洗錢(qián)與反恐怖融資已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。據(jù)普華永道統(tǒng)計(jì)顯示，2021年全年公布的反洗錢(qián)罰單總筆數(shù)949筆，共涉及31個(gè)省市的447家義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人，與2020年、2019年相比，罰單總筆數(shù)分別上升近30%和超60%；罰單總金額約4.92億元，其中機(jī)構(gòu)處罰金額約4.69億元，個(gè)人處罰金額約0.23億元。相較于2020年，2021年大額罰單處罰金額減少約1.8億元，導(dǎo)致2021年整體處罰金額有所下降。

　　雖然說(shuō)，2021年銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)受處罰情況仍是最為嚴(yán)重，但也不乏一些證券公司。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)到，2021年共有7家券商及15名相關(guān)責(zé)任人員反洗錢(qián)處罰，共計(jì)處罰金725.45萬(wàn)元，其中券商處罰金652.90萬(wàn)元，個(gè)人處罰72.55萬(wàn)元。

　　具體而言，這7家券商分別為中泰證券、開(kāi)源證券、安信證券、國(guó)金證券、招商證券、興業(yè)證券及中金公司，其中中金公司和招商證券處罰金居前，均超100萬(wàn)元，分別為185.8萬(wàn)元和173萬(wàn)元。另外，中泰證券、開(kāi)源證券和國(guó)金證券的罰金也在50萬(wàn)元以上。

　　從違法違規(guī)類(lèi)型上看，這7家券商主要涉及未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料。記者注意到，其中未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)占比最大，有6家均涉及該違規(guī)事項(xiàng)。

　　15名個(gè)人罰款上，均在10萬(wàn)元以下。其中，有6人罰金超過(guò)5萬(wàn)元，分別是陳剛（時(shí)任中金公司反洗錢(qián)小組執(zhí)行組長(zhǎng)、法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人）、張旻（時(shí)任中金公司信息技術(shù)部執(zhí)行總經(jīng)理）、李征（時(shí)任中金公司財(cái)富管理部董事總經(jīng)理）、王緬（時(shí)任中金公司股票業(yè)務(wù)部董事總經(jīng)理）、朱濤（時(shí)任招商證券法律合規(guī)部總經(jīng)理）、杜凱（時(shí)任招商證券財(cái)富管理及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總部副總經(jīng)理）。