券商“一哥”中信證券又又又又攤事了！近日，青島證監(jiān)局公布了關(guān)于關(guān)于對中信證券（山東）有限責任公司（下稱“中信證券（山東）”）采取責令改正并責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)監(jiān)管措施的決定。

　　經(jīng)查，中信證券（山東）存在三個問題：一是未能有效防范員工違法違規(guī)風險；二是對高級管理人員和下屬各單位進行考核時，未嚴格落實合規(guī)性專項考核占績效考核結(jié)果的比例不得低于15%的要求；三是下屬的平度人民路營業(yè)部存在部分客戶開戶資料缺失，客戶信息填寫不完整、不準確的情況。

　　青島證監(jiān)局表示，上述情況違反了相關(guān)規(guī)定，青島證監(jiān)局決定對中信證券（山東）采取責令改正并責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。青島證監(jiān)局表示，中信證券（山東）應(yīng)認真整改，對相關(guān)責任人進行內(nèi)部問責，于2020年10月20日前向青島證監(jiān)局提交書面整改報告。同時，自監(jiān)管措施下發(fā)之日起1年內(nèi)，中信證券（山東）應(yīng)每3個月對全部分支機構(gòu)開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并于每次檢查后10個工作日內(nèi)報送合規(guī)檢查報告。

　　　行業(yè)老大卻屢教不改

　　作為券商行業(yè)無可爭議的一哥，中信證券的一舉一動都是同行關(guān)注的焦點，此次青島證監(jiān)局指出的違規(guī)行為，看上去并無重大過失之處，并且處罰也只是書面警告，然而對于中信證券來說，這僅僅是其多次違規(guī)中的一次而已。今年5月，中國銀行(601988,股吧)間市場交易商協(xié)會發(fā)布公告稱，中信證券在部分債務(wù)融資的招標過程中，因中標費率遠低于市場正常水平、承銷費收入遠低于業(yè)務(wù)開展平均成本，被予以警告、全面深入整改。

　　今年7月19日，中國證券業(yè)協(xié)會宣布，對參與中核融資租賃公司債券發(fā)行招標的券商，啟動自律性調(diào)查。涉事的投行，包括中信證券、國泰君安、海通債券、中金、申萬宏源(000166,股吧)、平安證券、天風證券、中信建投等。

　　中證協(xié)進一步表示，啟動調(diào)查是因為投行之間在債券發(fā)行過程中，存在承銷費報價偏低的情況。根據(jù)公告，該起招標中，中信證券與國泰君安分別以0.01%、0.015%費率中標。以21億元債券規(guī)模計算，公司承銷費收入大約13萬元左右。

　　一單投行承銷，扣掉上交公司的部分，團隊內(nèi)部分配收入時，13萬元可能還無法覆蓋盡調(diào)的各種開支，如差旅、住宿、工作底稿打印等。

　　不過，無論是中國銀行間市場交易商協(xié)會，還是中國證券業(yè)協(xié)會，本質(zhì)上都只是協(xié)會，所給予的處罰也就是警告，且并沒有涉及市場禁入等具有實質(zhì)性的手段，其處罰的力度實在太輕，或許這也是中信證券有恃無恐的主要原因。根據(jù)新浪財經(jīng)的違規(guī)記錄，今年中信證券已經(jīng)多次因業(yè)務(wù)違規(guī)遭監(jiān)管部門的處罰。

　　“弟弟”中信建投也是“慣犯”？

　　然而不止中信證券，和其頗有淵源的中信建投也是個“慣犯”。北京證監(jiān)局對中信建投資管采取了出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

　　根據(jù)北京證監(jiān)局官網(wǎng)公布的行政監(jiān)管措施決定書，中信建投管理的8只私募資管計劃投資于同一資產(chǎn)的資金，均超過該資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的25%。按照《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》規(guī)定：一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于同一資產(chǎn)的資金，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的25%；同一證券期貨經(jīng)營機構(gòu)管理的全部集合資產(chǎn)管理計劃投資于同一資產(chǎn)的資金，不得超過該資產(chǎn)的25%。

　　北京證監(jiān)局評價稱，這反映出中信建投內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)，私募資管業(yè)務(wù)風險管控不足；應(yīng)進一步強化合規(guī)管理與風險控制，杜絕此類違規(guī)事件再次發(fā)生。近兩個月，監(jiān)管部門向券商開出了近30張罰單，違規(guī)問題包括營業(yè)部內(nèi)控不完善、資管業(yè)務(wù)違規(guī)、證券從業(yè)人員違規(guī)進行證券交易等。有業(yè)內(nèi)人士分析稱，資管領(lǐng)域競爭加劇給券商帶來了不小的壓力，可能是券商“步子邁得太大”，在急速推進資管業(yè)務(wù)的情況下就容易出現(xiàn)問題。券商應(yīng)在開展資管業(yè)務(wù)的同時，注意嚴把風控與內(nèi)控。

　　上述問題只是其中之一，根據(jù)新浪財經(jīng)的違規(guī)記錄，今年以來中信建投同樣是4次因違規(guī)分別遭浙江證監(jiān)局，北京證監(jiān)局，上交所，以及上海證監(jiān)局處罰。

　�。ㄎ闹袌D片源自：新浪財經(jīng)）