中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)12月6日訊(記者 孫朋浩 見(jiàn)習(xí)記者 鹿凱)上月底,北京銀保監(jiān)局接連對(duì)信托公司違規(guī)將信托資金變相用于繳納土地出讓金被罰,其中民生信托被罰90萬(wàn)元,中誠(chéng)信托被罰70萬(wàn)元。另外中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)還注意到,2018年以來(lái)中誠(chéng)信托已多次“踩雷”房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)。
2019年11月25日,證監(jiān)會(huì)公布北京銀保監(jiān)局對(duì)中誠(chéng)信托的處罰。處罰顯示,因中誠(chéng)信托違規(guī)接受銀行理財(cái)資金投資于未上市企業(yè)股權(quán),并將信托資金違規(guī)用于繳納或變相繳納土地出讓價(jià)款;根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定,對(duì)其處以行政處罰決定,責(zé)令中誠(chéng)信托有限責(zé)任公司改正,并給予合計(jì)70萬(wàn)元罰款的行政處罰。
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定顯示,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等六項(xiàng)情形的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到,今年以來(lái)這已經(jīng)不是信托公司第一次因房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)違規(guī)遭受處罰。早在今年4月,北方信托就因“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營(yíng)貸款和信托資金違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”,被罰80萬(wàn)元。而就在中誠(chéng)信托的處罰決定公布3天以后,銀保監(jiān)會(huì)公布了關(guān)于民生信托的處罰,處罰原因也包括其涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)。
從2018年監(jiān)管的風(fēng)向轉(zhuǎn)向信托行業(yè)以來(lái),一些信托公司的合規(guī)短板就不斷暴露出來(lái),其中涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)較為明顯。今年,這種對(duì)房地產(chǎn)類(lèi)信托監(jiān)管繼續(xù)加壓。5月17日,銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》,對(duì)于信托公司涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)提出嚴(yán)格要求,對(duì)信托企業(yè)向房企融資和流動(dòng)性支持等都提出相應(yīng)的監(jiān)管新規(guī)。
中國(guó)財(cái)經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn),隨著監(jiān)管趨嚴(yán),中誠(chéng)信托屢次暴露出與房地產(chǎn)相關(guān)問(wèn)題。去年重慶典雅地產(chǎn)資金鏈斷裂,波及了包括中誠(chéng)信托在內(nèi)的多家信托公司,直到近期隨著最高院二審民事判決下達(dá),此案才算了解。
今年上半年,中誠(chéng)信托與上市房企泰禾集團(tuán)等房地產(chǎn)公司發(fā)生發(fā)生借款合同糾紛,當(dāng)時(shí)法院裁定凍結(jié)泰禾集團(tuán)等名下存款13.43億元;后經(jīng)泰禾集團(tuán)澄清,6月就已結(jié)清中誠(chéng)信托全部借款,中誠(chéng)信托亦于2019年7月1日向法院申請(qǐng)解除相關(guān)財(cái)產(chǎn)保全措施,目前雙方不存在任何借款糾紛。
10月31日中誠(chéng)信托公告稱(chēng),因三盛集團(tuán)在其他金融機(jī)構(gòu)債務(wù)違約,已直接觸發(fā)信托計(jì)劃提前還款條件。受托人已以正式函件形式要求三盛集團(tuán)提前償還信托計(jì)劃項(xiàng)下融資本息。
就目前三盛集團(tuán)的償還本息等情況,中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向中誠(chéng)信托發(fā)出采訪(fǎng),對(duì)方回復(fù)稱(chēng),公司將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定,不斷加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)和內(nèi)部管理,提升風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理水平。
另外,值得注意的是,在多次踩雷房地產(chǎn)業(yè)務(wù)之后,依舊沒(méi)有降低中誠(chéng)信托對(duì)其投資熱情。
據(jù)中誠(chéng)信托2018年財(cái)報(bào)顯示,當(dāng)年信托資產(chǎn)投向房地產(chǎn)業(yè)比例位30.57%,僅次于實(shí)業(yè)38.24%占比;這一比例相較于2017年13.21%占比,上漲達(dá)17.36%。自有資產(chǎn)投向房產(chǎn)業(yè)占比卻從2017年的29.06%下降到19.50%。
有業(yè)內(nèi)專(zhuān)家對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示:“在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài),以及國(guó)家對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)調(diào)控加強(qiáng),對(duì)金融業(yè),尤其是對(duì)信托業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)的情況下,對(duì)于在房地產(chǎn)業(yè)務(wù)方面較為激進(jìn)的信托公司來(lái)說(shuō),業(yè)績(jī)方面或受影響,同時(shí)也暗藏風(fēng)險(xiǎn)。另外,面對(duì)出現(xiàn)的大量處罰事件,我們需要反思,如何建立一種政策上良性指引,而不是僅僅依靠事后處罰機(jī)制。”
“一直以來(lái)房地產(chǎn)信托是違規(guī)重點(diǎn)領(lǐng)域,今年對(duì)于房地產(chǎn)信托嚴(yán)監(jiān)管,監(jiān)管加強(qiáng)了合規(guī)要求,導(dǎo)致房地產(chǎn)信托處罰增多,而且房地產(chǎn)領(lǐng)域的調(diào)控延續(xù),房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)違規(guī)處罰也會(huì)是常態(tài)。”一位信托業(yè)資深研究員接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪(fǎng)時(shí)表示,同時(shí)他還建議:“信托公司需要按照監(jiān)管要求,加強(qiáng)合規(guī)管理,嚴(yán)格禁止向房企拿地融資,規(guī)范開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)!
(責(zé)任編輯:韓藝嘉)