打著投資理財(cái)、入股上市的名頭，說(shuō)是從事金融創(chuàng)新，干著集資詐騙的事情，曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的融資城案件，近日終于受到審判。

　　2018年8月23日下午，深圳市中級(jí)人民法院對(duì)“融資城”董銘等28人涉嫌犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪案一審進(jìn)行公開(kāi)宣判。

　　審判結(jié)果是這樣的：為首的被判無(wú)期、并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)1億元；其他27人同樣被判刑；贓款發(fā)還集資參與人；在案款項(xiàng)發(fā)還集資參與人；在案資產(chǎn)發(fā)還集資參與人；不足的責(zé)令繼續(xù)退賠。

　　1、法院以集資詐騙罪判處被告人董銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣一億元；

　　2、以非法吸收公眾存款罪對(duì)被告人王連林、葛紹勇、楊小山、柯立新等二十七人分別判處有期徒刑十年至有期徒刑三年緩刑三年不等刑罰，并處以罰金；

　　3、贓款由公安機(jī)關(guān)繼續(xù)追繳，追繳部分依法分別按比例發(fā)還集資參與人；

　　4、在案扣押、凍結(jié)的款項(xiàng)依法分別按比例發(fā)還集資參與人；

　　5、在案查封、扣押的房產(chǎn)、車輛、股權(quán)、物品等變價(jià)后依法分別按比例發(fā)還集資參與人

　　6、不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并依法按照同等原則分別發(fā)還。

　　　圖：融資城詐騙案宣判

　　50億元集資詐騙大案

　　根據(jù)法院審理和媒體報(bào)道，大致可以梳理出融資城詐騙案情形。

　　犯罪事實(shí)是這樣的。2009年3月，被告人董銘成立深圳市融資城投資咨詢有限公司，后更名為深圳市融資城網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心有限公司，并建立互聯(lián)網(wǎng)投融資平臺(tái)。

　　董銘等人未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，以投資理財(cái)、投資入股等方式非法集資，使用自融、“新包還舊包”、截留融資款等方法非法控制集資款，累計(jì)向5240人非法集資人民幣49.45億余元。

　　向5240人非法集資約50億元，卻并不是真正用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，且生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的盈利也不可能支付集資的本息，歸還本息靠的是借新還舊模式，金額巨大、情節(jié)特別嚴(yán)重，這個(gè)問(wèn)題就大了，擾亂了金融秩序。

　　法院認(rèn)為，被告人董銘以非法占有為目的進(jìn)行非法集資，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的盈利能力不具備支付全部本息的可能性，且主要通過(guò)借新還舊歸還本息，致使集資款不能返還，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。

　　被告人王連林、葛紹勇、楊小山、柯立新等二十七人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)各被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、數(shù)額及對(duì)社會(huì)的危害程度，法庭遂作出上述判決。

　　宣稱金融創(chuàng)新要去美國(guó)上市

　　融資城本質(zhì)是一家開(kāi)展類P2P借貸業(yè)務(wù)的平臺(tái)，2015年起，就頻頻被曝出巨額投資項(xiàng)目本息無(wú)法兌付。

　　但這么一家平臺(tái)，能忽悠5000多人，涉案金額高達(dá)50億元，還是用了不少手段的。一方面向投資者聲稱要去美國(guó)上市，另一方面把自己包裝成各種花哨的金融創(chuàng)新概念。

　　經(jīng)偵部門查明，從2013年9月開(kāi)始，融資城對(duì)外宣稱在美國(guó)上市，面向廣大投資人變相發(fā)行內(nèi)部上市股權(quán)即所謂 “融資通權(quán)益份額 ”，先后吸收一千余人現(xiàn)金申購(gòu) " 融資通權(quán)益份額 "，申購(gòu)金額達(dá)4億元。

　　從2015年初開(kāi)始，首犯董某在明知其控股的湖北紅安龍發(fā)農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)有限公司等多家公司無(wú)任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下，仍讓這些公司在融資城平臺(tái)上發(fā)布虛假投資項(xiàng)目，欺騙投資人投資，挪用、占用投資款4億余元。

　　根據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，融資城官網(wǎng)展示的功能而言，可歸納為“ P2P+企業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓+金融信息中介+項(xiàng)目招商”。它一直有意識(shí)地以一些“創(chuàng)新式”叫法來(lái)區(qū)別其與其他任何一種互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。

　　比如，投資人/借款人被稱之為“網(wǎng)主”、標(biāo)的性質(zhì)描述被稱為“服務(wù)需求”，資產(chǎn)包的融資方被稱為“運(yùn)營(yíng)商”、類似轉(zhuǎn)讓方的角色被稱為“掛包服務(wù)商”、募資中項(xiàng)目的信息發(fā)布被稱為“路演”，包裝出各種概念。

　　號(hào)稱央行監(jiān)管自比支付寶

　　融資城還給投資者玩起貓膩。并未啟動(dòng)第三方資金監(jiān)管，卻包裝成監(jiān)管賬戶。

　　融資城當(dāng)時(shí)的規(guī)則如此闡述：“您必須使用網(wǎng)銀或在銀行柜臺(tái)，通過(guò)您本人名下的任一銀行賬戶直接轉(zhuǎn)賬到下方的任一‘融資城系統(tǒng)指定銀行賬戶’。若您的銀行賬戶已經(jīng)與您的某個(gè)監(jiān)管賬戶關(guān)聯(lián)，則該筆資金將會(huì)自動(dòng)進(jìn)入您關(guān)聯(lián)的監(jiān)管賬戶”。

　　然而證券時(shí)報(bào)記者曾在報(bào)道中質(zhì)疑融資城并未啟動(dòng)第三方資金監(jiān)管，投資人賬戶未和平臺(tái)自有賬戶隔離，恐引發(fā)資金池。

　　融資城當(dāng)時(shí)的解釋是：“我們用的是央行的接口。央行通過(guò)銀聯(lián)給了我們一個(gè)結(jié)算通道，我們整個(gè)賬戶體系都是由央行直接監(jiān)管的，更為安全�！�

　　不僅號(hào)稱央行監(jiān)管，還自比支付寶。融資城曾以支付寶的發(fā)展自比，認(rèn)為支付寶在發(fā)展之初亦處于監(jiān)管空白，后來(lái)業(yè)務(wù)做大了才取得相關(guān)牌照，融資城也是一樣。