經濟日報-中國經濟網北京4月23日訊 23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會舉行。會上，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉(xiāng)建設部、農業(yè)農村部、商務部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會相關人員進行發(fā)言，重點介紹了當前非法集資形勢特點、相關法律政策及下一步工作安排。

　　處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱發(fā)言全文如下：

　　近年來，非法集資案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，形勢嚴峻。黨中央、國務院高度重視防范和處置非法集資工作，黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議都對這一工作提出了總體要求，作出了重要部署。2017年以來，在黨中央、國務院的堅強領導下，按照《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號，以下簡稱《意見》）要求，處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）進一步加大督導協(xié)調力度，各�。▍^(qū)、市）人民政府切實落實主體責任，各成員單位認真履行自身職責，在機制建設、案件處置、監(jiān)測預警、宣傳教育等方面都取得積極進展。

　　一、2017年以來工作情況及成效

　�。ㄒ唬�強基礎，完善法律制度和工作機制

　　一是大力推動出臺《處置非法集資條例》（下稱《條例》）。2017年以來，《條例》多次向各�。▍^(qū)、市）和有關部門征求意見，并于2017年8月至9月向社會公開征求意見。隨后，聯(lián)席會議辦公室積極配合原國務院法制辦逐條梳理有關意見建議，充分研究討論，做好《條例》的修改完善工作。目前《條例》已列入國務院2018年立法工作計劃，聯(lián)席會議辦公室將積極配合相關部門推動盡快出臺。

　　二是進一步完善工作機制。推動地方政府落實主體責任。目前除個別縣市外，各地均建立了防范和處置非法集資領導小組工作機制，有的省份（如河南�。┻�將處非工作隊伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處），進一步加大防范和打擊工作力度。在聯(lián)席會議框架下，進一步推動發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調機制作用，加強信息互通、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評力度，利用綜治考評推動重點工作開展和疑難問題解決。

　　三是建立健全聯(lián)合懲戒機制。積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關于對涉金融嚴重失信人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（發(fā)改財金〔2017〕454號），將非法集資人納入涉金融嚴重失信人名單。經梳理匯總，2017年聯(lián)席會議辦公室共向發(fā)展改革委移送各�。▍^(qū)、市）報送的非法集資嚴重失信人13983人，發(fā)展改革委將分批在“信用中國”網站公布，實施聯(lián)合懲戒。

　　（二）重督導，積極推動案件處置化解

　　一是緊抓大案要案協(xié)調督導。聯(lián)席會議辦公室積極會同公安部、高法院、高檢院等部門，協(xié)調大案要案處置工作。2017年，“e租寶”案件主案已在北京市順利審結，主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑。

　　二是積極推動陳案處置工作。2017年，各�。▍^(qū)、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬余起，聯(lián)席會議將陳案化解工作作為今后的重點工作，部署地方制定陳案處置計劃，實行臺賬管理和銷號制度，力爭用3年時間扭轉案件越積越多的局面。

　�。ㄈ�）早發(fā)現(xiàn)，扎實推進監(jiān)測預警和舉報獎勵

　　一是大力推動提升監(jiān)測預警信息化水平。鼓勵各地充分利用互聯(lián)網、大數據等多種手段開展監(jiān)測預警，截至2017年底，已有14個省份建成大數據監(jiān)測平臺并投入使用。

　　二是指導地方摸排防控風險隱患。先后部署各地對國有企業(yè)內部集資、重點領域涉嫌非法集資隱患等進行全面系統(tǒng)排查整治，及早防范化解。

　　三是積極開展風險提示。配合人民銀行研究“ICO”等相關風險并進行提示。近期，又聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、商務部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局等就防范“消費返利”風險發(fā)布風險提示。

　　四是繼續(xù)督促各地建立健全舉報獎勵工作制度。截至2017年底，31個省份均已出臺舉報獎勵實施細則并向社會公布。2017年全年，全國共收到群眾舉報線索5.4萬余條，對其中的有效舉報線索實際兌付獎勵資金64.82萬元。

　�。ㄋ模┳シ婪�，著力開展宣傳教育

　　中央層面，連續(xù)5年組織召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，加強法律政策引導。2017年，協(xié)調中央電視臺在綜合、財經等頻道黃金時段播出公益廣告三個月。目前正在拍攝針對農村、中老年的防范非法集資公益廣告，并擬于5月起在央視7個頻道15個時段全年播出，進一步加大宣傳力度。

　　地方層面，連續(xù)5年組織開展全國防范非法集資宣傳月活動。各地各有關部門按照聯(lián)席會議的工作部署，積極行動，宣傳力度逐年加大，效果明顯。僅2017年宣傳月期間，各地就組織各類宣傳活動3.8萬余次，參與活動群眾1億余人次，發(fā)放張貼各類宣傳材料8123萬份（張），發(fā)送風險提示短信2.75億條。2018年元旦春節(jié)期間，聯(lián)席會議辦公室又部署各地抓住“萬眾返鄉(xiāng)”的好時機開展針對性宣傳。此外，連續(xù)5年組織開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。各地各有關部門及時查處清理涉嫌非法集資廣告訊息，凈化市場環(huán)境。

　　二、當前非法集資形勢特點

　　（一）非法集資案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢依然嚴峻。據聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。但案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生，總體形勢依然嚴峻。

　�。ǘ�）發(fā)案行業(yè)領域和地區(qū)相對集中。當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機構、互聯(lián)網金融平臺、房地產、農業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構、互聯(lián)網平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結合地區(qū)、農村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風險不容忽視。

　�。ㄈ�）集資手段花樣翻新，認定難度加大。一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風險傳染快，風險不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領域和地區(qū)更加突出，農村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

　　三、下一步工作重點

　　非法集資是社會一大痼疾，2018年非法集資形勢仍將持續(xù)嚴峻。做好防范和處置非法集資工作事關人民群眾切身利益，事關國家金融安全和社會穩(wěn)定，也是打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的重要任務之一，對此我們深感責任重大、使命光榮。聯(lián)席會議將繼續(xù)全面貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神，按照2018年處置非法集資部際聯(lián)席會議（擴大會議）部署和要求，推動各地各有關部門進一步加大工作力度，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線，為打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)作出積極貢獻。重點工作如下：

　　一是強化責任落實。推動省級人民政府切實擔負起防范和處置非法集資第一責任人責任，全面推進工作，加強基層工作力量保障。推動各行業(yè)主（監(jiān)）管部門進一步強化行業(yè)監(jiān)管，防控本行業(yè)領域風險。聯(lián)席會議將進一步加強溝通協(xié)調和工作聯(lián)動，積極指導、支持配合地方開展工作。

　　二是加強制度建設。推動《處置非法集資條例》盡快出臺。深入研究新問題，總結規(guī)律，積極推動和配合有關部門建立健全相關法律制度。

　　三是妥善處置化解風險。推動各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，加快消化陳案，協(xié)同處置好跨省案件，積極穩(wěn)妥化解風險隱患。對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動地方果斷處置、堅決打擊。

　　四是加強監(jiān)測預警。進一步整合資源，推動各地建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預警體系。加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度。建立線上線下相結合、常態(tài)化的風險排查機制。加強互聯(lián)網風險防控，遏制非法集資風險通過互聯(lián)網擴散蔓延的勢頭。

　　五是進一步加大宣傳力度。下更大力氣開展宣傳教育工作，2018年聯(lián)席會議將繼續(xù)組織開展3項重點活動：防范非法集資宣傳月活動、非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。在央視全年播放防范非法集資公益廣告的同時，也通過網絡、地方媒體等多渠道加強宣傳推廣，形成上下聯(lián)動、聲勢浩大的宣傳格局。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會也積極部署各銀行業(yè)金融機構、各保險機構利用一切可能的手段和機會開展公共宣傳，切實提高社會公眾的風險防范意識。

　　在此，我們也進一步提醒廣大社會公眾，天上不會掉餡餅，高收益必然伴隨高風險。請大家積極了解非法集資的相關法律政策，不要相信竹籃子也能打一筐水的神話，選擇正規(guī)渠道投資理財，守護好自己的錢袋子。

　　謝謝大家。