《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》5日落地。《辦法》明確，金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)不得超過該商業(yè)銀行股份總額的5%。

　　銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為配合《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》實(shí)施，銀監(jiān)會將按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進(jìn)、保持穩(wěn)定”的原則，下發(fā)對現(xiàn)有存量股東進(jìn)行規(guī)范的通知，區(qū)別不同情形，給予不同的過渡期，落實(shí)《辦法》相關(guān)要求。對上市銀行股權(quán)管理中所涉及的操作和執(zhí)行層面的建議，銀監(jiān)會將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

　　解決利益輸送等問題

　　銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》強(qiáng)化商業(yè)銀行與股東及相關(guān)人員的關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)解決利益輸送、掏空銀行等問題。將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人納入商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方管理，覆蓋商業(yè)銀行實(shí)質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的各類關(guān)聯(lián)交易類型，防止股東通過同業(yè)投資、資管計(jì)劃等渠道轉(zhuǎn)移、侵占商業(yè)銀行資金行為。

　　根據(jù)《辦法》，商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東�！爸卮笥绊憽卑�括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　建立聯(lián)合懲戒機(jī)制

　　值得注意的是，《辦法》設(shè)立專章規(guī)定監(jiān)管部門在股權(quán)管理方面的監(jiān)管重點(diǎn)：一是明確穿透監(jiān)管的要求以及監(jiān)管手段，規(guī)定監(jiān)管部門對主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人和最終受益人的范圍具有最終認(rèn)定權(quán)。二是要求銀行章程和股東承諾事項(xiàng)體現(xiàn)監(jiān)管要求。三是評估主要股東及相關(guān)主體對商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的影響。四是有權(quán)限制或禁止關(guān)聯(lián)交易。五是有權(quán)對入股數(shù)量、持股比例等進(jìn)行限制。六是建立股東定期評估機(jī)制。七是強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)作。八是明確對違規(guī)商業(yè)銀行的監(jiān)管措施。九是明確限制股東權(quán)利的具體內(nèi)涵。十是將商業(yè)銀行股權(quán)管理情況與監(jiān)管評級掛鉤。十一是建立股東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫和聯(lián)合懲戒機(jī)制。

　　國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心主任曾剛指出，公司治理對于銀行業(yè)長遠(yuǎn)穩(wěn)健發(fā)展起到了根本性作用。在銀監(jiān)會2017年開展的“三三四”系列整治中，關(guān)聯(lián)套利針對的就是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送及濫用股東權(quán)利損害銀行利益等亂象�！掇k法》與此前的征求意見稿相比，實(shí)際操作起來更加清晰，同時(shí)提高了監(jiān)管部門對股東違規(guī)行為懲治的可能性。“比如，第二十六條明確‘商業(yè)銀行董事長是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任�！�這壓實(shí)了銀行自身尤其是董事長在股權(quán)管理中的責(zé)任，督促董事長、董秘履行第一線的股權(quán)管理責(zé)任，使得股權(quán)管理在實(shí)踐中變得更加有效�！�

　　(原標(biāo)題：商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法發(fā)布 對現(xiàn)有存量股東規(guī)范給予不同過渡期)