8月4日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露：信泰人壽于2017年9月在恒豐銀行辦理協(xié)議存款5000萬元，該筆業(yè)務(wù)從發(fā)起、詢價、談判到合同簽訂均由財務(wù)管理部完成，違反了《保險資金運用管理暫行辦法》（保監(jiān)會令2010年第9號頒布，保監(jiān)會令2014年第3號修改）第三十一條的規(guī)定。

　　信泰人壽于2018年3月在吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款3億元，吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行沒有外部信用評級，不符合《保險資金運用管理暫行辦法》第七條以及《中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號）規(guī)定的保險資金存款銀行的資質(zhì)條件。

　　上述兩項行為均違反了《保險法》第一百零六條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十四條，銀保監(jiān)會對信泰人壽兩項行為分別罰款30萬元，合計罰款60萬元；根據(jù)《保險法》第一百七十一條，對相關(guān)責(zé)任人張勇警告并罰款10萬元、郭鳳民警告并罰款4萬元、李國夫警告并罰款10萬元、府春江警告并罰款4萬元。

　　以下為行政處罰決定書全文：

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰決定書

　　銀保監(jiān)罰決字〔2020〕55號

　　當(dāng)事人：信泰人壽保險股份有限公司（以下簡稱信泰人壽）

　　住所：浙江省杭州市江干區(qū)五星路 66 號 19 層、20 層、21 層、22 層、24 層

　　法定代表人：鄒平笙

　　當(dāng)事人：張勇

　　身份證號：15010219630601XXXX

　　職務(wù)：時任信泰人壽保險股份有限公司總經(jīng)理

　　住址：內(nèi)蒙古包頭市青山區(qū)錦林花園

　　當(dāng)事人：李國夫

　　身份證號： 22010419630307XXXX

　　職務(wù)：時任信泰人壽保險股份有限公司總經(jīng)理

　　住址：上海市浦東新區(qū)桃林路

　　當(dāng)事人：郭鳳民

　　身份證號：22010419731218XXXX

　　職務(wù)：時任信泰人壽保險股份有限公司財務(wù)負責(zé)人

　　住址：內(nèi)蒙古赤峰市元寶山區(qū)旭日A區(qū)

　　當(dāng)事人：府春江

　　身份證號：32052419780125XXXX

　　職務(wù)：時任信泰人壽保險股份有限公司投資業(yè)務(wù)部權(quán)益類及固定收益類業(yè)務(wù)審批人

　　住址：上海市閔行區(qū)金匯路

　　根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我會對信泰人壽涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人信泰人壽及張勇、郭鳳民、李國夫、府春江提出了陳述申辯意見，我會對陳述申辯意見進行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，信泰人壽存在以下違法行為：

　　一、信泰人壽于2017年9月在恒豐銀行辦理協(xié)議存款5000萬元，該筆業(yè)務(wù)從發(fā)起、詢價、談判到合同簽訂均由財務(wù)管理部完成，違反了《保險資金運用管理暫行辦法》（保監(jiān)會令2010年第9號頒布，保監(jiān)會令2014年第3號修改）第三十一條的規(guī)定。時任信泰人壽總經(jīng)理張勇、時任信泰人壽財務(wù)負責(zé)人郭鳳民對上述違法行為負有直接責(zé)任。

　　二、信泰人壽于2018年3月在吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行辦理協(xié)議存款3億元，吉林春城農(nóng)村商業(yè)銀行沒有外部信用評級，不符合《保險資金運用管理暫行辦法》第七條以及《中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號）規(guī)定的保險資金存款銀行的資質(zhì)條件。時任信泰人壽總經(jīng)理李國夫、時任信泰人壽投資業(yè)務(wù)部權(quán)益類及固定收益類業(yè)務(wù)實際負責(zé)人府春江對上述違法行為負有直接責(zé)任。

　　上述事實，有投資審批及信用評級相關(guān)資料、信泰人壽關(guān)于存款相關(guān)情況的說明、協(xié)議存款檔案、調(diào)查筆錄、相關(guān)人員任職情況及崗位職責(zé)等證據(jù)證明。

　　當(dāng)事人信泰人壽及張勇、郭鳳民、李國夫、府春江提出了陳述申辯意見。

　　對于第一項違法行為，信泰人壽和張勇認為《行政處罰事先告知書》事實認定不清、法律適用錯誤，請求從輕、減輕或免除處罰。郭鳳民提出其主觀沒有違規(guī)故意、未造成社會危害，請求減輕或免除處罰。

　　對于第二項違法行為，信泰人壽請求從輕、減輕或免除處罰，提出：一是處罰尺度過重；二是公司已進行整改，未造成任何損失。李國夫請求減輕或免除處罰，除上述信泰人壽提出的理由外，還提出沒有違規(guī)故意、不存在利益輸送、未造成社會危害等。府春江請求免除處罰，提出其未履行過相關(guān)協(xié)議存款業(yè)務(wù)職責(zé)，不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

　　關(guān)于信泰人壽及張勇、郭鳳民對第一項違法行為的陳述申辯意見，我會經(jīng)復(fù)核認為:一是《行政處罰事先告知書》事實認定清楚，法律適用準確;二是信泰人壽、張勇、郭鳳民等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。

　　關(guān)于信泰人壽及李國夫?qū)Φ诙�項違法行為的陳述申辯意見，我會經(jīng)復(fù)核認為：一是處罰尺度適當(dāng);二是信泰人壽、李國夫等當(dāng)事人的其他主張不構(gòu)成法定從輕、減輕或免予處罰的條件。關(guān)于府春江對第二項違法行為的陳述申辯意見，我會經(jīng)復(fù)核認為,府春江在系統(tǒng)和相關(guān)文件中履行了負責(zé)人的審批職責(zé)。

　　我會對信泰人壽及張勇、郭鳳民、李國夫及府春江的陳述申辯意見不予采納。

　　綜上，我會決定作出如下行政處罰：

　　上述兩項行為均違反了《保險法》第一百零六條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十四條，對信泰人壽兩項行為分別罰款30萬元，合計罰款60萬元；根據(jù)《保險法》第一百七十一條，對張勇警告并罰款10萬元,對郭鳳民警告并罰款4萬元，對李國夫警告并罰款10萬元，對府春江警告并罰款4萬元。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行(601988,股吧)保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　2020年7月29日