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<暫行辦法>細則成型保險QDII緊盯主板績優(yōu)藍籌

2007年08月07日 07:20

黃蕾

    《保險資金境外投資管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)下發(fā)已有一周時日，市場在為保險QDII開閘政策的出臺歡呼雀躍之時，亦同時關(guān)注著相關(guān)實施細則配套出臺的具體時間表。對于保險QDII的參與各方而言，關(guān)乎其“出�！本唧w路線圖的實施細則一旦明確下來，則意味著保險資金“出�！奔磳⒑健�

    消息靈通人士昨日向本報記者透露，就《保險資金境外投資管理辦法實施細則》(以下簡稱《細則》)，保監(jiān)會先后向相關(guān)保險公司投資部門征求過三次意見。“最后一次征求意見剛剛結(jié)束，接下來還要走相關(guān)程序，一個月之內(nèi)有望成行。不排除最終出臺的《細則》會在征求意見稿上有調(diào)整。”

    從記者手中掌握的《細則》征求意見稿來看，共有總則、資格管理、申報管理、品種管理、協(xié)議管理、風險管理、信息管理、監(jiān)督管理、附則等九章內(nèi)容。記者在對《暫行辦法》及《細則》征求意見稿進行一番比較后發(fā)現(xiàn)，在前者列出“出�！辟Y格、申報管理、賬戶管理等大框架的基礎(chǔ)上，后者對上述內(nèi)容的規(guī)定更加詳盡，包括保險資金可投資境外主板市場的績優(yōu)藍籌股等。

    業(yè)內(nèi)人士分析認為，無論是對委托人、受托人、托管人的資質(zhì)限定，還是對境外投資品種范圍、比例的細化明確，均凸顯出“監(jiān)管部門鼓勵保險資金走出去與加強風險管理有機結(jié)合”的監(jiān)管思路。

    受托、托管“拒絕”關(guān)聯(lián)關(guān)系

    除委托人外，對業(yè)界普遍關(guān)注的受托人和托管人，《細則》征求意見稿也均做出了具體資產(chǎn)規(guī)模數(shù)額的衡量標準。受托人可分境內(nèi)受托人、境外受托人，其中，境外受托人又分為綜合類受托人和專業(yè)類受托人。

    對于受托人的衡量標準，《細則》征求意見稿重點強調(diào)了保險資產(chǎn)管理經(jīng)驗、境外投資人才儲備以及現(xiàn)有管理資產(chǎn)規(guī)模等；而對托管人的資質(zhì)要求則集中于托管資產(chǎn)規(guī)模、信用評級機構(gòu)的長期信用評級以及保險托管專業(yè)人才規(guī)模等。

    具體到境內(nèi)受托人，《細則》征求意見稿規(guī)定，除《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當符合以下具體條件：具有3年以上境外投資經(jīng)驗的專業(yè)管理人員不少于5人，且隨著受托資產(chǎn)規(guī)模和投資范圍的擴大而增加；具有2年以上保險資產(chǎn)管理經(jīng)驗；實收資本和凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣，管理資產(chǎn)規(guī)模不低于300億元人民幣。

    國內(nèi)一家保險資產(chǎn)管理公司相關(guān)高層就此向記者表示，隨著國內(nèi)保險資金“出海”需求的放大，國內(nèi)目前9家資產(chǎn)管理公司都有機會參與到受托人的競爭隊伍中去。鑒于與國外資產(chǎn)管理公司尚存一定差距，國內(nèi)資產(chǎn)管理公司仍需加強“內(nèi)功”的修煉。

    至于托管人，《細則》征求意見稿中明確，實收資本不低于300億元人民幣，托管資產(chǎn)規(guī)模不低于2000億元人民幣；外資獨資銀行或外國銀行分行實收資本和托管規(guī)模按其總行計算，且總行能夠提供全責擔保等。

    值得一提的是，《細則》征求意見稿中特別規(guī)定“與委托人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，不得擔任該委托人的托管人和托管代理人；有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)和受托人，不得同時擔任同一委托人的托管人、托管代理人和受托人�！�

    而上述提及的關(guān)聯(lián)方或者關(guān)聯(lián)關(guān)系是指：一方直接或者間接持有另一方股份超過10%的；兩方被同一方直接或者間接持有股份超過10%的；以及中國保監(jiān)會認定的有其他關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩方或者多方。“由于上述規(guī)定并未對委托人及受托人的關(guān)聯(lián)關(guān)系作任何限制，因此，平安、國壽與其各自在香港設(shè)立的資產(chǎn)管理公司進行合作，不屬于違反規(guī)定。”業(yè)內(nèi)人士對此分析說。

    “出�！比皂氝^數(shù)關(guān)

    閘門雖開，險企“出�！比皂氝^數(shù)關(guān)。

    7月25日發(fā)布的《暫行辦法》對委托人資格做出七項規(guī)定，例如，具有較強的投資管理能力、風險評估能力和投資績效考核能力�！皯�(yīng)該說，《細則》征求意見稿更加細化了委托人的資格條件�！笔盏奖１O(jiān)會下發(fā)的細則征求意見稿的保險公司某人士如是表示。

    記者對比發(fā)現(xiàn)，在《暫行辦法》的基礎(chǔ)上，《細則》征求意見稿又增加了多項資質(zhì)條件。包括：董事會至少有兩名獨立董事；設(shè)立獨立的資產(chǎn)管理部門，實行投資資產(chǎn)第三方獨立托管，集中配置和統(tǒng)一管理的保險資金不低于公司總資產(chǎn)的80%；具有2年以上境外投資經(jīng)驗的專業(yè)管理人員不少于2人，且隨著投資范圍的擴大而增加；上年末償付能力充足率達到120%；內(nèi)部稽核保持獨立正常運行，已聘請信譽較高的中介機構(gòu)進行外部審計等。

    對于像國壽、平安等已有境外投資歷練的大型保險公司，符合上述條件基本不成問題。但對于一些中小保險公司，尤其是部分合資壽險公司來說，未必都能符合上述所有硬性條件。因獨立董事或境外投資人才規(guī)模的不足，部分保險新軍或?qū)⒖ぁ俺龊！遍T檻，對這些公司來說，“出�！眲t意味著須付出一筆規(guī)模不小的人才投資成本。

    一家合資壽險公司相關(guān)人士接受記者采訪時表示，“無論在專業(yè)人才儲備還是投資管理經(jīng)驗上，我們目前都不符合條件，如選擇‘出�！揪鸵∫还P資金用來聘請獨立董事和境外投資人才�！钡F(xiàn)實的問題是，這些保險新軍尚處業(yè)務(wù)拓展前期，正是急需資本金的時候，因此，“在境外投資和機構(gòu)擴張上，公司通常選擇后者，夯實地基后再‘出�！斒敲髦堑木駬��！�

來源：上海證券報

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