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反洗錢監(jiān)測盯上保險業(yè) 當日投保超20萬將被監(jiān)測

打印本稿】 【進入論壇】 【推薦朋友】 【關閉窗口 2007年04月27日 16:23
張春健
    昨天,保監(jiān)會出臺《保險業(yè)大額交易和可疑交易報告數據報送接口規(guī)范》(試行),如果當日累計投保20萬元以上或保險經紀人代付保費無法說明來源者等,將納入反洗錢監(jiān)測范圍。

    對于保險業(yè)存在的大額交易特征,當日累計交易20萬人民幣以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換等其他形式的現金收支;法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元或者外幣等值為20萬美元以上款項劃轉等均為大額交易特征。

    可疑交易特征是,短期內分散投;蛘呒型侗、分散退保且不能合理解釋;頻繁投保、退保、變換險種或保險金額;保險代理人代付保費,但不能說明來源等均納入反洗錢監(jiān)測范圍。

    保監(jiān)會內部人士表示,保險公司應根據公司自身業(yè)務特點和國際通行做法,建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等內部操作規(guī)程,建立健全反洗錢內部控制制度。
 
來源:京華時報
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