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每年年初出爐的團(tuán)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)總是那么耐人尋味。記者昨日從上海保監(jiān)局了解到，2006年團(tuán)體保險(xiǎn)退保率高達(dá)85.89%，尤其一到年底退保量就急劇猛增，退保速度攀升之快令人詫異。保監(jiān)局相關(guān)人士表示一部分原因是不法分子利用年末歲初當(dāng)口，通過團(tuán)險(xiǎn)進(jìn)行避稅、甚至洗錢 把握升浪起點(diǎn)外匯交易怎樣開始？
有關(guān)人士稱，從去年11月份《保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》出臺(tái)以來，上海保監(jiān)局方面開始配合有關(guān)方面進(jìn)行保險(xiǎn)反洗錢檢查。“經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)確實(shí)有一些不規(guī)范的因素存在�！彼谥兴^的“不規(guī)范”指的就是，以私有企業(yè)主為主的一部分人通過購買團(tuán)體保險(xiǎn)隨后退保的形式來套取資金。
團(tuán)體保險(xiǎn)為何容易成為企業(yè)避稅、洗錢所青睞的工具，上海某人壽保險(xiǎn)公司團(tuán)險(xiǎn)部客戶經(jīng)理周先生一語道破其中原因：雖然保險(xiǎn)退保時(shí)需要扣除一部分手續(xù)費(fèi)，但仍然要低于其所繳納的稅款。據(jù)他介紹，一般利用團(tuán)險(xiǎn)套取資金的操作程序是：年底時(shí)在保險(xiǎn)公司投保，年初即退保，其中一部分人士為了私分公款即所謂的洗錢。
據(jù)一位監(jiān)管人士稱，在整個(gè)保險(xiǎn)洗錢過程中，保險(xiǎn)公司并非毫不知情。據(jù)記者了解，一些壽險(xiǎn)公司銷售人員已經(jīng)在充當(dāng)著不法分子的“合謀者”，幫助一些有意洗錢的企業(yè)或個(gè)人隱匿真實(shí)身份、虛報(bào)個(gè)人材料，甚至為其設(shè)計(jì)一整套洗錢方案。
針對花樣百出的洗錢手段，監(jiān)管部門目前表示將大力整治。在剛剛結(jié)束的全保會(huì)上，監(jiān)管人士已經(jīng)高調(diào)表示圍剿保險(xiǎn)業(yè)洗錢的緊迫性要求，并表示將配合央行對保險(xiǎn)洗錢施以重拳，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)者，予以重罰。 |
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