《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》已經(jīng)2006年3月13日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過,現(xiàn)予公布,自2006年7月1日起施行。
主席 吳定富
二○○六年四月六日
保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定
第一章總則
第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)營銷員的營銷活動(dòng),維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序,保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營銷員是指取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))頒發(fā)的資格證書,為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù),并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。
第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營銷活動(dòng)是指保險(xiǎn)營銷員經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動(dòng)。
第四條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第五條中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第二章資格管理
第六條從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試(以下簡稱資格考試),取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)。
第七條《資格證書》是中國保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人具有從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)資格的認(rèn)定。
《資格證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。
第八條參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。
第九條報(bào)名參加資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)提交下列材料:
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》;
(二)身份證明文件復(fù)印件;
(三)學(xué)歷證明復(fù)印件;
(四)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片3張;
(五)親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。
通過保險(xiǎn)公司集體報(bào)名的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核。
第十條資格考試成績合格,具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員,自考試成績公布之日起20日內(nèi),由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書》:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第十一條有下列情形之一的人員,不予頒發(fā)《資格證書》:
(一)因故意犯罪被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾5年的;
(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;
(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者,禁入期限仍未屆滿的。
第十二條《資格證書》有效期3年,自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。
第十三條申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》,持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不少于36小時(shí),其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí);
(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;
(三)無故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第十四條申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》,持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書》,并提交下列材料:
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》;
(二)前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明;
(三)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片2張;
(四)親筆署名無第十三條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。
第十五條持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》的,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的,核發(fā)新的《資格證書》;決定不予換發(fā)的,應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第十六條《資格證書》登記事項(xiàng)發(fā)生變更的,持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項(xiàng)的證明材料和《資格證書》原件,向中國保監(jiān)會(huì)辦理相關(guān)變更手續(xù)。
《資格證書》毀損影響使用的,持有人可以向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換。持有人向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換的,應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件。
《資格證書》遺失的,持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會(huì)指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的,應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理上述申請(qǐng)之日起20日內(nèi),予以變更、更換或者補(bǔ)發(fā)。
第十七條《資格證書》由持有人保管,保險(xiǎn)公司及其他組織和個(gè)人不得以任何理由扣留《資格證書》。
第十八條《資格證書》有下列情形之一的,中國保監(jiān)會(huì)將予以注銷:
(一)依法不予換發(fā);
(二)依法撤銷。
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