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家庭保險(xiǎn)策略

打印本稿】 【進(jìn)入論壇】 【推薦朋友】 【關(guān)閉窗口 2007年04月04日 14:42
趙娟
    45歲的趙阿姨很早便開始投資保險(xiǎn),并從2005年開始購(gòu)買基金。現(xiàn)在她的家庭理財(cái)主要是保險(xiǎn)占1/3,固定數(shù)額的長(zhǎng)期存款和國(guó)債占1/3,并投資少量的基金。

    趙阿姨表示:保險(xiǎn)對(duì)于家庭很重要,她家庭中的每個(gè)成員,能上的保障類保險(xiǎn)基本上都購(gòu)買了,同時(shí)還選擇了儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)作為家庭投資。因?yàn)楸kU(xiǎn)適合長(zhǎng)期投資,尤其是可以保證本金。她特別強(qiáng)調(diào),從一般中國(guó)人承受風(fēng)險(xiǎn)心理的角度講,本金安全性是非常重要的。她還表示,對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展而言,保險(xiǎn)在中國(guó)普及和發(fā)展的還很不夠,許多老百姓對(duì)于保險(xiǎn)沒有應(yīng)有的認(rèn)識(shí)。她打算今年再買一兩種投資型的保險(xiǎn)。

    趙阿姨認(rèn)為股票是一種投機(jī)品而不是理財(cái)品,對(duì)這種投機(jī)行為不感冒;對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品由于經(jīng)歷不足,沒有太多關(guān)注。趙阿姨當(dāng)時(shí)投資基金是在銀行客戶經(jīng)理的建議下投資的,沒有多想,只是把基金作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的投資,并未想從中獲得多高的收益,F(xiàn)在她仍堅(jiān)持這個(gè)觀點(diǎn),雖然去年手中的基金漲得也很好,收益很高,但現(xiàn)在仍未打算賣掉。

    趙阿姨屬于有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和收入來(lái)源的人群,每年會(huì)有兩次固定的境外旅游,她的兒子正在辦理出國(guó)留學(xué)手續(xù)。她很講求家庭定位和理財(cái)觀念,非?粗乇kU(xiǎn)對(duì)于家庭經(jīng)濟(jì)的保障功能,對(duì)于投資獲利沒有太強(qiáng)烈的追求,更看重一種長(zhǎng)期的穩(wěn)定的家庭理財(cái)。
 
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