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保監(jiān)會(huì)就<保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法>向社會(huì)征意見(jiàn)

打印本稿】 【進(jìn)入論壇】 【推薦朋友】 【關(guān)閉窗口 2007年08月09日 07:01
    對(duì)《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法(送審稿)》征求意見(jiàn)

    為了保護(hù)投資者合法權(quán)益,保持保險(xiǎn)公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng),規(guī)范保險(xiǎn)公司股權(quán)管理,我會(huì)起草了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法(送審稿)》,F(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。如有任何意見(jiàn),請(qǐng)于2007年9月8日前發(fā)郵件至下列地址:

    Law@circ.gov.cn

    或傳真至:010-66011873

    二○○七年八月七日

    保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

    (送審稿)

    第一章總則

    第一條為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定,保證保險(xiǎn)公司股權(quán)管理規(guī)范有序,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》制定本辦法。

    第二條本辦法所稱保險(xiǎn)公司,是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的外資股權(quán)占公司股權(quán)總額25%以下的保險(xiǎn)公司。

    第三條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī),對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

    第二章投資入股

    第四條境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資人,可以向保險(xiǎn)公司投資入股。

    第五條境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

    (1)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

    (2)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和持續(xù)出資能力;

    (3)成立3年以上,財(cái)務(wù)狀況良好,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

    (4)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

    第六條境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股,應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則,并符合以下條件:

    (1)最近1年年末總資產(chǎn)不少于20億美元;

    (2)國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上;

    (3)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

    (4)保險(xiǎn)公司償付能力應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地保險(xiǎn)公司償付能力額度平均水平,其他金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%;

    (5)公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效;

    (6)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

    第七條投資人向保險(xiǎn)公司所投資金應(yīng)當(dāng)為自有資金,且來(lái)源合法。

    禁止投資人用銀行貸款向保險(xiǎn)公司投資。

    第八條保險(xiǎn)公司投資人應(yīng)當(dāng)用貨幣出資,禁止用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

    第九條保險(xiǎn)公司投資人的財(cái)務(wù)報(bào)表必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

    第十條發(fā)起人所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

    第十一條外資股東所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)自足額繳納出資之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或置換。

    第十二條禁止保險(xiǎn)公司股東與保險(xiǎn)公司之間以股權(quán)置換的形式相互投資。

    第十三條除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司或者保險(xiǎn)公司外,單個(gè)企業(yè)法人或者其他組織(包括其關(guān)聯(lián)方)投資保險(xiǎn)公司的,持有的股權(quán)不得超過(guò)同一保險(xiǎn)公司股權(quán)總額的20%。

    第十四條保險(xiǎn)公司吸收境外金融機(jī)構(gòu)參股,應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

    第十五條投資人應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)規(guī)定,向保險(xiǎn)公司報(bào)告其關(guān)聯(lián)方情況。

    第十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)每年核查并真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告下列關(guān)聯(lián)方事項(xiàng):

    (1)股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系;

    (2)關(guān)聯(lián)方與保險(xiǎn)公司關(guān)系的性質(zhì);

    (3)關(guān)聯(lián)自然人身份的基本情況;

    (4)關(guān)聯(lián)法人或其他組織的名稱、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、主營(yíng)業(yè)務(wù)、法定代表人、注冊(cè)地、注冊(cè)資本及其變化。

    第十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將公司實(shí)際控制人及其變更情況及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    第三章股權(quán)變更

    第十八條保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本、變更出資人或者持有公司股權(quán)10%以上(含10%)的股東,應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

    第十九條保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),并提交以下材料:

    (1)公司股東大會(huì)通過(guò)的增加或減少注冊(cè)資本的決議;

    (2)增加或減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告;

    (3)新增股東的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、出資人、擬增資金額及其經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的連續(xù)3年的財(cái)務(wù)報(bào)表;

    (4)增加或減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu);

    (5)驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或減資證明;

    (6)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

    第二十條保險(xiǎn)公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓,應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下申請(qǐng)材料:

    (1)雙方簽訂的轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū);

    (2)保險(xiǎn)公司股東以外的股權(quán)受讓方,需提交受讓方名稱、簡(jiǎn)介、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、資信狀況、擬出資金額、經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表,以及受讓方與其他股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的說(shuō)明;

    (3)股權(quán)受讓方為境外金融機(jī)構(gòu)的,還需提交該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管報(bào)告;

    (4)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

    第二十一條保險(xiǎn)公司變更持有公司股權(quán)總額10%以下的股東,應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓意向書(shū)或協(xié)議書(shū)簽署的10日之內(nèi),向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第二十條規(guī)定的書(shū)面材料,進(jìn)行股權(quán)變更備案。

    中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整備案申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的,保險(xiǎn)公司可以實(shí)施該股權(quán)變更。

    第二十二條保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后2個(gè)月內(nèi)未實(shí)際交割的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    第二十三條禁止投資人為其他機(jī)構(gòu)代持保險(xiǎn)公司股權(quán)。

    第二十四條保險(xiǎn)公司股權(quán)被凍結(jié)、司法拍賣的,應(yīng)當(dāng)自收到法院凍結(jié)的裁定或拍賣通知10日內(nèi),向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書(shū)面報(bào)告。

    第二十五條投資人通過(guò)司法拍賣競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的,應(yīng)當(dāng)符合本辦法第二章規(guī)定的資格條件,并依照本辦法第十八條、第二十條、第二十二條的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。

    第四章股權(quán)質(zhì)押

    第二十六條股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán),應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同。股東質(zhì)押股權(quán)不得損害其他股東利益。

    第二十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解除質(zhì)押的管理,及時(shí)將股權(quán)質(zhì)押信息在股東名冊(cè)上進(jìn)行登記。保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度末將股權(quán)質(zhì)押情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    第二十八條保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán),應(yīng)當(dāng)符合本辦法第二章有關(guān)規(guī)定,并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

    第五章附則

    第二十九條全部外資股東投資比例占保險(xiǎn)公司股權(quán)總額25%以上(含25%)的,適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定。

    第三十條保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法。

    第三十一條保險(xiǎn)公司向公眾募集股本及已上市保險(xiǎn)公司流通股的變更另行規(guī)定。

    第三十二條保險(xiǎn)公司違反本辦法,擅自增(減)資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

    第三十三條保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各項(xiàng)報(bào)表、材料,應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫。原件為外文的,應(yīng)當(dāng)附中文譯本;中文與外文意思不一致的,以中文表述為準(zhǔn)。

    第三十四條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

    第三十五條本辦法自2007年月日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)1999年12月24日頒布的《向保險(xiǎn)公司投資入股的暫行規(guī)定》(保監(jiān)發(fā)200049號(hào))以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》(保監(jiān)會(huì)令2001126號(hào))同時(shí)廢止。

    
 
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