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中期協(xié)發(fā)布國內(nèi)首個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”行業(yè)自律規(guī)則

2024-12-09 07:22 來源:中國證券報(bào)
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中期協(xié)發(fā)布國內(nèi)首個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”行業(yè)自律規(guī)則

2024年12月09日 07:22    來源: 中國證券報(bào)     本報(bào)記者 馬爽

  12月7日,中國期貨業(yè)協(xié)會在深圳正式發(fā)布《期貨公司“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》。該規(guī)則是“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)領(lǐng)域的首份行業(yè)自律規(guī)范性文件。

  《規(guī)則(試行)》明確了期貨公司“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)的基本原則、定義、目標(biāo)和要求,并從業(yè)務(wù)承攬、期貨服務(wù)、自律管理等方面提出規(guī)范性要求,旨在引導(dǎo)推動“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)良性有序開展,更好助力農(nóng)業(yè)強(qiáng)國建設(shè)。

  規(guī)范“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)發(fā)展

  “保險(xiǎn)+期貨”金融綜合支農(nóng)模式創(chuàng)設(shè)于2015年,是保險(xiǎn)與期貨開展合作,立足我國基本國情農(nóng)情、發(fā)揮期貨功能化解中小涉農(nóng)主體價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新金融服務(wù)探索。

  近十年來,“保險(xiǎn)+期貨”在保障農(nóng)民收入、轉(zhuǎn)變農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方式、助力鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、健全農(nóng)村金融服務(wù)體系等方面取得積極成效,得到廣泛認(rèn)可。中期協(xié)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至目前,“保險(xiǎn)+期貨”落地31個(gè)。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市),覆蓋21個(gè)涉農(nóng)品種,保障價(jià)值2000多億元,惠及農(nóng)戶超740萬戶次。

  中期協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,取得成效的同時(shí),“保險(xiǎn)+期貨”總體呈現(xiàn)出規(guī)模為先、粗放發(fā)展的現(xiàn)狀,缺乏統(tǒng)一明確的工作規(guī)范、服務(wù)“三農(nóng)”的質(zhì)效還不夠高、可持續(xù)性有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在此背景下,中期協(xié)制定了《規(guī)則(試行)》,強(qiáng)調(diào)正本清源、規(guī)范發(fā)展,明確底線要求。

  中期協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,規(guī)則在制定過程中得到了證監(jiān)會的全程指導(dǎo),并充分征求了期貨交易所、中國期貨監(jiān)控、期貨公司等各方意見。

  牢守業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)底線

  《規(guī)則(試行)》圍繞強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促高質(zhì)量發(fā)展的主線,堅(jiān)持問題導(dǎo)向,明確了期貨公司“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)的各類禁止行為。一是禁止在保險(xiǎn)方案、保單等材料中設(shè)置保底賠付條款,并要求期貨公司在項(xiàng)目開展前向涉農(nóng)主體及地方政府準(zhǔn)確說明“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目的保障性、有償性和基本賠付邏輯。二是禁止以夸大預(yù)期成效、隱瞞交易風(fēng)險(xiǎn)、非標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)非正常定價(jià)報(bào)價(jià)等方式承攬項(xiàng)目,并要求期貨公司遵循保本微利原則,采用科學(xué)的定價(jià)模型,基于綜合頭寸和對沖成本確保期權(quán)定價(jià)的合理性。三是禁止以任何形式單獨(dú)或者合謀開展資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛以及其他不具備保障意義的項(xiàng)目。四是禁止通過項(xiàng)目進(jìn)行利益輸送、損害涉農(nóng)主體合法權(quán)益或者套取涉農(nóng)財(cái)政補(bǔ)貼資金。為保障相關(guān)要求落到實(shí)處,《規(guī)則(試行)》進(jìn)一步明確期貨公司承擔(dān)“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)承攬的主體責(zé)任,期貨公司分管“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)的高級管理人員、合規(guī)負(fù)責(zé)人是落實(shí)業(yè)務(wù)承攬要求的共同責(zé)任人。

  中期協(xié)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,為進(jìn)一步壓實(shí)主體責(zé)任,《規(guī)則(試行)》還明確了業(yè)務(wù)的自律檢查機(jī)制,對期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為,提出了具體處理措施?紤]到非標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)結(jié)構(gòu)的靈活性與多樣性,后續(xù)自律管理實(shí)踐中,對于“過度復(fù)雜的非標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)合約”“非正常定價(jià)報(bào)價(jià)”等行為,將基于項(xiàng)目真實(shí)保障目標(biāo),通過專家會商等方式綜合判定。

  以專業(yè)所長服務(wù)“三農(nóng)”所需

  《規(guī)則(試行)》提出,“保險(xiǎn)+期貨”承載著特殊的為農(nóng)服務(wù)的國家使命和責(zé)任,其業(yè)務(wù)導(dǎo)向是充分發(fā)揮期貨和衍生品市場功能作用滿足農(nóng)業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理需求。期貨公司應(yīng)當(dāng)積極弘揚(yáng)中國特色金融文化,堅(jiān)持共同發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展理念,將自身發(fā)展融入到服務(wù)國家戰(zhàn)略中去,真實(shí)有效開展“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)。

  《規(guī)則(試行)》明確,“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)底層實(shí)質(zhì)屬于衍生品交易業(yè)務(wù),但考慮到交易對手方(保險(xiǎn)公司)和項(xiàng)目實(shí)際服務(wù)對象(涉農(nóng)主體)不同而導(dǎo)致的信息、認(rèn)知差異,不宜將其視為純金融交易屬性的業(yè)務(wù),一方面,要更加深入、準(zhǔn)確地了解涉農(nóng)主體的真實(shí)需求,增強(qiáng)“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)的適應(yīng)性;另一方面,要不斷增強(qiáng)期貨之所能與“三農(nóng)”之所需的匹配度,切實(shí)提升項(xiàng)目服務(wù)質(zhì)效。

  有期貨公司資深人士建議,做好“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以規(guī)范為前提、發(fā)展為目標(biāo)、創(chuàng)新為動力,要進(jìn)一步提高站位,明確“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)國之大者、堅(jiān)持涉農(nóng)導(dǎo)向的基本定位;要加快轉(zhuǎn)變發(fā)展理念,摒棄規(guī)模為先的發(fā)展理念,更加注重服務(wù)質(zhì)效的提升;要系統(tǒng)謀劃、長遠(yuǎn)規(guī)劃,不搞大水漫灌、蜻蜓點(diǎn)水,結(jié)合專業(yè)、區(qū)位等優(yōu)勢,選定目標(biāo)區(qū)域深耕細(xì)作、持續(xù)服務(wù);要推動品牌項(xiàng)目建設(shè),以“保險(xiǎn)+期貨”作為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈期貨服務(wù)的前置或基礎(chǔ)業(yè)務(wù)形態(tài),努力提升價(jià)值認(rèn)同,不斷拓展服務(wù)廣度和深度。

(責(zé)任編輯:關(guān)婧)


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