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10萬基金被來回買賣基民損失誰來賠?

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2008年04月10日 10:28

方傳柳

    核心提示："賬戶內(nèi)的基金，怎么會(huì)莫名其妙被人賣掉，第二天又買回相同的基金，如果不打交易清單，我一點(diǎn)也不知道。"只有經(jīng)紀(jì)人和自己掌握賬戶密碼的福州周女士，日前被投資賬戶里的怪事，嚇出一身冷汗。

    記者經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周女士賬戶發(fā)生怪事的背后，凸顯了我省證券交易市場普遍存在的"營銷代表"缺乏監(jiān)管的問題。

    基金被來回買賣損失一千多元

    周女士是在去年8月份入市的，"當(dāng)時(shí)在證券公司門口轉(zhuǎn)了幾圈，一個(gè)客戶經(jīng)理就主動(dòng)上來推薦。"在福州湖東路上這家證券公司營業(yè)部開戶之后，周女士先后投入了20萬元買基金，買了十幾只基金。

    昨日上午，記者查看周女士打印出的交易清單，發(fā)現(xiàn)去年12月24日當(dāng)天，賬戶內(nèi)三只市值10萬元左右的基金，突然被贖回一次。更加奇怪的是，次日三只已被贖回的基金，又被以同樣規(guī)模申購，被收了近1500元的手續(xù)費(fèi)。

    "我選擇基金的理念，就是長期投資，一直都沒贖回過。"周女士告訴記者，由于客戶交易量越大，客戶經(jīng)理就會(huì)得到越高的傭金返還，因此她懷疑是客戶經(jīng)理擅自動(dòng)了她的賬戶???通過頻繁買賣，增加交易量。因?yàn)槌怂救耍蛻艚?jīng)理也知道她的賬戶密碼???因?yàn)椴欢娔X操作，每次在證券公司營業(yè)部內(nèi)購買基金時(shí)，劉某都在周女士身邊代勞。另有一次，周女士在外直接通過電話，將密碼告訴劉某，讓劉某幫她購買兩只基金。

    客戶、經(jīng)紀(jì)人均有責(zé)任

    昨日下午，記者來到這家證券公司位于湖東路上的營業(yè)部。這名長期充當(dāng)周女士客戶經(jīng)理的劉某，正身著便裝，和其他投資者一樣，在營業(yè)部的電腦上操作。

    對于周女士告知其密碼一事，自稱是該證券公司工作人員的劉某并未否認(rèn)。她同時(shí)強(qiáng)調(diào)，那次操作之后，她已提醒周女士修改密碼。至于周女士賬戶內(nèi)的基金，為何會(huì)出現(xiàn)突然贖回后再申購的問題，劉某表示自己并不清楚。

    該營業(yè)部一名負(fù)責(zé)人指著墻上寫有"密碼妥善保管，委托他人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)"的建議，告訴記者，證券公司和投資者簽訂的合同里，已提醒客戶不要接受代客理財(cái)。據(jù)此，他同時(shí)承認(rèn)，劉某在接受周女士委托理財(cái)時(shí)，亦存在違規(guī)行為，但周女士則負(fù)有更多的主觀過失責(zé)任。

    至于證券公司是否會(huì)根據(jù)客戶交易量，返還一定比例傭金給客戶經(jīng)理，該負(fù)責(zé)人表示不便透露。不過業(yè)內(nèi)人士告訴記者，返還傭金給客戶經(jīng)理是業(yè)內(nèi)通常做法。

    由于周女士賬戶的交易IP與該證券公司營業(yè)部IP地址不符，周女士無法知道到底是誰動(dòng)了賬戶。昨日下午，她與該證券公司溝通后，準(zhǔn)備報(bào)警，想通過警方查出交易的電腦IP。

    新聞?dòng)^察

    券商普遍違規(guī)雇經(jīng)紀(jì)人

    盡管事件正在調(diào)查之中，但該證券公司另一名負(fù)責(zé)人提供的一個(gè)消息，引起記者注意。根據(jù)該負(fù)責(zé)人聲明，長期為周女士提供服務(wù)的"客戶經(jīng)理"，并不是該證券公司的工作人員，而只是一名和該公司簽有合作協(xié)議的經(jīng)紀(jì)人。該經(jīng)紀(jì)人平時(shí)負(fù)責(zé)為證券公司拓展客戶資源，證券公司則按照客戶交易情況，支付一定比例"手續(xù)費(fèi)"，也就是傭金。

    記者隨后在多家證券公司營業(yè)部發(fā)現(xiàn)，類似的經(jīng)紀(jì)人無處不在。"在營業(yè)廳里，只要有人主動(dòng)向你提供投資服務(wù)，基本可以斷定是經(jīng)紀(jì)人。"一名證券業(yè)人士告訴記者，經(jīng)紀(jì)人分為兩類，一是作為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。

    由于缺乏統(tǒng)一管理，這些經(jīng)紀(jì)人在營銷過程中存在諸多不規(guī)范行為，導(dǎo)致市場上的經(jīng)紀(jì)人相互惡性競爭，大打傭金價(jià)格戰(zhàn)，開戶給回扣、非現(xiàn)場開戶等違規(guī)現(xiàn)象屢禁不止。這種惡性競爭也給證券公司營業(yè)部帶來了一些負(fù)面影響。

    據(jù)悉，證監(jiān)會(huì)此前還專門為此下發(fā)《通知》，禁止證券公司委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

來源：海峽都市報(bào)

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