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贖回基金先找好理由

　【進(jìn)入論壇】　【推薦朋友】　【關(guān)閉窗口】 2007年12月07日 08:07

王梅麗

    近一個(gè)多月來(lái)，大盤(pán)從6000點(diǎn)調(diào)整到5000點(diǎn)上下。而在這一個(gè)月以來(lái)，投資者對(duì)基金的心情復(fù)雜而又焦慮。落袋為安還是繼續(xù)持有成為了基民艱難的選擇。

    據(jù)《南方都市報(bào)》報(bào)道，德賽基金研究中心分析師江賽春認(rèn)為，基金過(guò)去的投資盈利和虧損不影響基金將來(lái)的表現(xiàn)。近期浮盈和浮虧的基金并不能說(shuō)明基金經(jīng)理投資能力的高低。因此市場(chǎng)短期的波動(dòng)是考驗(yàn)基民能否沉得住氣的時(shí)候，除非基民有以下判斷，基金贖回才有合理性。

    基金投資策略發(fā)生變化

    分析師普遍認(rèn)為，基金的投資策略應(yīng)該執(zhí)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)書(shū)所說(shuō)的，并保持一貫的風(fēng)格。比如投資者配置了一個(gè)小盤(pán)的基金，但他發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理在操作中轉(zhuǎn)向購(gòu)買(mǎi)大盤(pán)基金。如果投資者手中已經(jīng)持有了優(yōu)良的大盤(pán)基金，那就沒(méi)有必要再繼續(xù)持有另外一個(gè)名不符其實(shí)的大盤(pán)基金。

    也就是說(shuō)，如果基民認(rèn)為基金經(jīng)理的投資策略的變化擾亂了其原定的投資組合，或者基民對(duì)新的投資策略沒(méi)有信心，那么基民可以贖回該基金。

    投資資產(chǎn)作用發(fā)生變化

    理財(cái)分析師對(duì)客戶(hù)一般建議，當(dāng)要實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)發(fā)生變化時(shí)，投資標(biāo)的也要相應(yīng)調(diào)整。比如，投資者希望在三至五年內(nèi)購(gòu)置房產(chǎn)。在實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)中，投資者每月定投一筆資金購(gòu)買(mǎi)債券型基金。但是投資者情況改變，不需要這筆錢(qián)來(lái)買(mǎi)房，而且這筆錢(qián)在短期內(nèi)不急用，那么他可以把部分債券基金贖回，購(gòu)買(mǎi)其他風(fēng)險(xiǎn)較高投資收益較高的理財(cái)產(chǎn)品。

    也就是說(shuō)，如果投資者近期投資基金的資金明年要急用，在市場(chǎng)不明朗的情況下，投資者可以把基金收益落袋為安。

來(lái)源：新華網(wǎng)

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