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近20家企業(yè)簽定合同年金入市如虹風(fēng)險(xiǎn)隱憂乍現(xiàn)

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2006年08月28日 08:54

周文亮

    八月流火,熱浪襲人。自年初簽下第一單后，基金公司的年金生意最近也熱了起來。據(jù)悉，海富通基金管理公司剛剛中標(biāo)海爾集團(tuán)企業(yè)年金投資管理人。海爾集團(tuán)此次參加企業(yè)年金計(jì)劃的為青島地區(qū)的47家企業(yè)，符合條件的員工約為14700人，首筆資金預(yù)計(jì)10月底入市投資。前幾天，南方基金、華夏基金、招商基金三家共同簽下云南錫業(yè)集團(tuán)的企業(yè)年金管理合同。云錫集團(tuán)年金計(jì)劃參加人數(shù)為3.1萬人，年歸集金額近5000萬元。

    而此前南方基金已經(jīng)簽約的馬鋼集團(tuán)和淮北礦業(yè)集團(tuán)的年金已于上月中旬正式下單投資運(yùn)作。

    “企業(yè)年金業(yè)務(wù)做起來難，但還是有旗開得勝的感覺”，招商基金機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總監(jiān)冀延松對(duì)企業(yè)年金業(yè)務(wù)的開拓明顯很有成就感。

    不過，在日漸興隆的背后，年金業(yè)務(wù)暗藏隱憂。價(jià)格戰(zhàn)是否破壞正常競爭？防火墻能否堵住公募基金與專戶之間的利益輸送？還有，包括年金當(dāng)事人、基金公司相關(guān)利益各方都想了解的是，企業(yè)年金管理應(yīng)不應(yīng)該有信息披露？

    連連落單入市頻頻

    南方基金公司旗下管理的兩只企業(yè)年金基金———馬鋼企業(yè)年金計(jì)劃和淮北礦業(yè)(集團(tuán))有限責(zé)任公司企業(yè)年金(南方)齊齊現(xiàn)身于凱諾轉(zhuǎn)債機(jī)構(gòu)投資者網(wǎng)下獲配的名單中。日前，凱諾科技發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，其網(wǎng)下發(fā)行結(jié)果公告顯示，南方基金管理的企業(yè)年金是第一個(gè)吃螃蟹者，在一級(jí)市場(chǎng)顯露身手。

    此前，易方達(dá)基金公司稱，其管理的企業(yè)年金基金已通過二級(jí)市場(chǎng)買入股票。據(jù)易方達(dá)人士介紹，年金的股市投資在管理模式上參照社保，沿用易方達(dá)原有的投資平臺(tái)，共用公司的研究平臺(tái)和交易平臺(tái)，并設(shè)置了專門的投資經(jīng)理。

    記者了解到，不論是一級(jí)市場(chǎng)，還是二級(jí)市場(chǎng)，企業(yè)年金入市都很積極。南方基金養(yǎng)老金及機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)鄭文祥表示，對(duì)一些基本面好、市場(chǎng)認(rèn)同度高的公司，將積極參加網(wǎng)下配售，獲取戰(zhàn)略性籌碼并長期持有。

    據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，已有近20家企業(yè)與8家基金公司簽定企業(yè)年金管理合同，另有基金公司透露，其首單年金合同也落單在即，換言之，9家取得企業(yè)年金管理資格的基金公司，基本上都已開張。

    記者了解到，截至8月中旬，易方達(dá)簽下5單年金業(yè)務(wù)，招商、南方分別簽下4單，富國、博時(shí)、海富通簽下3單，嘉實(shí)、華夏簽下1單。另外還有不少企業(yè)與基金公司有合作意向，正式協(xié)議尚在簽署過程中。鄭文祥估計(jì)，到年底，南方簽下的企業(yè)年金項(xiàng)目可能會(huì)超過10家，其它公司的情況也都較為樂觀，因此，企業(yè)年金肯定是“后繼有金”。

    價(jià)格戰(zhàn)硝煙彌漫

    然而，就在企業(yè)年金火熱的背后，有業(yè)內(nèi)人士向記者反映：最近個(gè)別項(xiàng)目幾乎是零費(fèi)率被同行簽定�！斑@對(duì)企業(yè)年金及行業(yè)的發(fā)展并不是好事�！币晃粯I(yè)內(nèi)人士表示，“這種辦法是想先降價(jià)吸引客戶，等客戶長期認(rèn)同之后，慢慢用后面的資產(chǎn)管理費(fèi)來彌補(bǔ)前期的成本�！彼J(rèn)為，投資管理人是最沒有能力將年金客戶綁住的。這樣做不僅壞了行規(guī)，也埋下了惡性競爭帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

    據(jù)了解，雖然政策規(guī)定年金管理人收費(fèi)最高不能超過1.2%，但從目前簽單的幾家基金公司情況來看，遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。冀延松對(duì)記者說，年金業(yè)務(wù)的競爭相當(dāng)激烈，特別是年金剛起步，每家公司都想突破，爭取到更多的市場(chǎng)份額，因此，在費(fèi)率上做出非理性讓步的，不是個(gè)別公司。

    鄭文祥對(duì)記者稱，“天下哪有免費(fèi)的午餐，就是免費(fèi)的午餐也不見得香甜”。他認(rèn)為，對(duì)于資產(chǎn)管理而言，包括公募基金、社保、企業(yè)年金項(xiàng)目和今后的專戶理財(cái)，價(jià)格戰(zhàn)都是不可取的。低費(fèi)率、零費(fèi)率會(huì)破壞合作伙伴之間雙方的誠信。而基金公司失去了誠信，將無以立足。

來源：全景網(wǎng)絡(luò)－證券時(shí)報(bào)