中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月15日訊 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日發(fā)布的國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2024〕78號）顯示，興業(yè)銀行深圳分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：違規(guī)發(fā)放個人消費(fèi)貸款。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局決定對其處以罰款50萬元。

　　國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2024〕79號）顯示，劉紹銳（時任興業(yè)銀行深圳分行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理）對興業(yè)銀行深圳分行違規(guī)發(fā)放個人消費(fèi)貸款負(fù)有責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局決定對其處以警告。

　　國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2024〕80號）顯示，張璠（時任興業(yè)銀行深圳水貝支行行長）對興業(yè)銀行深圳分行違規(guī)發(fā)放個人消費(fèi)貸款負(fù)有責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的規(guī)定，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局決定對其處以警告。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴�(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　�。ǘ�）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：