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中國經(jīng)濟網(wǎng)北京9月18日訊 中國證監(jiān)會網(wǎng)站日前披露了關(guān)于對廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行采取責(zé)令改正措施的決定。經(jīng)查，重慶證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行（以下簡稱“廣發(fā)銀行重慶分行”）存在以下問題：
一、廣發(fā)銀行重慶分行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。
二、廣發(fā)銀行重慶分行對基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進行了調(diào)整，未報送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。
三、2023年上半年未開展基金銷售業(yè)務(wù)適當(dāng)性自查。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第二款、《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條第一款、《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條第一款、第四十一條第一款、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號）第三十條的規(guī)定。
根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條、第五十六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，現(xiàn)對廣發(fā)銀行重慶分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
官網(wǎng)顯示，廣發(fā)銀行成立于1988年，前身為廣東發(fā)展銀行，是國內(nèi)首批組建的全國性股份制商業(yè)銀行之一。2021年成為首批國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，2023年在英國《銀行家》全球1000強銀行排名59位。
相關(guān)規(guī)定：
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實施短期激勵，不得針對認(rèn)購期基金實施特別的考核激勵。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，確�；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度�；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。
《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號）第三十條：經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應(yīng)當(dāng)及時處理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條：經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。
《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條：證券基金經(jīng)營機構(gòu)聘任董事、監(jiān)事和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)審慎考察并確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，自作出聘任決定之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報送下列備案材料：
�。ㄒ唬┤温毲闆r備案登記表；
�。ǘ┢溉螞Q定文件及相關(guān)會議決議；
�。ㄈ┢溉螁挝粚κ芷溉说目疾煲庖姟⑻崦说臅娉兄Z和提名意見；
�。ㄋ模┥矸�、相關(guān)工作經(jīng)歷、誠信狀況等證明其符合任職條件的文件；
（五）受聘人簽署的誠信經(jīng)營承諾書；
（六）最近3年曾任職單位出具的離任審計報告、離任審查報告、鑒定意見或者聘任單位委托第三方機構(gòu)對受聘人出具的任職調(diào)查報告；
�。ㄆ撸┲袊C監(jiān)會要求提交的其他材料。
證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在考察意見中對受聘人符合任職條件的情況作出說明。
曾在證券基金經(jīng)營機構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級管理人員的，除補充和更新材料外，可不重復(fù)報送本條第一款第（四）項規(guī)定的備案材料。
《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第四十一條：證券基金經(jīng)營機構(gòu)免除董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自作出免職決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)備案，并提交下列材料：
（一）記載免職原因的免職決定文件；
�。ǘ┫嚓P(guān)會議的決議；
�。ㄈ┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)依法對免職備案材料進行審查。免職程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求證券基金經(jīng)營機構(gòu)改正。
《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條：證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員違反法律法規(guī)、本辦法和中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)情節(jié)輕重依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令更換有關(guān)人員或者限制其權(quán)利、限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬或者提供福利、責(zé)令暫停履行職務(wù)、責(zé)令停止職權(quán)、責(zé)令解除職務(wù)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等措施。
證券基金經(jīng)營機構(gòu)收到中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令停止職權(quán)或者解除職務(wù)的決定后，應(yīng)當(dāng)立即停止有關(guān)人員職權(quán)或者解除其職務(wù)，不得將其調(diào)整到其他平級或者更高層級職務(wù)。
證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員被暫停履行職務(wù)期間，不得擅自離職。
《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十六條：下列機構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)具備本辦法第六條第一款第（一）項到第（四）項、第七條和第十五條規(guī)定的任職條件，并比照證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其高級管理人員適用本辦法的其他規(guī)定：
�。ㄒ唬┳C券基金經(jīng)營機構(gòu)以外的其他公募基金管理人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，基金托管人及其設(shè)立的基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，以及實際履行上述職務(wù)的其他人員；
（二）證券基金經(jīng)營機構(gòu)子公司及其高級管理人員，以及從事證券投資咨詢、財務(wù)顧問等證券服務(wù)機構(gòu)和從事公募基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價等基金服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)高級管理人員，以及實際履行上述職務(wù)的其他人員；
�。ㄈ┥虡I(yè)銀行以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他金融機構(gòu)從事證券基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，相關(guān)機構(gòu)及其提供證券基金服務(wù)部門的相關(guān)負(fù)責(zé)人。
前款規(guī)定機構(gòu)的證券基金從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)比照證券基金經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)人員適用本辦法。
《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。經(jīng)營期間，基金銷售機構(gòu)或者分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷售辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)于5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。
以下為原文：
關(guān)于對廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行采取責(zé)令改正措施的決定
廣發(fā)銀行股份有限公司重慶分行：
經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你行存在以下問題：
一、你行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。
二、你行對基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進行了調(diào)整，未報送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。
三、2023年上半年未開展基金銷售業(yè)務(wù)適當(dāng)性自查。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條第二款、《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條第一款、《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條第一款、第四十一條第一款、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號）第三十條的規(guī)定。
根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條、第五十六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，現(xiàn)對你行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)立即采取有效措施對上述問題進行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，嚴(yán)格落實備案報告要求，提高基金銷售合規(guī)管理水平。你行應(yīng)當(dāng)在收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報告。
如果對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
重慶證監(jiān)局
2024年9月12日
（責(zé)任編輯：何瀟）
